Investire in Arte: Quadro, Tela, Arte Moderna Come Investimento Sicuro

Cosa sapere prima di investire in arte

Quando investi in un’opera d’arte, la acquisti con l’aspettativa che la domanda per quell’opera o per pezzi simili aumenterà più velocemente dell’offerta. Se ciò accade, il valore del pezzo aumenterà e potresti essere in grado di venderlo per un profitto.

È più facile dirlo che farlo.

• La scelta di un artista può essere difficile. È improbabile che tu scopra il prossimo grande artista prima che si sia guadagnato una reputazione e inizi a imporre prezzi elevati per il suo lavoro. E, per quanto triste possa essere, le opere di artisti viventi non raggiungono gli stessi prezzi all’asta dei pezzi di coloro che sono morti. Inoltre, non puoi semplicemente andare nel tuo negozio di antiquariato locale e trovare un vero Monet, Modigliani, Matisse o Munch in vendita per pochi dollari. L’acquisto di opere di uno di quegli artisti all’asta costerebbe milioni.
• Potrebbe essere necessario trattenere la tua arte per un po’ di tempo. Anche quando riesci ad acquistare un pezzo che aumenta di valore, il mercato dell’arte è relativamente illiquido . In genere dovresti aspettare per vendere e dovrai sostenere commissioni elevate per un broker o una casa d’aste per liquidare le tue partecipazioni se desideri incassare il tuo investimento.
• L’arte richiede manutenzione. L’arte è in genere un bene tangibile e duro. A differenza dei beni immateriali come i conti pensionistici , l’arte occupa uno spazio fisico. La cura e la manutenzione sono necessarie per garantire che l’arte mantenga il suo valore. Se stai esibendo l’arte nella tua casa, dovrai essere consapevole della temperatura, dell’umidità, della luce solare e di vari altri fattori che potrebbero degradare il lavoro. A pagamento, puoi scegliere di avere una società di stoccaggio che mantenga il lavoro in un ambiente climatizzato.

Vari altri costi da considerare con l’acquisto e la vendita di opere d’arte includono l’imposta sulle vendite, le spese di trasporto, le spese di autenticazione e valutazione e l’assicurazione. Potresti anche voler acquistare una bella cornice o un altro tipo di meccanismo di visualizzazione per la tua opera d’arte.

Investire in arte moderna, quadri, tele, dipinti, quali comprare?

Ovviamente bisogna avere esperienza in questo settore, bisogna conoscere l’artista ed il suo valore, inoltre bisogna avere la fortuna di poter comprare un’opera d’arte da un artista che sia bravo, popolare e che non lavori esclusivamente per alcuni mercante d’arte o per qualche galleria d’arte o che non crei le sue opere per persone che gliele ordinano.

Come investire in arte in una casa d’asta:

Da quello che si legge sui giornali, una persona che non è al di dentro del mercato dell’arte, pensa che le aste siano solo per collezionisti d’arte miliardari.

Ai giornali piace uscire con articoli su quadri battuti all’asta per decine di milioni di dollari, perchè poi sa che ci sono tanti lettori incuriositi che andranno a leggere quella notizia, solo per dire:

 “Quel disegno è capace di farlo pure mia figlia e l’hanno venduto per 3 milioni di euro, chi ha comprato quella tela, è un miliardario pazzo che non sa dove buttare i suoi soldi“

magari ignorando che quello stesso “disegno” verrà rivenduto dopo un paio d’anni a 5 milioni a un altro collezionista.

Opere d’arte milionarie, un investimento per pochi: 

Detto questo, bisogna però specificare che le opere milionarie ( chiamate così proprio perchè caratterizzate da un prezzo superiore ad 1 milione di euro) nonostante siano il 57% del valore di tutto il mercato d’arte, sono solo l’1% delle transazioni, poi ci sono quel 99% di transazioni di cui pochi parlano, se non gli addetti ai lavori che sono di sotto – spesso molto al di sotto – del milione di dollari e che sono abbordabili a tutti i tipi di tasche.
Quindi entrare in una casa d’aste quando si va una vendita è un’opportunità per tutti i tipi di investitori ed amanti dell’arte.
E’ una grande opportunità anche stando attenti ad alcuni fattori, come ad esempio se sono opere sequestrate per  un fallimento di un’azienda, allora ci potranno essere opere di un certo valore vendute a prezzi concorrenziali.

Perchè comprare quadri dello stesso stile per la Nostra collezione:

Chi si avvicina al mondo del mercato d’arte lo fa in modo del tutto casuale, anche se poi scopre che investire in arte, può diventare anche un hobby remunerativo, otre che divertente.

Di solito si compra un primo quadro per abbellire la camera da letto o la sala, poi un’opera attira l’altra, ma quando si pensa a far fruttare la propria opera d’arte a volte si perde d’occhio l’estetica, ed ecco che la casa di un novello collezionista d’arte può apparire più come una confusione totale di opere senza un filo logico.
Parlando di quadri ( ma la stessa cosa può valere per le sculture, gioielli, ceramiche, o altro tipo di opera d’arte), se una persona inizia ad avvicinarsi ad un particolare stile, inizierà pure a conoscerlo approfonditamente, il fine ultimo non è solo quello di avere in casa una collezione di quadri gradevole alla vista, ma quello di avere quadri di un certo valore e di cui si conosca praticamente tutto, questo ha come fine ultimo quello di specializzarsi in un certo stile in modo da poter riuscire a fare buoni affari dando solo uno sguardo ad un quadro di un determinato stile, riconoscere la mano dell’artista, l’epoca quando è stato disegnato, e il valore di mercato del quadro stesso.
Bisogna pensare anche al lungo termine, ad esempio se un giorno avrete l’offerta di una Galleria d’Arte di esporre la Vostra collezione, oppure se un giorno avrete un’offerta per tutta la Vostra collezione da un altro appassionato.

Perchè non vendere un’opera d’arte.

Magari avete comprato 5 tele di un artista del luogo in cui vivete, artista vivente o scomparso da poco che sta riscuotendo un buon successo e pensate di aver fatto un’affare.
Vendere insieme le 5 tele è un errore, perchè svalutate sia le vostre tele che il lavoro e il nome dell’artista.

Non abbiate fretta di vendere.

Se ad un collezionista interessa un’opera che avete nella Vostra collezione vi farà un’offerta adeguata, altrimenti con il tempo questa offerta aumenterà, ma vendere a 101 perchè ieri si è comprato a 100, è uno dei peggiori modi per fare soldi con l’arte.

Investire in arte: come realizzare e vendere un’opera d’arte:

Arriviamo all’ultima fase di un investimento in un’opera d’arte, cioè la realizzazione.

Innanzitutto bisogna far valutare l’opera: molte case d’asta fanno valutazioni gratis, ma cercate di far valutare l’opera da più persone, in modo da poter avere  ampi riferimento per stabilire a quanto vendere, cioè per stabilire il prezzo finale che voi richiederete, prezzo che sarà anche influenzato dal nome artista, dallo stile ( se è un periodo che quello stile è più di moda o meno) e dal momento storico, come ad esempio questo, che sembra molto proficuo per acquistare arte.
Vendere un’opera d’arte ha un costo: tramite una Casa d’aste costa circa dal 10 al 15% del valore finale dell’opera, quindi se vendete un quadro a 1.000 euro, circa 150 andranno alla Casa d’asta che lo ha battuto ( più l’opera è di valore, più alto sarà il margine per la Casa).
Vendere tramite una Galleria d’Arte: mettere un quadro in conto vendita presso una Galleria d’arte invece, presuppone che Voi non abbiate fretta, scordatevi questa parola.

Artisti su cui investire

Come sarà ben chiaro, di certo non si può pensare che un piccolo risparmiatore con un capitale di 50, 10 o anche 200 mila euro possa investire , possa investire su pittori classici di fama internazionale. Scordiamoci quindi sia i Caravaggio che i Van Gogh, ma anche i moderni Picasso, Dalì’, Warhol.

Ci sono però tanti artisti contemporanei molto validi , italiani e stranieri le cui tele si possono portare a casa anche con poche centinaia di euro.

Una tela che oggi si può pagare 5.000 euro potrebbe valerne 20 mila tra 10 o 20 anni, se si riesce a scovare l’artista giusto, e questo tipo di guadagno è possibile solo con l’arte, nessun altro tipo di investimento può essere così altamente remunerativo.

Come valutare un’Opera d’Arte:

Valutazione fiscale di un’opera d’arte diversa dalla valutazione assicurativa:

1. Negli States, la valutazione a fini assicurativi è di solito più alta di quella per fini fiscali, in quanto in caso di danneggiamento o furto, il rimborso assicurativo deve essere sufficiente a comprare un’altra opera identica o comunque di pari valore, cioè un’opera d’arte che sia dello stesso tipo e della stessa qualità.
2. Il valore equo di mercato invece, è usato anche per fini fiscali. Questo servirà in caso di vendita dell’opera, anche se può cambiare con il tempo, per il volere dello stesso venditore al momento che la vende.
3. Infine c’è il fair value, ed è il valore di un’opera d’arte quando i proprietari sono 2 coniugi che in caso di divorzio se la devono dividere. Ovviamente non potranno tagliare un quadro a metà, ma dovranno rivenderlo e quindi subire delle perdite oppure lo prenderà un solo coniuge, quindi questo dovrà rimborsare l’altro del 50%.
4. Valore di liquidazione o bancarotta, scatta quando non si ha tempo necessario per vendere.
5. Valore di salvataggio, che è il valore residuo dopo che un’opera ha subito un danno.

Fattori che determinano il prezzo di un’opera d’arte:

1. Il nome dell’artista e la sua importanza.
2. Se l’opera è vera, o siamo di fronte ad un falso.
3. Se l’artista è conosciuto in tutto il mondo, oppure no.
4. Se l’opera è stata pubblicata su cataloghi generali o internazionali.
5. Provenienza dell’opera ( se viene da una collezione importante vale di più, per esempio).
6. Curriculum espositivo dell’opera.
7. Quando è stata fatta dall’artista e se il periodo in cui l’ha fatta risulta essere uno dei migliori o dei peggiori.
8. Se l’artista ha prodotto tanto o poco.
9. Dimensione dell’opera.
10. Tecnica usata.
11. Com’è conservata l’opera – stato di conservazione dell’opera.
12. Se l’opera è piacevole alla vista.
13. Luogo della vendita.

Aspetti fiscali (e vantaggi) di un investimento in arte

Alcuni vantaggi chiave legati all’acquisizione e alla vendita di opere d’arte. In primo luogo, i privati ​​sono esenti dall’imposta sulla plusvalenza quando realizzano una plusvalenza derivante dall’acquisto e dalla vendita di opere d’arte.

In secondo luogo, le aziende che acquistano opere d’arte possono beneficiare dell’esenzione dall’imposta sul valore aggiunto (IVA), in particolare quando l’opera d’arte migliora l’immagine dell’azienda essendo esposta in uffici, sale di rappresentanza o utilizzata per scopi promozionali.

L’esenzione IVA si applica anche ai professionisti che operano come società, compresi quelli titolari di partita IVA.

Inoltre, i professionisti, se agiscono in qualità di persone fisiche o giuridiche con partita IVA, possono considerare l’acquisizione di opere d’arte come una spesa annuale, detraendo fino all’1% del loro fatturato.

Ciò offre ai professionisti un potenziale risparmio fiscale che va dal 25% al ​​40% per le opere d’arte acquistate al di sotto di questo valore specificato. Inoltre, le opere d’arte che hanno meno di 50 anni o create da artisti viventi non richiedono l’autorizzazione per l’esportazione, semplificando il processo per coloro che sono interessati ad acquisire tali opere.

1. Un’opera d’arte deve avere dei certificati di provenienza e certificati di autenticità.
2. Quando si acquista, richiediamo scontrino o fattura, con descrizione dell’opera.
3. Verificare il certificato di autenticità presso l’artista che ha fatto l’opera, oppure il soggetto autorizzato ad archiviare le opere.
4. Controllare se sono uguali l’opera originale e la foto autenticata.
5. E’ preferibile fare affari con venditori di grande esperienza e la cui affidabilità è riconosciuta, per questo il passaparola tra appassionati d’arte è fondamentale.
6. E’ preferibile affidarsi a Fondazioni, Esperti con titoli accademici e Archivi piuttosto che a persone che si millantano come esperti.
7. Occhio agli “affari“, di solito l’affare lo fa chi vi appioppa qualche crosta, ad un prezzo di vera opera d’arte.
8. Prima di acquistare, bisogna informarsi sia sull’opera che sull’artista.
9. Bisogna conoscere il mercato e le quotazioni prima di improvvisarsi investitori d’Arte.
10. Occhio agli intermediari: un’opera di solito è cordata da molti documenti: si va dalle certificazioni al percorso espositivo che ha fatto, indicazioni bibliografiche che ne permettono di tracciare il suo percorso nella storia, oltre che, come dicevamo , di una fattura descrittiva
11. Avvalersi di case d’asta di comprovata affidabilità, come Sothebys.
    

    Il quadro più costoso mai venduto; si tratta di un Picasso, si intitola “Le donne di Algeri“, versione 0, dipinto nel 1955, battuto da Christie’s a New York l’11 maggio 2015 per 179,3 milioni di $

Avere una sala dove raccogliere una piccola collezione di opere d’arte, è una fortuna che non tutte le famiglie si possono permettere, ma è un tipo di investimento che tutti quelli che possono permetterselo dovrebbero fare, in nome dell’Arte e del prestigio del proprio nome.

Le opere d’arte più costose di sempre

Il 15 Novembre 2017 un nuovo record che polverizza tutti gli altri precedenti: è stato venduto un quadro per 450 milioni di euro, si tratta di un dipinto datato 1500 ed attribuito a Leonardo da Vinci, “Salvator Mundi”, come potete vedere dall’immagine sopra.

Veniamo ad alcune curiosità, e chiamiamole curiosità perchè escludiamo che qualche Nostro lettore si possa permettere di spendere centinaia di milioni di euro in un quadro; chi compra questi pezzi infatti di solito non è un privato ma Fondi di investimento o cordate di appassionati, che danno un altro senso all’investire in arte. Abbiamo scritto un articolo con le opere d’arte più costose mai vendute, come potrete vedere, tra le 20 opere d’arte che sono state vendute al prezzo più alto, ci sono molte opere vendute in questi ultimi anni, alcune decisamente ad un prezzo che per un non esperto sembra eccessivo. C’è l’esempio di un riquadro di un fumetto venduto a 150 milioni di euro, nonchè di un graffito ( fatto con le bombolette spray) a 60 milioni di euro, altri quadri astratti che sono stati venduti a 300 o 200 milioni di euro perchè considerati importanti per quel determinato stile di pittura.
Questo è per rimarcare che questo periodo storico è ad una svolta per quanto riguarda il mercato dell’investimento nelle opere d’arte. Il mercato dell’arte è sempre più in espansione, con sempre meno opere valide in offerta e sempre più compratori che vogliono accaparrarsi qualcosa di valido.

Ricordiamo infine altre forme di investimento molto simili a quelle su opere d’arte come monete antiche o orologi di lusso.

Gli NFT sono un nuovo modo per comprare opere d’arte uniche tramite l’uso della tecnologia blockchain.

Altri tipi di investimenti materiali non convenzionali

• Investire in Oro
• Investire in Diamanti
• Come acquistare lingotti d’oro
• Come acquistare Whisky per fare investimenti.
• Scarpe da ginnastica costose

Le più importanti case d’aste del mondo, dove potrai comprare con aste online

• Cristies  dal 1766
• SOTHEBISdal 1744
• Phillips dal 1796

Massy Biagio

Fondatore di Economia-Italia.com nel 2014 trader e pubblicista finanziario, ha frequentato la Facoltà di Economia e Commercio presso l'Università di Perugia. Ha collaborato con diverse testate online, in cui ha scritto di economia e finanza fin dal 2007.