Migliori Broker Online e Piattaforme di Trading Marzo 2024

Che tu sia un investitore esperto o che tu abbia appena iniziato, puoi acquistare e vendere azioni, ETF e altri investimenti tramite un broker online. I migliori broker online offrono scambi di azioni ed ETF a 0 dollari, migliaia di fondi comuni di investimento senza commissioni di transazione (NTF) e operazioni su futures e opzioni a basso costo. I migliori broker online offrono anche solide piattaforme di trading, numerosi strumenti per la ricerca e la gestione dei tuoi investimenti e un eccellente supporto clienti disponibile quando ne hai bisogno.

Scegliere un broker online può essere complicato, con decine di opzioni. Per aiutarti a iniziare, ecco le nostre migliori scelte di broker online in grado di soddisfare le esigenze degli investitori di tutti i giorni.

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I migliori conti di intermediazione per il trading online rispetto al 2024

Le operazioni assistite dai broker comportano commissioni e commissioni aggiuntive.

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I nostri consigli per i migliori broker online

Ideale per APY elevati su liquidità non investita: Robinhood Gold

Se ti piace Robinhood e vuoi portare i tuoi investimenti al livello successivo, considera Robinhood Gold . Per $ 5 al mese, dopo una prova gratuita di 30 giorni , avrai accesso a una suite di strumenti e funzionalità premium, tra cui tassi di margine inferiori, dati di mercato di livello II del Nasdaq e ricerche professionali di Morningstar. Guadagnerai anche il 5,00% di APY sulla liquidità non investita (nessun limite, nessuna penalità di prelievo) sulla liquidità di intermediazione non investita (è l’1,50% senza oro), un tasso competitivo con alcuni dei migliori conti di risparmio ad alto rendimento . Che tu sia un abbonato Gold o meno, puoi investire e fare trading senza commissioni su Robinhood.

Ideale per i trader attivi: TradeStation

TradeStation è ampiamente considerata una delle migliori piattaforme per trader attivi e tecnici. Offre operazioni su azioni ed ETF a 0 $, operazioni su opzioni su contratto da 0,60 $ e operazioni su future su contratto da 1,50 $. La solida piattaforma TradeStation offre grafici eccezionali, spazi di lavoro completamente personalizzabili, oltre 120 indicatori tecnici, un’enorme raccolta di dati storici e molteplici interfacce di immissione degli ordini. Puoi anche progettare, testare il backtest, ottimizzare e automatizzare le tue strategie per il trading di azioni, opzioni e futures.

JP Morgan Self-Directed Investing è una solida opzione per i principianti interessati a imparare come acquistare e vendere azioni, ETF, opzioni, obbligazioni e fondi comuni di investimento. Offre operazioni su azioni, ETF e fondi comuni di investimento a 0 $, oltre a operazioni su opzioni da 0,65 $/contratto. Troverai una piattaforma di trading intuitiva, oltre a un’app che si integra perfettamente con altri prodotti Chase (inclusi conti bancari e carte di credito). Per questo motivo, gli investimenti autodiretti di JP Morgan possono essere particolarmente interessanti per i clienti Chase esistenti.

Public offre una gamma insolita di asset, tra cui azioni, titoli del Tesoro, ETF, criptovalute, arte e oggetti da collezione e royalties musicali, con più asset alternativi in ​​arrivo (gli asset alternativi tendono ad avere una bassa correlazione con i mercati tradizionali, quindi puoi potenzialmente utilizzarli per diversificare il portafoglio). A differenza di molti broker, Public non partecipa al pagamento del flusso degli ordini (PFOF). Ciò significa che i tuoi ordini vengono indirizzati direttamente alle borse anziché ai market maker, il che aiuta il pubblico a eseguire gli ordini al miglior prezzo possibile.

Il migliore per il trading complessivo: Fidelity Investments

Fidelity Investments è in cima a numerose liste dei “best of”. Offre operazioni su azioni ed ETF a 0 dollari, operazioni su opzioni su contratto da 0,65 dollari, operazioni su fondi comuni di investimento Fidelity a 0 dollari e circa 3.300 fondi comuni di investimento NTF. I principianti e gli investitori buy-and-hold troveranno probabilmente tutti gli strumenti di cui hanno bisogno all’interno della piattaforma web, inclusi screener, contenuti formativi e ricerche interne e di terze parti. I trader più avanzati e frequenti possono utilizzare la piattaforma Active Trader Pro di Fidelity, che offre più fronzoli e un layout personalizzabile.

Il meglio per il trading mobile: E*TRADE

E * TRADE è stato il primo broker statunitense a offrire il trading online per gli investitori al dettaglio e ora fa parte di Morgan Stanley. Offre operazioni su azioni ed ETF a 0 $, operazioni su opzioni su contratto da 0,65 $, operazioni su future su contratto da 1,50 $ e oltre 6.500 fondi comuni di investimento NTF. E * TRADE offre diverse piattaforme di trading adatte a investitori di vari livelli di abilità. La piattaforma Web E * TRADE è ideale per i principianti, mentre i trader più attivi possono utilizzare la robusta piattaforma Power E * TRADE. L’app E * TRADE Mobile , molto apprezzata, è ricca di funzionalità e facile da usare, mentre Power E * TRADE Mobile è progettata per il trading più avanzato.

Il meglio per l’educazione degli investitori: TD Ameritrade

TD Ameritrade è una scelta popolare per i principianti grazie ai suoi eccellenti strumenti di ricerca e formazione. Offre operazioni su azioni ed ETF a 0 dollari, operazioni su opzioni su contratto da 0,65 dollari, operazioni su future su contratto da 2,25 dollari e oltre 3.600 fondi comuni di investimento NTF. Oltre a una solida libreria di contenuti, TD Ameritrade ospita ogni anno centinaia di webinar , workshop virtuali ed eventi dal vivo, che coprono tutto, dalle nozioni di base sull’investimento azionario alle strategie avanzate di opzioni.

Il migliore per la ricerca sugli ETF: Charles Schwab

Charles Schwab è stato il pioniere dell’attività di intermediazione di sconti nel 1974, offrendo prezzi bassi ed esecuzioni degli ordini rapide ed efficienti. Oggi, la società è la più grande società di servizi di investimento quotata in borsa negli Stati Uniti, con circa 7,65 trilioni di dollari di asset dei clienti. Offre operazioni su azioni ed ETF a 0 dollari, operazioni su opzioni su contratto da 0,65 dollari, operazioni su futures su contratto da 2,25 dollari e operazioni su fondi comuni di investimento OneSource a 0 dollari. Oltre agli ETF Schwab, puoi accedere a oltre 2.000 ETF di terze parti senza commissioni che coprono un’ampia gamma di classi di attività e i suoi screening ETF sono i migliori della categoria.

Il meglio per costi bassi: Ally Invest

Ally Invest è la nostra scelta migliore per i costi bassi con operazioni su azioni, ETF e fondi comuni di investimento da $ 0, operazioni su obbligazioni da $ 1 e operazioni su opzioni basse da $ 0,50 (per contratto) per trader autodiretti. E puoi spostare rapidamente denaro dal tuo conto di intermediazione a un conto di risparmio Ally per guadagnare un tasso molto più elevato rispetto a quello offerto dalla maggior parte dei broker sulla liquidità non investita (attualmente 4,25% APY). Ally fornisce anche portafogli robotici per investitori che non hanno bisogno di intervento, senza commissioni di consulenza, ribilanciamento e annuali.

Il meglio per il trading di opzioni a basso costo: SoFi Invest

SoFi ha eliminato le commissioni sulle opzioni per contratto, rendendolo una scelta conveniente per i trader di opzioni frequenti (in confronto, molti broker addebitano tra $ 0,65 e $ 1 per contratto). La sua piattaforma di trading di opzioni intuitiva dispone di un hub di contenuti formativi e di una guida al trading in-app per aiutare i principianti a saperne di più sul trading di opzioni. Avrai anche accesso con un clic a parametri utili come la percentuale di pareggio, il profitto e la perdita massimi e altro ancora.

Ideale per i premi in azioni: Stash

Stash ti consente di scegliere come investire: che tu sia un investitore fai-da-te autodiretto o preferisca investimenti automatizzati che eliminano le congetture. I piani mensili costano $ 3 o $ 9 , senza costi di transazione aggiuntivi. Avrai accesso a un conto di intermediazione personale, un conto pensionistico e Smart Portfolio, un robo-advisor che crea un portafoglio diversificato in base al tuo profilo di rischio. Riceverai anche la carta di debito Stock-Back che guadagna fino all’1% in magazzino ogni volta che utilizzi la carta (esclusi prelievi di contanti, vaglia postali, carte prepagate e pagamenti P2P).

Ideale per un’interfaccia semplice: Plynk

Plynk offre un conto di intermediazione per investire in azioni e fondi e un conto crittografico per lo scambio di criptovalute. Ha commissioni pari a $ 0 per le operazioni su azioni, ETF e fondi comuni di investimento. È prevista una commissione di $ 0,50 per le operazioni di criptovaluta pari o inferiori a $ 100 e oltre tale importo è pari allo 0,50% dell’importo dell’operazione. L’app mobile Plynk è intuitiva e facile da usare e troverai numerosi suggerimenti e istruzioni semplici per aiutarti ad ampliare le tue conoscenze sugli investimenti.

La nostra metodologia

Valutiamo i broker su una scala da una a cinque stelle in sei categorie importanti per l’investitore medio, tra cui:

1. Selezione degli investimenti: la varietà di prodotti di investimento offerti.
2. Commissioni e commissioni: i costi di negoziazione, i tassi di margine e le spese del conto dell’investitore medio.
3. Tecnologia di trading: la qualità delle piattaforme di trading online e mobili.
4. Servizi di ricerca: strumenti tecnici e fondamentali per prendere decisioni di investimento informate.
5. Assistenza clienti: la facilità e la disponibilità di contattare l’assistenza dal vivo.

I broker con il rating più alto hanno una gamma completa di offerte di investimento, commissioni basse, una solida piattaforma di trading, una raccolta completa di strumenti di ricerca ed un eccellente supporto clienti. I broker con offerte di prodotti limitate, costi più elevati, tecnologia di trading di base, pochi strumenti di ricerca e scarsa assistenza clienti ricevono i punteggi più bassi.

Come scegliere il miglior broker online per te

Quando scegli un broker online, inizia concentrandoti sui broker che offrono gli investimenti che desideri negoziare, siano essi azioni e obbligazioni o qualcosa di più esotico come futures e criptovalute. Da lì, considera i fattori che sono più importanti per te, come:

• Commissioni e compensi.
• Prezzi ed esecuzione.
• Funzionalità della piattaforma di trading.
• Strumenti didattici e di ricerca.
• Promozioni e bonus.

In definitiva, la migliore piattaforma di trading per te offrirà i tuoi investimenti preferiti, una struttura tariffaria adatta al tuo stile di trading e gli strumenti e le funzionalità di cui hai bisogno per massimizzare le tue prestazioni di trading.

Alternative ai broker online

I broker online sono ideali per trader e investitori autonomi che si sentono a proprio agio nella ricerca, nel piazzamento e nel monitoraggio delle proprie operazioni. Se non hai il tempo, l’esperienza o l’interesse per gestire i tuoi investimenti, potresti preferire un robo-advisor o un consulente finanziario.

Consulenti robot

I robo-advisor (noti anche come servizi di investimento automatizzati) sono diventati sempre più popolari negli ultimi anni per il loro approccio pratico e a basso costo alla gestione degli investimenti. I robo-advisor sono piattaforme software che utilizzano algoritmi per costruire e gestire un portafoglio di investimenti in base alle tue preferenze di investimento, obiettivi, orizzonte temporale e tolleranza al rischio. I robo-advisor scelgono in genere un portafoglio di fondi negoziati in borsa (ETF) per creare un portafoglio equilibrato e diversificato. Poiché i consulenti robot sono automatizzati, sono generalmente molto più economici dei consulenti finanziari tradizionali.

Consulenti finanziari

I consulenti finanziari assistono i clienti in varie questioni finanziarie, come investimenti, pianificazione pensionistica, pianificazione patrimoniale, definizione del budget e altro ancora. Puoi collaborare con un consulente finanziario solo poche volte se hai bisogno di una consulenza specifica o nel tempo se preferisci una guida a lungo termine. Se il tuo consulente è locale, potresti avere incontri di persona. Altrimenti, molti consulenti finanziari sono disponibili tramite telefono e conferenze virtuali (ad esempio Zoom). Poiché i consulenti finanziari sono persone, non computer, sono più costosi dei consulenti robot automatizzati. Tuttavia, i consulenti finanziari spesso adottano un approccio olistico, che può aiutarti a raggiungere i tuoi obiettivi finanziari complessivi.

Domande frequenti (FAQ)

I broker online sono sicuri?

La Securities Investor Protection Corporation (SIPC) protegge i titoli e il contante nel tuo conto di intermediazione fino a $ 500.000, incluso un limite in contanti di $ 250.000, a condizione che il tuo broker sia un membro SIPC (la maggior parte delle società di intermediazione statunitensi devono esserlo). Inoltre, per acquistare titoli è necessario disporre di titoli sul proprio conto o disporre di contanti sul conto. SIPC non protegge:

• Investimenti se il tuo broker non è membro SIPC.
• Perdite di mercato.
• Promesse di performance degli investimenti.
• Merci e contratti futures.

È possibile trasferire azioni tra broker?

Gli investitori scambiano broker per vari motivi, come l’accesso a diversi investimenti, la riduzione dei costi di negoziazione o il passaggio a una piattaforma più avanzata. Se decidi di cambiare, puoi trasferire le tue azioni tramite una stanza di compensazione speciale chiamata Automated Customer Account Transfer Service (ACATS).

Il modo più semplice per trasferire azioni è spostarle tra conti simili. Ad esempio, se le tue azioni si trovano in un conto di intermediazione imponibile, le sposteresti in un altro conto di intermediazione imponibile. Oppure, se le azioni si trovano nel tuo conto pensionistico individuale (IRA), le trasferiresti su un IRA diverso. È possibile spostare le condivisioni tra diversi tipi di account, ma il processo può essere un po’ più complicato e richiedere molto tempo.

Quando sei pronto per trasferire azioni, contatta il tuo nuovo broker (il broker ricevente) per compilare un modulo di avvio del trasferimento e fornire le informazioni richieste.

Come funzionano le piattaforme di trading online?

Una piattaforma di trading è un’interfaccia online, mobile o desktop fornita dal tuo broker e utilizzata per eseguire ordini di trading, monitorare le posizioni e gestire il tuo conto. Molte piattaforme offrono quotazioni in tempo reale, grafici avanzati, indicatori tecnici, strumenti di ricerca fondamentale, feed di notizie, analisi interne e di terze parti, test retrospettivi e automazione della strategia per aiutarti a prendere decisioni di investimento e di trading ben informate.

Quanto velocemente puoi iniziare a fare trading?

Il processo di apertura del conto per i broker online è generalmente semplice. Una volta che il tuo account è stato approvato e finanziato, puoi iniziare a fare trading immediatamente. A seconda del broker, l’intero processo può richiedere diverse ore o fino a una settimana. Esistono requisiti aggiuntivi per i conti a margine o se desideri accedere ai mercati dei futures o delle opzioni.