Azioni Intesa Sanpaolo: Analisi Tecnica, Previsioni 2025

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Cos’è Intesa Sanpaolo

Intesa Sanpaolo S.p.A. è un istituto bancario italiano attivo dal 1º gennaio 2007, nato dalla fusione tra Banca Intesa S.p.A. e Sanpaolo IMI S.p.A.. Ha sede legale e amministrativa nella città di Torino e sede secondaria nella città di Milano.

Intesa Sanpaolo è il primo gruppo bancario italiano e uno dei principali gruppi bancari in Europa. È presente in Italia, Europa, Nord America, Sud America e Asia.

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Risultati del 2024 e Prospettive per il 2025

1. Dati di Bilancio 2024 (Primo Semestre):

  • Utile Netto: 4,77 miliardi di euro (+12,9% rispetto al primo semestre 2023).
  • Interessi Netti: 4,013 miliardi di euro (+2,1% rispetto al trimestre precedente e +12% rispetto al secondo trimestre 2023).
  • Commissioni Nette: 2,381 miliardi di euro (+4,8% rispetto al trimestre precedente).
  • Costi Operativi: Stabili, nonostante gli investimenti in tecnologia e le minori spese per il personale.
  • Costi del Rischio: Bassi, grazie all’elevata qualità del portafoglio crediti e allo status di “banca a zero NPL”.

2. Crediti Deteriorati e Esposizioni:

  • Incidenza dei Crediti Deteriorati: 1,1% al netto delle rettifiche di valore e 2,2% al lordo.
  • Esposizione verso la Russia: Ridotta dell’86% rispetto al 2022, ora pari allo 0,1% dei crediti a clientela complessivi del gruppo.

3. Dividendi e Buyback:

  • Dividendi Maturati nel Semestre: 3,3 miliardi di euro.
  • Buyback: Avviato un programma di riacquisto di azioni proprie per 1,7 miliardi di euro.
  • Payout Ratio Cash: 70% dell’utile netto consolidato, con un incremento del dividendo per azione previsto per il 2024 e 2025 rispetto al 2023.

4. Prospettive per il 2025:

  • Intesa Sanpaolo prevede di chiudere il 2024 e il 2025 con un utile netto superiore a 8,5 miliardi di euro, grazie alla crescita dei ricavi trainata dagli interessi netti e dalle commissioni.
  • La banca intende mantenere un elevato livello di solidità patrimoniale con un Common Equity Tier 1 ratio superiore al 14% entro il 2025, confermando la capacità di assorbire eventuali ulteriori impatti normativi.

Schema Riassuntivo:

Voce Dati 2024 Prospettive 2025
Utile Netto 4,77 miliardi di euro (1° semestre) > 8,5 miliardi di euro
Interessi Netti 4,013 miliardi di euro (in crescita) Ulteriore aumento
Commissioni Nette 2,381 miliardi di euro Crescita continua
Crediti Deteriorati 1,1% (netto) – 2,2% (lordo) Mantenimento ai minimi
Esposizione Russia 0,1% dei crediti Ulteriore riduzione
Dividendi Maturati 3,3 miliardi di euro In crescita
Buyback 1,7 miliardi di euro Nuovo programma possibile
Common Equity Tier 1 Ratio > 14% > 14% confermato

Le prospettive per Intesa Sanpaolo sono molto positive, con una forte distribuzione di valore agli azionisti e solidi risultati operativi che supportano una crescita stabile per il 2025​

Il centro dati di Milano

Intesa Sanpaolo ha annunciato che ha intenzione di investire 3 miliardi di euro in un nuovo centro dati a Milano. Il centro dati, che sarà operativo a partire dal 2025, avrà una capacità di elaborazione di 100 petaFLOPS.

Inoltre, Intesa Sanpaolo ha annunciato che ha stretto una partnership con Salesforce per offrire ai propri clienti soluzioni cloud per la gestione del cliente.

Il Gruppo ha un’ampia gamma di attività, tra cui:

* Banking: conti correnti, carte di credito, mutui, prestiti, ecc.
* Asset management: gestione di fondi comuni, sicav, hedge fund, ecc.
* Insurance: assicurazione sulla vita, assicurazione sulla salute, assicurazione danni, ecc.
* Private banking: consulenza e gestione di patrimoni per famiglie e individui facoltosi.
* Corporate & investment banking: servizi finanziari per le imprese.

Intesa Sanpaolo è un’azienda quotata alla Borsa Italiana. È uno dei titoli più scambiati sul mercato italiano.

Breve storia

La storia di Intesa Sanpaolo è la storia di due grandi banche italiane: Banca Intesa e Sanpaolo IMI.

Banca Intesa è stata fondata nel 1992 dalla fusione di tre banche: Banca Commerciale Italiana, Credito Italiano e Banco Ambrosiano Veneto.

Sanpaolo IMI è stata fondata nel 1998 dalla fusione di Istituto Bancario Sanpaolo di Torino e IMI (Istituto Mobiliare Italiano).

La fusione tra Banca Intesa e Sanpaolo IMI nel 2007 ha creato il primo gruppo bancario italiano.

Panoramica della società

Intesa Sanpaolo è un’azienda leader nei settori del banking, dell’asset management, dell’insurance e del private banking.

Il Gruppo ha una forte presenza in Italia, Europa, Nord America, Sud America e Asia.

Intesa Sanpaolo è un’azienda quotata alla Borsa Italiana. È uno dei titoli più scambiati sul mercato italiano.

Principali azionisti

Blackrock Inc. (gestione risparmio) 5.00. %
Compagnia di San Paolo 6.50.  %
Fondazione Cariplo 5.26.   %
Mercato 83.24.   %

Core Business

Intesa Sanpaolo è una banca commerciale che offre una vasta gamma di prodotti e servizi finanziari a privati, imprese e istituzioni. Il business core dell’azienda è costituito da quattro segmenti principali:

* **Banking**, che include conti correnti, carte di credito, mutui, prestiti e altri prodotti di credito.
* **Asset management**, che include la gestione di fondi comuni, sicav, hedge fund e altri prodotti di investimento.
* **Insurance**, che include assicurazione sulla vita, assicurazione sulla salute, assicurazione danni e altri prodotti assicurativi.
* **Corporate & investment banking**, che offre servizi finanziari a imprese e istituzioni, come finanziamento, consulenza e servizi di mercato.

Banking

Il segmento banking è il segmento più grande di Intesa Sanpaolo, con una quota di mercato di circa il 25% in Italia. La banca offre una vasta gamma di prodotti e servizi bancari a privati, imprese e istituzioni, tra cui:

* Conti correnti
* Carte di credito
* Mutui
* Prestiti
* Depositi
* Servizi di investimento
* Servizi di pagamento

Asset management

Il segmento asset management di Intesa Sanpaolo è uno dei più grandi in Europa, con un patrimonio gestito di oltre 1.000 miliardi di euro. La banca offre una vasta gamma di prodotti di investimento a privati, imprese e istituzioni, tra cui:

* Fondi comuni di investimento
* Sicav
* Hedge fund
* Prodotti di investimento alternativi

Insurance

Il segmento insurance di Intesa Sanpaolo è uno dei principali in Italia, con una quota di mercato di circa il 15%. La banca offre una vasta gamma di prodotti assicurativi a privati, imprese e istituzioni, tra cui:

* Assicurazione sulla vita
* Assicurazione sulla salute
* Assicurazione danni
* Assicurazioni per il lavoro
* Assicurazioni per le imprese

Corporate & investment banking

Il segmento corporate & investment banking di Intesa Sanpaolo offre servizi finanziari a imprese e istituzioni, come finanziamento, consulenza e servizi di mercato. La banca offre una vasta gamma di prodotti e servizi a questo segmento, tra cui:

* Finanziamento a medio e lungo termine
* Finanza strutturata
* Servizi di consulenza
* Servizi di mercato

Intesa Sanpaolo è una banca leader in Italia e in Europa. L’azienda offre una vasta gamma di prodotti e servizi finanziari a privati, imprese e istituzioni.

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