Dove Investire nel 2019: Consigli per Investimenti Sicuri

Ci sono Stati che emettono bond con un rendimento negativo, per poter far rimanere basso il costo del denaro. Anche gli altri tipi di obbligazioni in questo modo hanno rendimenti bassi e gli investimenti sono frenati.

L’andamento della borsa italiana in questo inizio 2017 sembra più che positivo, i dati di crescita che arrivano dall’Unione europea, ma sopratutto i dati che arrivano da Wall Street e il suo record di capitalizzazione e le insistenti voci di un aumento dei tassi di interesse.

Quanti soldi investire e per quanto tempo?

Oro, ( qui la quotazione, le ultime notizie, gli approfondimenti e ancora) immobili, diamanti e arte. Sono i beni rifugio. Investimenti meno rischiosi. Certamente altrettanto poco redditizi ma, in questa fase di incertezza, si tende a conservare piuttosto che speculare, in attesa che qualcuno faccia la prima mossa o che qualche evento esterno determini dei cambiamenti.

Pietre preziose: è un mercato molto particolare, assimilabile a quello dei diamanti ( a cui abbiamo dedicato un capitolo, più in basso) , un mercato comunque in crescita, specialmente in questo periodo di rendimenti bassi per altri tipi di investimento.

Argento: anche questo è un investimento molto simile a quello dell’oro ed il prezzo dell’argento ha un andamento simile al metallo giallo.

Sul fronte dell’arte un segno positivo, pari al 50% in più di investimenti, ha caratterizzato l’ultimo decennio. Comprare opere d’arte è un investimenti che si rileva sicuro e profittevole.

Investire in beni come quadri presuppone avere le competenze specifiche per valutare. E soprattutto avere somme di denaro che si possono “congelare” per periodi medio lunghi. Il bene con il tempo diventa sempre più prezioso, in modo graduale e senza problemi di deprezzamento.

L’investimento in arte moderna ( e per arte moderna intendiamo sopratutto quadri) è un investimento di denaro molto particolare, sicuramente non rivolto a tutti i tipi di risparmiatori. Non stiamo parlando solo di ingenti somme di denaro per comprare quadri di grande valore, perchè, come scoprirete andando all’approfondimento che abbiamo al link nel capitolo, scoprirete che anche un piccolo-medio risparmiatore può comprare quadri con poche centinaia di euro e rivenderli dopo anni a prezzi molto, molto superiori con rendimenti a 3 cifre percentuali.

Le particolarità dell’investimento in arte moderna:

1) bisogna essere un appassionato d’arte.

2) Bisogna capitalizzare, senza la fretta di vendere.

L’oro equivale a ricchezza e sicurezza. Ovunque è riconosciuto come valore di scambio. E’ tornato il momento di comprare oro. Il suo prezzo è in costante aumento in questi ultimi mesi e l’andamento dovrebbe replicarsi anche il prossimo anno.

Oggi come oggi si investe molto di più in oro finanziario che in oro fisico, in pochi hanno il coraggio di tenersi in casa oro per il valore di migliaia di euro, cosa che però non è del tutto vera.

Comprare oro fisico è una pratica sempre più in voga, per vari motivi. Il motivo principale per cui un risparmiatore compra oro e se lo tiene in cassaforte, dentro casa è quello di guardarlo e toccarlo. proprio così, la sindrome di Paperon de Paperoni, cioè il voler rischiare una rapina in casa pur di tenersi dei lingotti d’oro nella propria cassaforte. Più dei lingotti, ultimamente vanno di moda le monete d’oro.

Comprare diamanti tratta di un investimento sicuro e che è sempre più apprezzato. Ma vanno comprati diamanti certificati. Non tutti sono in grado di valutare se si tratti di un diamante o di uno zircone. Bisogna sapere come muoversi ed affidarsi ad un esperto di fiducia. Per questo motivo bisogna affidarsi a persone esperte del settore e aziende ( banche o finanziarie) che riescano a darci dei diamanti certificati dalle varie agenzie internazionali.

Un altro modo per mettere a frutto denaro in diamanti è quello di investire in quote di società minerarie che estraggono diamanti.

L’investimento in immobili , un immobile è sicuro e conveniente. E lo sarà anche nel 2019 anche se ci sono alcuni dati che potrebbero far pensare ad un aumento di prezzi delle abitazioni Ma bisogna prestare molta attenzione. La ripresa del mercato immobiliare c’è, ma non è ancora così sostenuta. Proprio per questo conviene comprare (i prezzi sono ancora bassi) ma non si deve avere fretta di monetizzare.

Immobili di pregio turistico: è un particolare investimento a scopo di affittare l’immobile per scopi turistici, comprare oggi una casa in un antico Borgo e riuscirla ad affittare anche grazie alle nuove tecnologie che mettono in contatto domanda ed offerta può essere un grande affare.

Immobili all’estero: potrebbe essere un’idea, occhio al mercato della Gran Bretagna che dopo la Brexit sembra essersi deprezzato.

Acquistare  a reddito garantito: si tratta di contratti molto particolari: un’agenzia specializzata in investimenti fa un contratto con un soggetto giuridico ( un investitore), il quale comprerà un immobile tramite questa agenzia e lei garantirà di trovarli un locatario, il quale pagherà regolarmente un affitto. Di solito si tratta di investimenti importanti, di centinaia di migliaia di euro per comprare immobili in posti esclusivi in Italia o all’estero, in posti di lusso o di grande interesse turistico, dove c’è molta richiesta ma dove il costo delle abitazioni è veramente elevato, quindi un tipo di investimento molto interessante, ma non adatto a tutte le tasche.

Comprare  auto storiche: investire in passioni

Investimenti migliori per il futuro: le case di riposo

Si tratta di un modo di impiegare denaro nel lungo periodo e con un ottimo ritorno.

La popolazione sta invecchiando sempre di più, si fanno sempre meno figli e si muore sempre più tardi e ci si sposa sempre di meno.

Questo significa che ci saranno sempre più persone anziane e sole che avranno bisogno di stare insieme, magari in una casa di riposo, oppure in un ospizio o in appartamenti adeguatamente costruiti per persone anziani. Tutto questo significa che bisogna dare una risposta in termini di offerta, non solo per guadagnare soldi con gli investimenti, ma anche per dare servizi che lo Stato, da solo non ce la farà mai a dare.

Al link sopra, troverete come investire in case di riposo e scoprirete che si  tratta di uno dei migliori investimenti da fare, sia se si vuole scegliere i Fondi Comuni che si occupano di questo aspetto, che se si vuole entrare in società con qualche costruttore ed investitore che fa questo business.

Diversificare: investire in vino pregiato

Ci sono vari modi di fare investimenti in vino, si possono comprare quote di un’azienda vinicola, si possono comprare bottiglie di vino pregiato, si possono comprare quote di fondi comuni.

Comprare bottiglie di vino pregiato di annate particolari, rimane uno degli investimenti più affascinanti che si possano fare

Tra le possibilità che si hanno di investire soldi con  Poste italiane nel  classico buono fruttifero postale rappresenta una soluzione sicura anche se non performante. Del resto più sicuri sono gli investimenti e meno alto è il loro rendimento.

I Buoni postali non hanno margini di profitto ampi, ma ad esempio hanno una tassazione agevolata , si possono comprare online, i rendimenti sono bassi, ma si ha la certezza di riprendere per intero il capitale versato, è un modo per fare piccoli investimenti di 1000 euro, oppure si possono comprare BFP per 1000 euro, in quanto è garantito dallo Stato, senza costi aggiuntivi riguardanti la gestione, particolarmente adatti se si vuole fare un regalo ad un minore. Il prossimo anno si ipotizza un aumento di questa forma di investimenti.

1. Buoni Postali a 18 mesi
2. Buoni Fruttiferi Postali ordinari
3. Buoni  per minori
4. Buoni fruttiferi postali Europa
5. Buoni Postali 4×4 Fedeltà
6. Buoni Fruttiferi Risparmi 4×4
7. Buoni Postali 3×4
8. Buoni  Postali indicizzati

• Gli investimenti in obbligazioni di Paesi emergenti come l’Indonesia sono tornati convenienti dopo il freno della corsa del dollaro che porta giovamento a Stati che basano molti dei loro guadagni sull’esportazione di materie prime. Investire in Paesi emergenti può essere sicuro ma bisogna sempre affidarsi ad un consulente esperto in materia e soprattutto affidabili. Anche i fondi comuni di paesi emergenti sembrano particolarmente redditizi, in questi ultimi tempi.

La prevista recessione mondiale, la bolla dei titoli tecnologici che si è sgonfiata, l’aumento del prezzo del denaro in USA, con il relativo aumento dei tassi di interesse delle obbligazioni Americane a 10 anni, sta lentamente spostando i capitali dai mercati azionari a quelli obbligazionari.

Non abbiamo la sfera di cristallo, ma quello che ormai sembra certo agli occhi di tutti gli analisti è che il 2019 sarà un anno di transizione dopo una crescita record dei mercati azionari come il Nasdaq e la Borsa  di Milano. Quindi la CAUTELA è il consiglio che ci sentiamo di dare a chi vorrà comunque operare nei mercati azionari.

Il Super-Dollaro, la Brexit, l’elezione di Trump Presidente, la situazione delle Banche Italiane, la situazione di Monte dei Paschi, quella di Deutsche Bank a rischio hanno portato a previsioni negative

In alternativa, per avere una garanzia assoluta per il capitale investito, si può andare sui conti deposito, libretti postali o bancari e buoni di rendimento,  titoli di Stato, prodotti finanziari per che puntano a minori risorse ma ad una maggiore sicurezza.

Investire nei fondi comuni di investimento

COSA SONO I FONDI COMUNI DI INVESTIMENTO

I fondi comuni OICR (“Organismi di Investimento Collettivo del Risparmio“) sono i prodotti ottenuti dalla gestione collettiva del risparmio di piccoli e grandi investitori/risparmiatori. La proprietà del fondo è di tanti investitori a cui vengono riconosciuti i medesimi diritti, in proporzione di quanto hanno investito, quindi delle quote possedute. La gestione è affidata a delle Società di gestione risparmio o SGR, che hanno il compito di investire le quote versate dai risparmiatori, in azioni, obbligazioni e altre attività finanziarie. Lo scopo ovviamente è quello di incrementare il valore, N.A.V. (net asset value), di tutte le quote che compongono il fondo. Facciamo presente che il capitale sociale delle società di gestione non può mai essere utilizzato per i creditori, l’unica risorsa finanziaria che può essere utilizzata per rimborsare le varie quote ai sottoscrittori/risparmiatori è il fondo comune.L’attività che svolge la Società di gestione si basa su determinate e specifiche politiche di investimento, garantite dalla CONSOB (Commissione Nazionale per la Società e la Borsa) che controlla la trasparenza di tutte le operazioni effettuate e dalla Banca di Italia, che si occupa della stabilità del patrimonio e dell’eventuale rischio. Ovviamente la Società di gestione dei fondi comuni opera, seguendo regolamenti ben precisi e delineati, nel rispetto delle leggi e delle normative bancarie. Fare fruttare il proprio denaro in Fondi Comuni significa, acquisire un certo quantitativo di quote, il cui valore si modifica in funzione dell’andamento degli investimenti nel quale è impiegato il patrimonio del fondo. Di recente introduzione nell’ordinamento dei fondi comuni troviamo la distinzione tra Fondi armonizzati e non armonizzati.A) I Fondi non armonizzati sono i Fondi Comuni che non rispettano le regole comunitarie, caratterizzati quindi da una maggior libertà di investimento. Tali fondi, per essere commercializzati in Italia, devono avere l’autorizzazione dalla Banca d’Italia, che dopo aver consultato la Consob, rilascia l’autorizzazione ad operare, a condizione però, che gli assetti aziendali e di gestione, rispettino le regole delle Società di gestione italiane. Per libertà di investimento si intende, la tipologia di prodotti finanziari in cui il patrimonio del fondo è investito. Tra i fondi non armonizzati i più importanti troviamo i fondi Hedge, regolamentati dal decr. Min. Tesoro 228/1999, chiamati anche Fondi speculativi. Il fondo Hedge è un fondo comune di investimento privato cioè gestito da una società privata in accomandita semplice o a responsabilità limitata. La società investe in fondi diversi, utilizzando la tecnica hedging (copertura del rischio) è una tecnica che permette di tutelare l’investimento da possibili imprevisti come fluttuazione di prezzi e di valuta. Con questa tecnica si eliminano in gran parte, gli eventuali rischi del mercato. La Società che gestisce tale fondo deve rispettare alcune regole e limiti quali, il numero dei partecipanti, che non deve superare le 200 unità e l’importo minimo di ciascuna sottoscrizione, che non deve essere inferiore a 500.000 euro. Le quote del fondo speculativo non possono essere frazionate.B) I Fondi Armonizzati sono i Fondi comuni di Investimento commercializzati in tutta la Comunità Europea con regole e direttive comunitarie uguali per tutti gli stati.Prima di tutto è importante sottolineare che i Fondi armonizzati non possono investire in strumenti finanziari che non sono quotati in mercati regolamentari, e nello stesso tempo non si può impegnare  più del 10% del patrimonio del fondo sullo stesso strumento finanziario. La maggior parte dei fondi in Italia sono armonizzati e gestiti sia da Società italiane che da Società della Comunità Economica Europea.

Come scegliere i fondi comuni su cui investire i Nostri soldi:

Dopo aver descritto cosa sono i Fondi comuni di investimento, si deve capire bene come e in che modo far fruttare i propri soldi, in modo consapevole e redditizio, mettere bene a frutto i propri risparmi, significa per la maggior parte dei risparmiatori, conoscere le metodologie per dare una svolta alla propria vita. Esiste una macro suddivisione dei fondi che andiamo a descrivere facendo un elenco per capire meglio:

• Fondi Aperti; non hanno limiti accettano continuamente gli investitori.

• Fondi Chiusi; Vengono creati appositamente per vendere un numero stabilito di quote. 

• Fondi Attivi; I soldi derivanti dalle sottoscrizioni delle quote, vengono continuamente investiti tra vari titoli, per ottenere il maggior rendimento possibile cercando di guadagnare più del previsto.

• Fondi Passivi; In questo caso, gli investitori/risparmiatori non vogliono lucrare e si limitano ad effettuare le necessarie operazioni per ottenere l’obbiettivo stabilito.

Dopo questa macro suddivisione vi è la necessità di elencare in modo più specifico i fondi esistenti dove poter investire, decidendo a monte se operare d’azzardo, investendo per ottenere maggiori guadagni possibili con un alto rischio, oppure operare con il minor rischio possibile ed ottenere il guadagno previsto.

• FONDI AZIONARI; Come dice la parola stessa sono quei fondi dove, la maggior parte del capitale circa il 70-80% viene investito in azioni in maggioranza appartenenti al settore industriale. Il restante 20-30% viene investito in obbligazioni. E facile dedurre che il rischio è elevato e i fattori che lo determinano sono il tipo di investimento e l’area geografica di appartenenza. 

• FONDI OBBLIGAZIONARI; Con questa tipologia di fondi si investe esclusivamente in obbligazioni nella maggior parte dei casi della stessa area geografica con un rischio limitato. 

• FONDI IMMOBILIARI; In questo caso le Società di gestione investono in proprietà immobiliari, creando delle quote di attività finanziarie di diverso valore, in funzione all’area geografica ed al valore degli immobili. Permette all’investitore/risparmiatore di poter avere degli utili, derivante dagli affitti, senza necessità di acquisire un immobile a proprio nome. Questo tipo di investimento nasce in Italia nel 1998 ed a oggi è ancora un investimento che genera liquidità, sopratutto a causa della progressiva diminuzione dei tassi di interesse. 

• FONDI MISTI BILANCIATI; Sono fondi che investono sia in azioni che in obbligazioni bilanciando il rischio. In funzione delle quote investite in azioni vi sono altrettante quote investite in obbligazioni, cosi da suddividere il rischio di eventuali perdite. 

• FONDI COMMODITIES; Ultimo ma non ultimo per interesse sono i fondi commodites dove l’investimento maggiore viene fatto in materie prime, metalli, combustibili e prodotti come, rame argento, oro, caffè, olio, mais, soia, cereali, petrolio etc. Gli investitori o risparmiatori acquistano le quote del fondo, piuttosto che investire da soli nelle materie prime che risultano estremamente rischiose se non si conoscono le regole del mercato.

• FONDI dei FONDI; Tutti i proventi ottenuti dagli investimenti in attività finanziarie primarie vengono reinvestiti in altri fondi comuni di investimento. Il vantaggio è un’alta diversificazione del rischio, i fondi sono infatti gestiti da diverse Società di gestione, anche di Stati diversi dall’Italia, operano in settori diversi con monete diverse. Lo svantaggio è che l’investimento richiesto deve essere almeno di mezzo milione di euro, e i costi di ingresso e manutenzione sono più elevati. 

Commissioni sui Fondi da pagare:

L’ultimo tassello da analizzare, prima di decidere in quale fondo investire i nostri risparmi, sono le commissioni. 

• Commissione di Sottoscrizione e di Gestione: Le prime si pagano solo una volta e si dettraggono dal capitale versato, di solito variano in percentuale, in funzione del capitale investito, mentre le seconde, quelle di gestione, sono sicuramente il costo più elevato che le SGR si trattengono, per gestire e far fruttare il denaro da noi versato. Non importa se siamo in attivo o in passivo le percentuale è sempre la stessa e varia, dall’1% per l’investimento obbligazionario, fino al 4 % per l’investimento azionario. 

• Commissioni per il deposito, diritti fissi e spese varie: Sono le spese fisse che ogni Società di gestione applica per tenere in deposito i titoli, per inviare rendiconti e varie comunicazioni. 

• Commissione di Rimborso e di Negoziazione: Le commissioni di rimborso sostituiscono quelle di sottoscrizione (se non si pagano le prime si pagano le seconde e viceversa), le commissioni di negoziazione sono invece legate al come vengono investiti e spostati i nostri soldi, ad ogni operazione equivale una commissione.

• Commissione alte performance e di Switch: Più guadagnano più commissioni paghiamo alle Società di gestione, che si auto premiano per aver raggiunto alti profitti quindi alte performance. Mentre le Switch sono commissioni dovute, in caso di spostamento delle quote da un fondo meno favorevole a un fondo più favorevole.

La scelta in funzione della loro sicurezza 

• Consigliarvi dove investire al meglio è quasi impossibile però possiamo suggerirvi di fare investimenti con fondi comuni d’investimento obbligazionario, immobiliare e postale, che garantiscono degli introiti con pochi rischi, inoltre i fondi comuni NON POSSONO FALLIRE perché il capitale del fondo è disgiunto e non rientra a far parte del patrimonio delle Società di Gestione e degli investitori/risparmiatori. Per capire meglio, gli eventuali creditori delle Società di gestione (SGR) e dei vari investitori non possono rifarsi sulle quote del fondo.

Linee guida per fare l’investimento migliore con i fondi comuni:

Prima di ogni decisione, bisogna leggere bene i fogli informativi “benchmark” obbligatori per ogni fondo comune. 
Nel foglio informativo vengono indicati, secondo il mercato di riferimento, gli andamenti del fondo con costi, commissioni e percentuale del rischio. I benchmark vengono aggiornati e messi a disposizione degli investitori ogni 6 mesi. La Banca d’Italia nel 2006 ha imposto che, in tutti i fogli informativi dei fondi, siano ben chiari i limiti massimi di tutte le commissioni richieste, e questo importo in nessun modo deve essere superato. 
Un’altro consiglio, nella scelta, è confrontare le performance dei vari anni, soffermandosi in modo particolare negli anni di crisi. 
Questo può essere un aiuto, in quanto le Società di gestione (SGR) che hanno resistito, producendo utili o mantenendo il più possibile le perdite, significa che hanno gestito bene con competenza e consapevolezza. In rete troviamo varie tabelle su come calcolare le commissioni e le varie spese e tanti consigli per investire in modo migliore i vostri/nostri soldi, anche se comunque le decisioni sono alquanto personali e molto spesso soggettive. 

Fondi Comuni di Investimento recensiti

Migliori Fondi Comuni

Fondi Intesa Sanpaolo

Small Cap

Migliori rendimenti di fondi comuni nel 2019

Piani di Accumulo Capitale Unicredit

di Poste italiane.

Risarcimenti dei fondi immobiliari di Poste italiane

Fondi comuni 2019

immobiliari mercato estero

Fondo comune bancoposta cedola dinamica novembre 2020

I fondi comuni più redditizi – High Yeld

Migliori fondi azionari oggi

Sicurezza fondi pensione

Fare investimenti in PIR , i nuovi Piani Individuali di Risparmio

Si chiamano PIR, cioè sono dei Piani Individuali di Risparmio e sono un nuovissimo strumento finanziario che ha una tassazione pari a zero fino a 150 mila euro investiti.

Si tratta di investimenti su dei pacchetti di quote di aziende italiane che sono state verificate da Consob, ma che ancora non hanno i requisiti per entrare in Borsa Italiana, sono quindi fondi bilanciati ( azionari e obbligazionari) di una serie di aziende. I PIR servono appunto per rilanciare il credito verso le aziende di eccellenza italiane , quindi creare ricchezza e posti di lavoro, nonchè dare la possibilità ai piccoli investitori di acquistare degli strumenti finanziari con una tassazione agevolata o meglio, una tassazione che è pari a zero, quando ci sono certe condizioni, quindi lo potremo definire uno degli investimenti più interessanti di questo periodo storico.

Riteniamo questo tipo di investimento uno dei migliori per il piccolo risparmiatore in questo particolare momento storico.

• Piani Individuali di Risparmio PIR Mediolanum
• PIR Unicredit

Blue Chip 2019

Quali saranno le azioni più performanti di quest’anno? Quali le azioni di aziende italiane da comprare?
Un discorso particolare va aperto per la Borsa di Milano. Dopo un disastroso 2016 per i titoli bancari italiani, il 2017 si è aperto con un clima di speranza ed una ritrovata fiducia ( almeno da parte degli investitori istituzionali). il tanto contestato Decreto salva banche, non chè il fondo salva banche Atlante, hanno contribuito ad arginare una situazione che stava iniziando a preoccupare un po’ tutti, non solo i piccoli risparmiatori, ma anche i grandi risparmiatori.
Alla fine del 2016, risultava che gli istituti di credito italiani avessero in pancia oltre 300 miliardi di crediti inesigibili, una cifra che stava portando alcune grandi realtà italiane nel baratro di un fallimento, che si poteva trasformare in un fallimento sistemico del sistema creditizio.

INDICE FTSE MIB IN TEMPO REALE

Rumors di borsa

Se è vero che Apple vuol comprare Netflix, probabilmente lo scopriremo nel 2019, stessa cosa dicasi per i cinesi che sono interessati alla Jeep e di come influirà sui mercati la nuova politica fiscale americana.

Per il resto continuate a seguirci, le notizie più interessanti in ambito finanziario, cercheremo sempre di darvele con puntualità.

Prima di investire in azioni, bisogna fare un piano di investimenti, sapere le regole delle borse valori come orari e giorni di chiusura, sapere quando comprare le azioni e quando vendere le azioni, sapere come proteggere la propria posizione.

Ormai è chiaro: anche in caso di crisi finanziaria mondiale ci sono certe grandi aziende che continuano a guadagnare, nonostante le previsioni dei mercati finanziari , e lo fanno senza sosta, magari rallentano la crescita, ma avere delle loro azioni significa in pratica aver fatto un investimenti in sicurezza, eccone alcune buy da tenere in considerazione:

1. Comprare azioni Telecom Spa
2. Target price Telecom
3. Acquistare azioni BNP Paribas
4. BNL
5. Comprare azioni Banca Generali
6. Mediobanca
7. BPM Banca Popolare di Milano
8. Landi Renzo 
9. Azioni Bruno Cucinelli
10. Pirelli
11. Ryanair
12. Brembo
13. Netflix
14. Impiegare denaro in azioni Juventus
15. Comprare azioni Google
16. Facebook
17. Apple
18. Tesla
19. Comprare azioni Amazon
20. Azioni ENI
21. ENI 2017
22. Comprare azioni ENI 2° semestre 2017
23. Azioni Italgas
24. Fiat in crisi per le emissioni
25. Comprare azioni Ferrari
26. Azioni di Poste Italiane
27. ENAV
28. Azioni Technogym
29. Azioni Energica Motor Company
30. Titolo azionario Luxottica Group
31. Nintendo 
32. Etsy
33. Mediaset
34. Azioni Veneto Banca
35. Banca Popolare di Vicenza
36. inwit
37. Intesasanpaolo
38. UBI Banca
39. Azioni ING Group
40. Titoli Saes Getters
41. MPS
42. Azioni Volkswagen
43. FCA 2° semestre 2017
44. Titoli migliori per il 2019
45. Titoli di aziende europee
46. Azioni MC Donald’s MCD US5801351017 
47. Coca-Cola KO US1912161007 
48. Tasse sui guadagni in borsa 

Analisi dei mercati azionari

Mercato azionario di Marzo 2018

Dividendi da prendere in considerazione

Migliori dividendi nel 2019

Dividendo Intesa Sanpaolo

Nel 2017 dovrebbero partire delle offerte pubbliche di azioni piuttosto interessanti. Purtroppo non si può dire di essere sicuri che queste offerte ci siano realmente finchè non vengono annunciate dagli entri preposti, cioè dalle Borse Valori, ma un’azienda, prima di quotarsi in borsa deve fare tutti dei passaggi obbligatori di preparazione alla quotazione, quindi ci sono diversi rumors per quest’anno, che ora vedremo insieme:

• Ferrovie dello Stato italiane
• Uber
• Airbnb 
•  Snapchat

Impegnare  oggi soldi in trading online significa RISCHIARE, quindi questo capitolo dell’articolo non include investimenti sicuri.

Per poter far fruttare soldi in questo mercato, è necessario sapere di cosa si tratta e, comprendere quale siano le norme che lo regolano.

Il Trading Online è quell’attività che consente di trarre profitti, dalla variazione delle quotazioni degli asset presenti sui principali mercati finanziari internazionali.

Per poter operare in questi mercati è indispensabile conoscere gli strumenti, le strategie e le tecniche fornite da broker professionisti del settore.

Detto cosi, sembrerebbe un qualcosa di complicato.

In realtà non è proprio cosi, ma seguire determinate regole e dettami risulta fondamentale, per non incorrere in eventuali e sgraditi crack finanziari.

 

Vediamo brevemente alcuni consigli utili.

Dove far fruttare soldi: le materie prime

Comprare materie prime ( conosciute nella finanza come Commodities) o prodotti finanziari legati a materie prime è sempre stato un buon modo per guadagnare bèi soldini.
Azioni di aziende che lavorano sulle materie prime come petrolio, oro, diamanti, ma Noi cerchiamo di fare una serie di articoli di approfondimento per dare consigli su come muoversi nell’ambito di questo particolare settore della finanza dove c’è veramente da far soldi, considerato anche il fatto che l’andamento dei prezzi delle materie prime sembra finalmente tornare a salire in questo inizio 2017.

• Argento.
• Rame .
• Cacao.
• Olio extravergine d’oliva.

Comprare derivati non è consigliato a tutti, si tratta di un investimento a rischio abbastanza alto. I derivati sono un tipo di investimento che si basa su un valore sottostante, di solito è basato sui prezzi di materie prime o particolari obbligazioni o particolari gruppi di azioni. Ha i suoi svantaggi e vantaggi ( come è bene spiegato nella pagina che gli abbiamo dedicato al link, sopra). Possiamo scegliere su quale tipo di prodotto finanziario derivato vogliamo puntare i Nostri soldi:

• CDF: si tratta di contratti di differenza, un tipo di investimento basato sul prezzo delle materie prime con l’uso della leva finanziaria. Molte persone investono in CDF a reddito fisso, la versione meno rischiosa di questo strumento finanziario.
• Certificates: è ancora più complicato, perchè bisogna seguire anche il prezzo delle materie prime su cui sono basati. Leggi anche Certificates Unicredit.
• Swap: sono contratti nei quali 2 parti si scambiano flussi di finanziari periodici. Anche qui si tratta di investimenti sconsigliati a chi non ha un’adeguata preparazione finanziaria.
• Contratti Futures: si tratta di contratti sul futuro. In pratica si scommette sul prezzo di un prodotto sottostante ( da qui il fatto che si tratti di un derivato). Ad esempio: oggi ‘punto’ 1000 euro sul fatto che tra 30 giorni il prezzo del Bitcoin sia diminuito, in questo modo potrò guadagnare in proporzione alla diminuzione del prezzo di questo sottostante.
• Covedered Warrant: un altro prodotto finanziario derivato.
• ETC: derivati sul presso dell’ oro fisico.

Quanti soldi servono per iniziare a fare trading? Non molti per la verità.

Il primo consiglio è quello di avvicinarsi a questo mondo, in maniera cauta e senza pretendere di sapere e conoscere determinati meccanismi, fino ad allora sconosciuti.

Affidate quindi ad un broker esperto.

Sul mercato c’è ne sono diversi, anche se non tutti sono, per cosi dire, specializzati in un settore piuttosto che in un altro.

Per evitare di perdere somme di denaro in maniera errata e non costruttiva, affidatevi alle cosiddette versioni demo. Cosa sono?

Essenzialmente si tratta di programmi che vi consentono di comprendere, ed iniziare ad operare nel mondo del Trading Online, senza investire denaro, con delle vere e proprie simulazioni.

Questa è una delle ultime novità del settore, una vera manna dal cielo per coloro che, in un certo qual modo, si affacciano in questo nuovo mondo.

Insomma un vero e proprio simulatore, che consentirà a tutti di iniziare la loro nuova avventura, parafrasando dei termini aeronautici, evitando di precipitare e provocare danni, talvolta irreparabili.

Qualsiasi broker e piattaforma, prevede l’apertura di un conto, anche minimo, in maniera tale da poter iniziare ad operare.

Il consiglio fondamentale è quello di porsi un budget da investire.

Questo non va mai variato, per nessun motivo.

Ad esempio, se ci si trova in perdita, la prima regola d’oro, consiglia, o meglio, impedisce di incrementare il budget, per cercare di recuperare la somma che, in quel preciso momento si sta perdendo.

Questa azione rischia infatti, di incrementare, anche in maniera troppo cospicua, le perdite, portando il trader a possibili default.

Broker e piattaforme di Trading Online da approfondire: Banco Posta trading online.

Quando parliamo di Broker online, intendiamo quegli elementi fondamentali, in grado di impostare le strategie vincenti per fare Trading Online.

FINECO: è il Broker Online più usato in Italia e uno dei più usati in Europa, quindi molto affidabile.

Iq Option è un broker facile ed intuitivo, perfetto per coloro che sono principianti, tanto che prevedono un’apertura di un conto con solo 10 euro.

Plus 500 invece è uno dei più conosciuti ed utilizzati, una piattaforma molto potente e flessibile che, consente di operare in maniera fluida ed efficace.

Xtrade è una piattaforma specializzata nel trading CFD.

Fxcm: è un Broker regolarmente iscritto presso le borse europee ed attivo da anni. Ha anche un conto demo con cui potersi cimentare.

24 Option.com invece è un broker affidabile molto utilizzato ed in grande espansione; infine, ma non per ordine di importanza, menzioniamo anche Markets.com che prevede un deposito di 100 euro.

Tra gli altri Broker di cui potrete trovare opinioni e recensione in questo sito, Vi ricordiamo

eToro clicca il link per leggere la recensione e le opinioni degli utenti

24FX. vai al link per leggere la recensione e le opinioni degli utenti

Tradeo: p un’altra piattaforma di Broker online abbastanza popolare, ma sopratutto è affidabile.

FXCM : si tratta di un Broker Online regolarmente registrato

TrioMarkets: un nuovo operatore online, iscritto dal 2015 presso la Borsa di Cipro.

Avatrade: Avatrade è un operatore piuttosto conosciuto, anche questo verificato e regolarmente iscritto. Vi rimandiamo all’articolo di approfondimento che potete trovare al link, dove potete leggere anche la recensione e le varie opinioni degli utenti, come per gli altri Broker.

TRADE.COM : é l’ennesimo sito di Broker Online che abbiamo recensito, anche per questo, per saperne di più, dovete andare a leggervi la pagina a lui dedicata attraverso il link.

Alvexo : è uno dei tanti nuovi Broker Online che hanno la loro sede legale a Cipro e che possono quindi operare anche in Italia, visto che rispettano le regole del mercato comune europeo.

Trading Online con CFD

Generalmente questo mercato non contempla gli investimenti a lungo termine, quelli che in borsa vengono definiti titoli da cassetista.

I CFD sono dei prodotti finanziari derivati che consentono di ricavare profitti, anche se la quotazione dello stesso è in perdita. Concettualmente questo non sarebbe possibile, ma con i CFD, certe regole vengono, in qualche modo, ribaltate.

I CFD letteralmente sono i contracts for difference e, consentono di guadagnare denaro sia quando il titolo sale che quando scende. L’importante e’ prevedere l’andamento del titolo, il trend nel breve periodo. Questi a differenza delle azioni, non prevedono la distribuzione di dividendi, ma a differenza di queste ultime, possono generare utili anche se il titolo risulta essere in perdita.

Dopo lo straordinario aumento del valore dei Bitcoin raggiunto nelle ultime settimane, molte persone si chiedono se sia vantaggioso o meno investire soldi,  comprando moneta virtuale.

Partendo dai vantaggi è impossibile negare l’estrema capacità di resistere nel lungo periodo.
Dal 2013, anno in cui 1 bitcoin valeva 15 euro, ad oggi i sostenitori delle monete virtuali sono nettamente aumentati così come è migliorata la conoscenza e la comprensione di questo genere di valute.
Inoltre la totale assenza di regolamentazione e burocrazia rende il Bitcoin totalmente innovativo e diverso.
La volatilità a cui è sottoposto il bitcoin non è poi così tanto diversa da quella subita da gran parte degli altri strumenti finanziari: il rischio rimane molto alto, ma la sua crescita rimane in un trend sostanzialmente positivo.
Parlando degli svantaggi, alcuni aspetti che potrebbero influire negativamente sul valore del Bitcoin sono legati ad eventuali hackeraggi ed al fatto che non sia ancora una valuta di uso comune.
Analizzando il primo aspetto, casi come il furto operato ai danni della Bitfinex (società di mining di bitcoin giapponese) nel 2016 potrebbero scoraggiare gli investitori e produrre effetti negativi sulla quotazione.
Alcuni analisti, prevedono che dopo questa straordinaria ascesa, prevista lungo tutto il 2017, possa seguire un clamoroso breakout.
Tuttavia la crescente crisi economica e l’incertezza politica internazionale potrebbe aiutare il bitcoin a crescere ulteriormente.
Ma un’eventuale crollo potrebbe portare ad un aumento della diffusione della moneta, incentivando all’acquisto.
Al momento è difficile prevedere se un crollo si verificherà o meno e dunque al momento investire in bitcoin potrebbe rappresentare un’ottima scelta.
Infine il recente interessamento dei mass media al fenomeno dei bitcoin, dettato dalla sua crescita esponenziale, sta nettamente favorendo il mercato della moneta nata nel 2009. Se l’attenzione dei media continuerà di questo passo, incuriosendo sempre nuovi investitori a scommettere sul Bitcoin, non dovremo in alcun modo preoccuparci di un suo futuro crollo di quotazione.

Previsione mercati finanziari 2019

Secondo tutti gli studi di economia, i cicli economici sono di circa 8 anni. Il 2019 sarà il 10° anno di crescita ininterrotta, per questo tutti ormai si dicono certi che nel 2019 ci sarà uno stop alla crescita economica mondiale.

Non sarà un vero shock come è stato nel 2008 con la crisi dei mutui subprime, e con le borse che sono calate a picco, ma già FMI ha fatto previsioni di crescita economica diminuita a livello mondiale e parliamo  di Cina. Stati Uniti ed Europa. Gli ultimi dati certi del 3° trimestre 2018 conferman o in pieno questo dato, con l’economia tedesca che ha avuto una crescita vicino allo zero.

Il diagramma di crescita delle economie di tutto il mondo si fermerà, o comunque non si alzerà più come prima, questo per un tempo indefinito che speriamo si tratti solo di pochi mesi.

In tutto questo il Governo italiano sembra vivere in una dimensione del tutto Sua.

Il Governo italiano ha stilato un DEF che prevede una crescita del Nostro PIL nel 2019 del 1,5%.

Questa previsione va contro a quelle di FMI. UE, Ragioneria di Stato, Confindustria, sindacati, agenzie di rating, insomma tutti i soggetti i soggetti istituzionali internazionali, indipendenti e non , nonchè tutti i soggetti istituzionali e non italiani.

Noi speriamo che il Governo Conte abbia ragione e che si cresca del 1,5% anzi, speriamo che si cresca pure di più, ma in economia contano i numeri, non le speranze.

Per questo motivo la sfiducia verso il Nostro Governo è aumentata e ha portato ad un livello vicino alla spazzatura i Nostri titoli di Stato, che ora pagano + del 3% di interessi annui nel caso dei BTP a 10 anni, che iniziano ad essere un interessante investimento, tra l’altro.

 

 

Tenere sempre basso il rischio 

Al fine di abbassare i rischi incombenti, il 2019 dovrebbe sollecitare ogni investitore a comprendere il valore della diversificazione degli investimenti, ovviamente in base a proprie scelte e caratteristiche. Se un investitore è molto prudente, è bene si indirizzi su investimenti a basso rendimento con garanzia del capitale investito (vedasi ad esempio un possibile investimento in Buoni fruttiferi postali, o un conto deposito presso una solida realtà bancaria).

Se siamo investitori più propensi al rischio, le opportunità offerte dalle Borse, per il 2019, vi sono. In tale caso vi deve essere la piena consapevolezza di esporci di fronte ad un rischio maggiore, con possibile perdita del capitale investito. Solo per considerare la Borsa italiana, vi sono azioni che dovrebbero portare soddisfazioni nel 2019: si parla di FCA, Ferrari, Luxottica, ed Apple (su scala internazionale) solo per citarne alcune.

Considerando che rimane sempre valido l’assunto che per guadagnare parecchio, occorre rischiare in pari misura, si potrebbe considerare una possibilità di risparmio periodica (per diluire i rischi) in piani di accumulo. Sostanzialmente, con cadenza periodica, si investono somme che si valuta non saranno spese, al fine di creare, consapevolmente, un capitale nel tempo. Un piano di accumulo potrebbe soddisfare benissimo le esigenze di investimento di un soggetto per il 2019.

Investimento immobiliare: opportunità per il 2019

Il mercato immobiliare può rappresentare una valida alternativa dove investire nel 2018. Tale mercato pare essere in ripresa, e comunque in fermento, dopo anni di stagnazione e caduta dei prezzi.  si consideri che Scenari Immobiliari ha quantificato una somma di oltre 15 miliardi di Euro per investimenti immobiliari da realizzare entro la fine del 2018 a Milano. È un dato degno di considerazione.

Milano rappresenta un ottimo richiamo per gli investitori, è divenuta attrattiva e competitiva rispetto alle principali capitali europee.

Il comparto che sarà maggiormente interessato dagli investimenti riguarda gli hotels. Anche valutando gli impatti post Brexit, Milano è un’ottima opportunità di investimento immobiliare per il 2018, auspicando vi siano strumenti politici e fiscali che sappiano supportare le potenzialità. Interessanti opportunità per un investitore, nel mercato immobiliare, non vi sono solo nel comparto hotels, ma anche in uffici, e stabili oggetto di trasformazione urbanistica.

Sempre in un’ottica di diversificazione, l’investimento immobiliare rappresenta, per il 2018, un’opportunità da considerare per l’investitore.

Cosa dicono gli esperti di finanza

Il considerare nuove frontiere su cui dirottare i nostri investimenti non è un’idea assurda.

Elon Musk, CEO di Tesla, ha dichiarato che in una decina di anni sarà possibile usare macchine senza volante, in grado di viaggiare autonomamente: più precisamente “tra dieci anni usare macchine col volante sarà antiquato quanto usare un cavallo per noi oggi”. Può essere un’affermazione priva di valore, oppure nasconde un fondo di verità?

Secondo analisti, ed esperti, le previsioni di investimento in nuovi settori sono da considerare.

Il 2018 potrebbe essere l’anno per valutare un investimento in petrolio, ovviamente non trasformandoci in gestore di un pozzo petrolifero? Il prezzo del barile sono previsti in moderato rialzo, anche se vi è da capire se le manovre politiche, sociali, possano influire sul prezzo del petrolio comprimendolo.

Tornando in tema di investimenti in beni rifugio per il 2018, l’oro è sempre meritevole di una considerazione per un investimento, in quanto ripaga più che bene nel medio/lungo periodo. Quindi oro, investimento per il 2018 in beni rifugio, è un’altra opportunità da considerare.

Il petrolio è considerato tra i beni rifugio più apprezzati in assoluto, ma anche per investire nel 2018?

Tornando al petrolio, e considerandolo anch’esso bene rifugio, il 2018 prevede che l’offerta non legata all’Opec crescerà in maniera sostenuta: difficile comprendere le conseguenze reali a livello internazionale di tale “trasgressione”. È da considerare però come il prezzo del petrolio dopo un crollo molto forte, sia in ripresa, seppur debole/moderata. A livello analitico, per il 2018 il prezzo del petrolio dovrebbe restare nel range 51/58 Usd al barile, e con una stima pessimistica non scendere sotto i 45 Usd al barile.  Il considerare il petrolio quale bene rifugio, e valutare un investimento per il 2018 (tramite trading, azioni, e/o altri strumenti finanziari), ovviamente in un’ottica di diversificazione, può rappresentare una ulteriore  opportunità di investimento.

Riflessioni conclusive fattori che influenzeranno le borse

Di fronte alle molteplici opportunità di investimento esistenti, l’arrivo del 2018 deve farci riflettere su alcuni punti.

Il primo è rivolto al Quantitative Easing della BCE che con il nuovo anno andrà a scomparire, o sicuramente a essere ridotta in maniera rilevante. Un altro importante fattore che influenzerà le borse e a cui bisognerà fare attenzione, sarà l’andamento dell’economia cinese.

Il secondo riguarda la situazione indici borsistici, a livello nazionale e globale. Gli indici azionari sono tutti in fase di crescita, dopo anni di ribassi ben noti. Tale dato è positivo ma ci deve far riflettere, in quanto molti analisti prevedono una fase ribassista in arrivo, secondo l’andamento ciclico dei mercati. Il mercato azionario americano ha visto un aumento di quasi 5000 punti del  Dow Jones dall’avvio della presidenza Trump: è molto, e specie in tempi ristretti. Una possibile bolla speculativa potrebbe sussistere e minare la stabilità.

Il problema dei mercati valutari caratterizzati da una fase di forte rafforzamento dell’Euro verso quasi tutte le divise. Un Euro troppo forte non è sicuramente un dato pienamente positivo. che come noto influisce sull’export italiano e comunitario. Nello stesso tempo il dollaro americano è in fase di caduta verso le altre divise, secondo manovre economiche volute dalla Casa Bianca. Se guardiamo tali dati verso il mercato obbligazionario, ed un possibile investimento obbligazionario per il 2018, dobbiamo considerare che i tassi nell’area Euro sono ai minimi: obbligazioni a tassi bassissimi e rendimenti ridotti, senza apparenti inversioni di tendenza nel breve periodo. D’altra parte le obbligazioni in valuta sarebbero più appetibili considerato i maggiori rendimenti offerti, dallo stesso dollaro americano (2%) alla Zar Sud Africano (7%), con l’incognita della  certezza  del capitale investito di fronte a cambi molto fluttuanti.

Sostanzialmente diventa difficile puntare solo su un singolo investimento per il 2018: troppi fattori pro e contro su ogni comparto. L’ottica della prudenza, diversificazione e consapevolezza delle proprie scelte sono buoni elementi per aiutarci a scegliere.

 

SE VUOI SAPERE DOVE INVESTIRE E COME, LEGGI ANCHE>>>— Guida per operare  in Borsa – Rischiare al minimo soldi – Come avere un portafoglio redditizio e sicuro – Regole base per operare in borsa – Buoni fruttiferi o Conti deposito? – Dove si guadagna di più–

Indirizzi utili: – New York Stock Exange – DAX Indices – Nasdaq stock market –    FTSE MIB – Consob – BCE – Ministero del Tesoro – DEF Finanze –

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