1. Profilo Societario, Vigilanza e Regolamentazione
IG Group rappresenta un pilastro storico dell’intermediazione finanziaria globale, fondato nel 1974 e quotato alla Borsa di Londra (LSE: IGG). Per i clienti residenti in Italia, l’operatività è gestita tramite la succursale italiana di IG Markets Ltd, regolarmente iscritta all’albo Consob (n. 96), mentre la capogruppo europea è vigilata dalla BaFin tedesca. Lo status di società quotata impone obblighi di trasparenza di bilancio che conferiscono al broker la massima affidabilità istituzionale.
2. Architettura di Custodia e Segregazione dei Capitali
La sicurezza dei fondi si attesta su livelli di eccellenza. In conformità con le rigide direttive europee, i capitali dei clienti sono depositati in conti segregati presso istituti di credito primari internazionali, garantendo che il patrimonio degli investitori non possa essere intaccato da eventuali insolvenze del broker. L’adesione al sistema di indennizzo tedesco garantisce una tutela standard sui depositi fino a 100.000 euro per la liquidità.
3. Struttura Commissionale e Costi di Negoziazione
IG adotta una struttura ibrida. Sui mercati valutari (Forex) e sugli indici non applica commissioni fisse, bensì integra il costo direttamente nel prezzo. Per le azioni reali e i CFD azionari, invece, è prevista una commissione percentuale con una soglia minima fissa per eseguito: sul mercato azionario italiano la commissione è dello 0,10% con un minimo di 5 euro, mentre sui titoli statunitensi si applicano 2 centesimi per azione con un minimo fisso elevato, pari a 15 euro (o 15 dollari a seconda dello strumento), rendendo i piccoli ordini inefficienti.
4. Oneri Occulti: Spread, Swap e Costi di Inattività
Sui mercati spot, lo spread bid-ask (la forbice tra prezzo d’acquisto e di vendita) è competitivo, partendo da uno spread minimo di 0,6 pips su EUR/USD. Tuttavia, l’investitore deve monitorare attentamente i costi di finanziamento overnight swap applicati alle posizioni con leva mantenute aperte oltre la chiusura dei mercati. È presente una commissione di inattività di 14 euro mensili, applicata esclusivamente se il conto rimane dormiente per oltre due anni.
5. Inquadramento Fiscale: Regime Amministrato vs Dichiarativo
A differenza della maggior parte dei broker internazionali, IG offre un importante vantaggio per i residenti in Italia: permette di scegliere tra il regime dichiarativo e il regime amministrato. Operando come vero e proprio sostituto d’imposta attraverso la sua filiale di Milano, IG calcola e versa direttamente l’imposta sostitutiva sulle plusvalenze (capital gain), sollevando l’investitore da qualsiasi adempimento burocratico o costo di commercialista.
6. Profondità dei Mercati e Classi di Asset Disponibili
L’offerta è focalizzata principalmente sugli strumenti derivati, con oltre 17.000 mercati accessibili. IG è leader globale nei CFD (Contratti per Differenza), nelle opzioni Vanilla e nei certificati Turbo24. Consente inoltre l’accesso directo ai mercati (DMA) per l’azionario. L’offerta di obbligazioni e di ETF tradizionali senza leva è tuttavia più limitata rispetto ai broker bancari puri, qualificando la piattaforma come uno strumento orientato alla speculazione tattica più che all’investimento cassettista.
7. Gestione Multivaluta e Rischio di Cambio (FX)
La piattaforma consente l’apertura del conto base in euro, ma l’esposizione su mercati esteri comporta costi di conversione valutaria. Per le transazioni eseguite su asset denominati in valuta diversa dall’euro (come i titoli statunitensi), IG applica una commissione di cambio fissa pari allo 0,50% sul tasso medio di mercato, un valore che deve essere computato nella pianificazione del rendimento atteso di medio termine.
8. Infrastruttura Tecnologica e Velocità di Esecuzione
L’infrastruttura tecnologica è il vero punto di forza di IG. La piattaforma proprietaria basata su web è stabile, veloce e personalizzabile. Per i trader sistematici è disponibile l’integrazione con MetaTrader 4 e la piattaforma professionale L2 Dealer per l’accesso al book profondo. Lo slippage (lo scostamento tra prezzo d’ordine e di esecuzione) è ridotto ai minimi termini grazie a server proprietari ad altissima velocità.
9. Strumenti Integrati di Edge Analitico e Ricerca
IG mette a disposizione un ecosistema di analisi di livello istituzionale. Gli utenti hanno accesso ai grafici avanzati ProRealTime, a newsfeed finanziari in tempo reale e a una sezione educativa d’eccellenza (IG Academy). Gli strumenti di screening permettono di monitorare la volatilità implicita dei mercati e il sentiment operativo della clientela globale, offrendo un concreto supporto informativo prima dell’apertura di ogni posizione.
10. Politiche di Liquidazione e Servizio Clienti
I processi di deposito (gratuito tramite bonifico e carte) e di prelievo sono rapidi ed efficienti, senza l’applicazione di commissioni di uscita. Il servizio clienti è un punto di riferimento per il settore: dispone di un desk di supporto interamente in lingua italiana, raggiungibile telefonicamente o via chat, con operatori qualificati in grado di risolvere tempestivamente le problematiche operative anche durante le fasi di forte stress dei mercati.
Ecco una panoramica dettagliata e comparativa basata sulle caratteristiche attuali (gennaio 2026) di eToro, IG e Plus500.
Nota Importante sulla Tassazione
Tutti e tre i broker operano in Italia principalmente in Regime Dichiarativo. Ciò significa che il broker non trattiene le tasse per te (non fa da sostituto d’imposta); riceverai un report annuale e dovrai dichiarare i profitti nella tua dichiarazione dei redditi (Modello Redditi o 730), pagando:
- 26% di imposta sostitutiva sulle plusvalenze (capital gain).
- 0,20% di IVAFE (equivalente all’imposta di bollo) sul valore del portafoglio.
Solo IG offre opzionalmente il Regime Amministrato (dove il broker paga le tasse per tuo conto), ma generalmente solo per i conti aperti con la succursale italiana.
Tabella Comparativa Broker
| Caratteristica | eToro | IG (Broker) | Plus500 |
| Costo apertura conto | Gratuito | Gratuito | Gratuito |
| Deposito minimo | ~50€ – 100€ (variabile) | 0€ (Bonifico) / 300€ (Carta) | 100€ |
| Costo Azioni Italiane | 0% commissioni (su asset reali)* | Commissioni da 0,10% (min. 10€) | 0% commissioni (solo spread) |
| Costo Azioni Estere | 0% commissioni (su asset reali)* | Variabile (es. USA ~2 cent per azione) | 0% commissioni (solo spread) |
| Costi di Prelievo | 5$ (circa 4,60€) | Gratuito | Primi 5 al mese gratis, poi ~10$ |
| Costi di Deposito | Gratuito (attenzione al cambio valuta) | Gratuito | Gratuito |
| Acquisto Azioni Reali | Sì | Sì (con conto Share Dealing) | No (Solo CFD) |
| Trading CFD | Sì (Spread e costi overnight) | Sì (Spread e costi overnight) | Sì (Spread e costi overnight) |
| Regime Fiscale | Dichiarativo (Esterp) | Dichiarativo / Amministrato | Dichiarativo (Estero) |
| Conversione Valuta | ~0.50% – 1.5% | 0.50% | Fino allo 0,70% |
| Costo Inattività | 10$/mese (dopo 1 anno) | 14€/mese (dopo 2 anni) | 10$/mese (dopo 3 mesi) |
*Su eToro la dicitura “0% commissioni” si applica all’acquisto dell’asset sottostante (azione reale) senza leva. Se si usa la leva, si opera in CFD e si applicano spread e costi del broker.
Dettaglio sulle voci specifiche:
- Azioni Italiane ed Estere:
- eToro: È molto competitivo per chi vuole comprare e detenere azioni (Buy & Hold) poiché non applica commissioni fisse. Il guadagno del broker è nello spread (differenza tra prezzo acquisto e vendita).
- IG: È un broker professionale. Per le azioni reali italiane paghi una percentuale (es. 0,10%) con un minimo d’ordine (spesso 10€). È più adatto a chi muove capitali consistenti.
- Plus500: Attenzione: Su Plus500 non compri mai l’azione vera e propria, ma un contratto CFD. Questo significa che pagherai costi di “mantenimento” (overnight) ogni giorno che tieni la posizione aperta. Non è consigliato per investimenti a lungo termine.
- Costi per versare e prelevare:
- eToro: Depositi gratis, ma il conto è in Dollari (USD). Se versi Euro, pagherai una commissione di conversione. Il prelievo ha un costo fisso di 5 dollari.
- IG: È il più flessibile per i prelievi, che sono solitamente gratuiti e veloci.
- Plus500: Offre 5 prelievi gratuiti al mese, dopodiché scatta una penale di circa 10 euro a operazione.
- Tassazione (Quadro RW):
- Poiché eToro e Plus500 hanno sede all’estero (Cipro/Australia/Israele), dovrai obbligatoriamente compilare il quadro RW della dichiarazione dei redditi italiana per il monitoraggio fiscale, anche se non hai prelevato nulla o se sei in perdita.
- IG ha una sede a Milano; se apri il conto con la filiale italiana, puoi scegliere il regime amministrato e dimenticarti della burocrazia fiscale.
Consiglio: Se sei un principiante che vuole comprare azioni vere, eToro è il più semplice. Se sei un trader attivo che vuole strumenti professionali e gestione fiscale facilitata, IG è la scelta superiore. Plus500 è indicato esclusivamente per il trading speculativo di brevissimo termine (intraday) sui CFD.
Valutazione finale
⭐⭐⭐⭐⚪ 4/5 non è il massimo , ma siamo vicini.
La mia valutazione reale di IG
| Aspetto | Valutazione |
|---|---|
| Sicurezza | 9/10 |
| Piattaforma | 9/10 |
| Trading CFD/Forex | 9/10 |
| Investimento azionario passivo | 6/10 |
| Costi piccoli capitali | 5.5/10 |
| Fiscalità italiana | 9/10 |
| Facilità per principianti | 6/10 |
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FAQs
IG Group è un intermediario finanziario di livello istituzionale, quotato alla Borsa di Londra e vigilato dalle massime autorità europee, tra cui la BaFin tedesca e la Consob in Italia. Sotto il profilo operativo, IG è principalmente un broker Market Maker per quanto riguarda i contratti derivati (CFD e certificati), ma offre anche l’accesso diretto ai mercati (DMA) per la negoziazione azionaria. La tutela dei capitali è garantita attraverso la totale segregazione dei fondi dei clienti, depositati presso banche primarie e protetti dal fondo di indennizzo europeo contro il rischio di insolvenza del broker.
Sì, uno dei maggiori vantaggi competitivi di IG per i residenti in Italia è la possibilità di scegliere il regime amministrato. Attraverso la sua succursale di Milano, IG opera come vero e proprio sostituto d’imposta. Questo significa che il broker calcola, trattiene e versa autonomamente all’Erario l’imposta sostitutiva sulle plusvalenze e sui redditi da capitale generati dall’attività di trading. L’investitore viene così sollevato dall’obbligo di inserire le transazioni nella dichiarazione dei redditi e dai relativi costi di gestione commercialistica.
La struttura dei costi di IG varia significativamente in base alla classe di asset negoziata:
Forex e Indici: Non sono previste commissioni fisse di negoziazione. Il costo del servizio è interamente integrato nello spread bid-ask (la differenza tra prezzo d’acquisto e di vendita), che parte da un minimo competitivo di 0,6 pips sulle valute principali.
Azioni Reali e CFD Azionari: Viene applicata una commissione percentuale sul controvalore dell’ordine. Per il mercato italiano la commissione è dello 0,10% con un minimo fisso di 5 euro per eseguito. Per i titoli statunitensi si applicano invece 2 centesimi per azione, ma con un minimo fisso elevato pari a 15 euro, fattore che richiede l’impiego di capitali consistenti per non compromettere il rendimento atteso.
Direttore editoriale, Analista finanziario indipendente e autore di 9 metodi proprietari di analisi finanziaria, e uno di investimenti, pubblicati su relativi libri. Scopri di più su chi siamo e sul nostro lavoro editoriale., oppure leggi tutti i contributi e la biografia di Massimiliano Biagetti.