Migliori ETF Obbligazionari Luglio Agosto 2024

Per essere chiari, la maggior parte degli investitori non dovrebbe mai rinunciare alle azioni. Nel lungo termine, gli investimenti azionari sono un percorso efficace per far crescere il tuo denaro e ogni portafoglio diversificato dovrebbe guardare a diverse classi di attivitĆ . Ma ĆØ diventato sempre piĆ¹ evidente nel corso degli anni che le obbligazioni sono un asset molto importante da detenere, anche tramite ETF e uno che molti investitori potrebbero non avere esposizione nei loro investimenti.

Tenendo presente ciĆ², ecco sei dei migliori ETF obbligazionari per gli investitori che guardano oltre le azioni o sono interessati ad aumentare il potenziale di reddito del loro portafoglio. 

I migliori ETF obbligazionari

Ognuno dei fondi qui presentati ha qualcosa di diverso da offrire, vanta strutture di commissioni annuali convenienti e rendimenti generosi di oltre il 3% in base ai calcoli standard della US Securities and Exchange Commission (SEC). Vantano tutti strutture di commissioni annuali convenienti. I rendimenti SEC riflettono gli interessi maturati dopo aver dedotto le spese del fondo per il periodo di 30 giorni piĆ¹ recente e sono una misura standard per i fondi obbligazionari e azionari privilegiati. 

Fondo negoziato in borsa ETF / simboloRisparmio gestitoRendimento SEC ( standardizzato *) Spese
Vanguard Total Bond Market ETF (BND)108,6 miliardi di dollari4,7%0,03%
iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT)50,2 miliardi di dollari4,5%0,15%
iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF (LQD)29,5 miliardi di dollari5,4%0,14%
Vanguard Total International Bond ETF (BNDX)55,9 miliardi di dollari3,3%0,07%
Vanguard Short-Term Bond ETF (BSV)32,2 miliardi di dollari4,9%0,04%
iShares iBoxx $ High Yield Corporate Bond ETF (HYG)17,4 miliardi di dollari7,4%0,49%
Migliori ETF Obbligazionari: i PiĆ¹ Sicuri e Redditizi

Vanguard Total Bond Market ETF (BND)

  • Categoria del fondo:Ā obbligazionario core intermedio
  • Patrimonio gestito:Ā 108,6 miliardi di dollari
  • Rendimento SEC:Ā 4,7%
  • Spese:Ā 0,03%, ovvero 3 $ all’anno per ogni 10.000 $ investiti

IlĀ Vanguard Total Bond Market ETFĀ (Ā BNDĀ ) ĆØ il piĆ¹ popolare degliĀ ETF VanguardĀ per gli investitori obbligazionari e uno degli ETF obbligazionari piĆ¹ popolari di qualsiasi tipo a Wall Street. Offre un’esposizione diversificata al mercato obbligazionario in un fondo semplice e ampio, con un enorme portafoglio di oltre 11.000 obbligazioni “investment grade”.

CiĆ² significa titoli di debito di elevata qualitĆ  creditizia da societĆ  o enti governativi che hanno un rischio di insolvenza inferiore. Al momento, circa il 50% delle attivitĆ  totali ĆØ in obbligazioni governative, con un altro 27% circa in debito societario e poi il resto in obbligazioni “cartolarizzate” che si concentrano su pool di attivitĆ  correlate ai mutui.

Se sei un investitore a lungo termine e non interventista, potresti fare di peggio di BND. Acquistare questa partecipazione one-stop ti dĆ  esposizione all’intero mercato obbligazionario nazionale senza troppi rischi o complessitĆ .

iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT)

  • Categoria del fondo:Ā Governo lungo
  • Patrimonio gestito:Ā 50,2 miliardi di dollari
  • Rendimento SEC:Ā 4,5%
  • Spese:Ā 0,15%

L’Ā iShares 20+ Year Treasury Bond ETFĀ (Ā TLTĀ ) ĆØ uno degli ETF obbligazionari piĆ¹ mirati. ƈ anche uno dei veicoli piĆ¹ popolari in circolazione per investire in obbligazioni tramite un prodotto negoziato in borsa.

Come suggerisce il nome, questo fondo iShares detiene soloĀ obbligazioni del TesoroĀ USA con una durata di 20 anni o piĆ¹. Lo svantaggio ĆØ che questo non fornisce una grande varietĆ  o diversificazione, ma la buona notizia ĆØ cheĀ i TreasuryĀ USA sono uno degli asset piĆ¹ stabili al mondo e sono considerati da molte istituzioni quasi sicuri quanto il denaro contante.

Ricorda solo che la lunga “durata” degli asset di questo fondo lo espone alla relazione inversa tra ETF obbligazionari e tassi di interesse. CiĆ² ha causato un crollo di circa il 30% di TLT negli ultimi due anni. Se la Federal Reserve mantiene i tassi piĆ¹ alti per un periodo piĆ¹ lungo, questo fondo probabilmente incontrerĆ  venti contrari piĆ¹ forti in futuro.

iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF (LQD)

  • Categoria del fondo:Ā Obbligazioni societarie
  • Patrimonio gestito:Ā 29,5 miliardi di dollari
  • Rendimento SEC:Ā 5,4%
  • Spese:Ā 0,14%

L’Ā iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETFĀ (Ā LQDĀ ) adotta un approccio diverso rispetto a molti altri fondi a reddito fisso qui presentati, separando completamente i titoli di Stato. CiĆ² consente agli investitori che cercano i migliori ETF obbligazionari di aumentare il rendimento senza assumersi una quantitĆ  eccessiva di rischi.

Nello specifico, LQD detiene strumenti di debito esclusivamente da societĆ  con rating creditizi elevati pari o superiori a BBB. Pensate a nomi familiari comeĀ le azioni Dow JonesĀ Goldman Sachs Group (Ā GSĀ ) e JPMorgan Chase (Ā JPMĀ ) o il gigante della tecnologia Oracle (Ā ORCLĀ ), per citarne alcuni.

Si tratta di organizzazioni di livello mondiale che non sono a rischio di fallimento imminente o di interruzioni a breve termine a causa delle ultime notizie o mode passeggere. CiĆ² significa che ĆØ molto probabile che rispetteranno i loro debiti. Ma ĆØ innegabilmente vero che, se messe accanto al Tesoro degli Stati Uniti, le loro operazioni sono comunque piĆ¹ rischiose di quelle del governo federale. Quel premio di rischio si traduce in un rendimento piĆ¹ generoso che potrebbe essere attraente per gli investitori che non hanno paura di ricavare debito pubblico dai loro titoli obbligazionari.

Vanguard Total International Bond ETF (BNDX)

  • Categoria del fondo:Ā Obbligazioni globali con copertura in USD
  • Patrimonio gestito:Ā 55,9 miliardi di dollari
  • Rendimento SEC:Ā 3,3%
  • Spese:Ā 0,07%

IlĀ Vanguard Total International Bond ETFĀ (Ā BNDXĀ ) ĆØ un fondo gemello di BND, che offre un ulteriore livello di stabilitĆ  a lungo termine adottando un approccio globale. ƈ un fondo “ex-US”, il che significa che detiene asset da ogni parte del mondo, ad eccezione del mercato obbligazionario nazionale, consentendo una diversificazione geografica senza sovrapposizioni con altri ETF obbligazionari che potresti possedere.

Oltre il 57% degli asset totali di BNDX sono in Europa, con l’Asia-Pacifico al secondo posto con circa il 20%. C’ĆØ anche circa il 7% in debito dei mercati emergenti, il che aggiunge varietĆ  e il potenziale per un po’ piĆ¹ di performance.

Ricorda, non troverai obbligazioni diĀ azioni blue chipĀ statunitensi , del Dipartimento del Tesoro o di altre emissioni che popolano molti deiĀ migliori ETFĀ in questa classe di attivitĆ . Mentre questo rende BNDX meno che ideale come partecipazione principale, il fondo ĆØ innegabilmente popolare perchĆ© consente un’esposizione internazionale in un modo conveniente, simile al fondo BND nazionale.

Vanguard Short-Term Bond ETF (BSV)

  • Categoria del fondo:Ā Obbligazionario a breve termine
  • Patrimonio gestito:Ā 32,2 miliardi di dollari
  • Rendimento SEC:Ā 4,9%
  • Spese:Ā 0,04%

Il rovescio della medaglia di quel fondo obbligazionario a lunga scadenza di iShares ĆØ ilĀ Vanguard Short-Term Bond ETFĀ (Ā BSVĀ , $76,56). Questo ETF a reddito fisso ha una scadenza effettiva media inferiore a tre anni, che ĆØ una frazione della durata media di TLT.

Qui c’ĆØ molto meno rischio su due fronti. Innanzitutto, ĆØ piĆ¹ facile prevedere le tendenze economiche tra qualche decina di mesi rispetto a qualche decina di anni. Inoltre, le obbligazioni a breve termine sono meno esposte alla volatilitĆ  dei tassi di interesse.

ƈ interessante notare che l’ambiente di tassi piĆ¹ elevati in cui ci troviamo da circa un anno ha anche aumentato i rendimenti a breve termine, quindi non si sacrifica il potenziale di reddito. CiĆ² ĆØ dimostrato dall’attuale rendimento del 4,9% del Vanguard Short-Term Bond ETF, che ĆØ quasi quattro volte quello che si ottiene dall’S&P 500. 

Attualmente, il BSV ĆØ suddiviso per il 70%-30% tra titoli di Stato e titoli societari con grado di investimento, con la quota maggiore rappresentata dai titoli del Tesoro USA a breve termine.

iShares iBoxx $ High Yield Corporate Bond ETF (HYG)

  • Categoria del fondo:Ā Obbligazioni ad alto rendimento
  • Patrimonio gestito:Ā 17,4 miliardi di dollari
  • Rendimento SEC:Ā 7,4%
  • Spese:Ā 0,49%

L’Ā iShares iBoxx $ High Yield Corporate Bond ETFĀ (Ā HYGĀ ) si trova all’estremo opposto dello spettro di rischio rispetto all’iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF. Questo ETF obbligazionario si concentra esclusivamente suĀ obbligazioni ad alto rendimento o spazzaturaĀ di debitori in difficoltĆ .

Stiamo parlando di aziende come la societĆ  di radio satellitare Sirius XM Holdings (Ā SIRIĀ ) o l’operatore ospedaliero Tenet Healthcare (Ā THCĀ ).Ā 

Quel profilo di rischio piĆ¹ elevato si traduce in un rendimento piĆ¹ elevato, con questo fondo che offre circa sei volte il rendimento dell’S&P 500 in questo momento. Fai attenzione a cosa ti aspetta con questo ETF obbligazionario piĆ¹ volatile. 

A suo merito, sebbene HYG sia l’ETF “piĆ¹ piccolo” in questa lista in termini di asset e “il piĆ¹ costoso” in termini di spese annuali, ĆØ un fondo consolidato e conveniente.

* *Rendimento SEC: Significato:

In finanza, “SEC yield” (rendimento SEC) ĆØ un metodo standardizzato per calcolare il rendimento di un fondo comune di investimento. ƈ stato sviluppato dalla Securities and Exchange Commission (SEC), l’ente statunitense di regolamentazione dei mercati finanziari.

Come funziona:

Il rendimento SEC tiene conto dei dividendi e degli interessi guadagnati dal fondo, nonchƩ delle eventuali plusvalenze o minusvalenze realizzate. Viene calcolato su un periodo di 30 giorni e annualizzato per facilitare il confronto tra diversi fondi.

Il rendimento SEC fornisce agli investitori un modo uniforme e trasparente per valutare le performance passate di un fondo. Tuttavia, ĆØ importante ricordare che i rendimenti passati non sono garanzia di risultati futuri.

Il rendimento SEC ĆØ riportato nei prospetti informativi e nei documenti di rendicontazione dei fondi comuni di investimento. Puoi anche trovarlo su siti web finanziari specializzati e piattaforme di investimento.

  • Non tiene conto delle commissioni: Il rendimento SEC non include le commissioni di gestione e altri costi associati all’investimento in un fondo.
  • Basato su dati storici: Come accennato, i rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. Le condizioni di mercato possono cambiare rapidamente.
  • Non adatto a tutti gli investimenti: Il rendimento SEC ĆØ specifico per i fondi comuni di investimento e potrebbe non essere applicabile ad altri tipi di investimenti.

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Autore

  • massimiliano biagetti

    Fondatore di Economia Italiacom e Finanza Italiacom ĆØ divulgatore finanziario e trader.