L’investimento in obbligazioni è utile quando si è in cerca di solidità e continuità , non più solo per creare una rendita ma anche per salvaguardare e stabilizzare i propri risparmi: questo perchè provengono da enti pubblici e privati particolarmente affidabili e in grado di emettere debito. Proprio per tale ragione si effettuano investimenti in ETF d’obbligazioni, che hanno visto una crescita esponenziale dal 2008.
Gli ETF obbligazionari non si concentrano su singoli titoli bensì su interi settori commerciali, permettendo un’elevata diversificazione e contenendo di conseguenza i rischi del Nostro portafoglio titoli in modo da avere al suo interno un investimento sicuro. Per capire quali siano i migliori ETF obbligazionari del 2020 è necessario valutare attentamente su quali settori si concentrano maggiormente, così da determinarne anche stabilità ed esposizione al rischio.
Cos’è un ETF obbligazionario?
Una volta capito cos’è un ETF, possiamo approfondire l’argomento dicendo che dal 2008, complice anche la crisi economica mondiale e il bisogno di stabilità degli investitori, il mercato degli ETF si è aperto ancor più verso le obbligazioni. Sono fondi d’investimento a gestione passiva, che replicano l’andamento di una serie di titoli obbligazionari chiamata benchmark. Qui un approfondimento su cosa sono gli ETF Obbligazionari.
Tali obbligazioni sono emesse da enti statali o società private internazionali che godano di una certa stabilità economica: proprio per tale motivazione si possono ritenere investimenti a rischio ridotto, poiché solo criticità come default o fallimento possono pregiudicarli, mentre è ridotto anche il margine d’errore nella replica degli andamenti; altra caratteristica volta a salvaguardare il capitale investito è un’elevata possibilità di diversificazione.
I 5 migliori ETF obbligazionari del 2020
Gli indici obbligazionari sono incentrati prevalentemente sulla stabilità di un determinato ente o società nazionale o internazionale, così come sui buoni del tesoro statali. La suddivisione avviene principalmente per:
- Area geografica
- Tempistiche di scadenza
- Valuta
- Costi
- Distribuzione
- Fattore di rischio
Caratteristica più importante di tali ETF è un rischio equiparato alla natura e al valore delle loro obbligazioni.
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Bloomberg Barclays US Treasury 10+
Indice che misura e replica la performance del mercato dei titoli governativi statunitensi a lordo di spese. Domiciliato in Irlanda, raccoglie titoli con scadenza dai 10 anni in su, calcolati in dollari e con distribuzione semestrale.
- Apertura: 17 febbraio 2016
- Domiciliazione: Irlanda
- Tipologia indice: di rendimenti
- Dimensioni: 15 milioni di euro
- Costi gestione: 0,15% annuale
- Prezzo acquisto: 30,37 euro
- Oscillazione prezzo: 24,26/31,14 euro a 52 settimane
- Rischio: basso (per ETF da 0 a 100 milioni di euro)
- Replica: campionamento
- Posizione: long
- Valuta: dollaro
- Rischio cambio valuta: medio
- Copertura cambio valuta: nessuna
- Volatilità : medio-alta, 13,16% annuale
- Distribuzione: semestrale
- Società revisione: PricewaterhouseCoopers
Bloomberg Barclays US Government Inflation-linked Bond 10+
Indice a gestione passiva che misura e replica totalmente l’andamento dei titoli di stato statunitensi protetti dall’inflazione. Domiciliato in Lussemburgo, raccoglie titoli con scadenza dai 10 anni in su, valutati in dollari e con ricalcolo mensile.
- Apertura: 30 settembre 2016
- Domiciliazione: Lussemburgo
- Tipologia indice: di rendimenti
- Dimensioni: 5 milioni di euro
- Costi gestione: 0,20% annuale
- Prezzo acquisto: 13,69 euro
- Oscillazione prezzo: 10,98/13,71 euro a 52 settimane
- Rischio: basso (per ETF da 0 a 100 milioni di euro)
- Replica: totale
- Posizione: long
- Valuta: dollaro
- Rischio cambio valuta: medio
- Copertura cambio valuta: nessuna
- Volatilità : medio-alta, 12,36% annuale
- Distribuzione: semestrale
- Società revisione: PricewaterhouseCoopers
Markit iBoxx EUR Eurozone 25+Â
Indice tra i primi in obbligazioni che segue i titoli di stato emessi dai governi dell’Eurozona, con rating basato sull’investment grade per attestarne il rischio ridotto. Domiciliato in Lussemburgo, raccoglie titoli in scadenza dai 25 anni in su, esposti ai movimenti di mercato di più nazioni.
- Apertura: 5 giugno 2007
- Domiciliazione: Lussemburgo
- Tipologia indice: di rendimenti
- Dimensioni: 30 milioni di euro
- Costi gestione: 0,15% annuale
- Prezzo acquisto: 442,03 euro
- Oscillazione prezzo: 347,92/465,07 euro a 52 settimane
- Rischio: basso (per ETF da 0 a 100 milioni di euro)
- Replica: campionamento
- Posizione: long
- Valuta: euro
- Rischio cambio valuta: medio
- Copertura cambio valuta: nessuna
- Volatilità : medio-alta, 12,52% annuale
- Distribuzione: accumulazione
- Società revisione: Ernst & Young
Bloomberg Barclays US Corporate 10+
Indice che segue e replica il mercato obbligazionario di società statunitensi quotate in dollari. Domiciliato in Irlanda, raccoglie titoli a tasso fisso classificati per investment grade, attestandone la riduzione del rischio, in scadenza dai 10 anni in su.
- Apertura: 2 dicembre 2015
- Domiciliazione: Irlanda
- Tipologia indice: di rendimenti
- Dimensioni: 136 milioni di euro
- Costi gestione: 0,20% annuale
- Prezzo acquisto: 33,64 euro
- Oscillazione prezzo: 26,53/33,70 euro a 52 settimane
- Rischio: medio (per ETF da 100 a 499 milioni di euro)
- Replica: campionamento
- Posizione: long
- Valuta: dollaro
- Rischio cambio valuta: medio
- Copertura cambio valuta: nessuna
- Volatilità : media, 9,72% annuale
- Distribuzione: semestrale
- Società revisione: PricewaterhouseCoopers
Bloomberg Barclays Euro Treasury 50bn 15+
Indice a gestione passiva tra i primi nel mercato, incentrato sulle performance di obbligazioni governative negli stati europei. Domiciliato in Lussemburgo, raccoglie titoli in scadenza dai 15 anni in su classificati per investment grade.
- Apertura: 20 giugno 2007
- Domiciliazione: Lussemburgo
- Tipologia indice: di rendimenti
- Dimensioni: 114 milioni di euro
- Costi gestione: 0,17% annuale
- Prezzo acquisto: 269,20 euro
- Oscillazione prezzo: 221,69/280,72 euro a 52 settimane
- Rischio: medio (per ETF da 100 a 499 milioni di euro)
- Replica: totale
- Posizione: long
- Valuta: euro
- Rischio cambio valuta: medio
- Copertura cambio valuta: nessuna
- Volatilità : medio-alta, 10,11% annuale
- Distribuzione: accumulazione
- Società revisione: PricewaterhouseCoopers
Conclusioni
Valutando nel dettaglio i migliori ETF obbligazionari del 2020 si può notare che, nonostante tutti abbiano caratteristiche simili, i titoli interessati sono completamente diversi, spaziando tra obbligazioni governative e societarie d’Europa e Stati Uniti, con gradi d’affidabilità tali da rappresentare una riduzione del rischio.
L’investimento in indici d’obbligazioni è per la seguente ragione particolarmente sicuro, essendo indirizzato verso enti in grado di emettere debito e, di conseguenza, con una certa stabilità .
Tuttavia, come in ogni altro investimento che si rispetti, anche questo presenta valori che possono aumentare come diminuire, facendo capire l’inesistenza del rischio zero: a conti fatti, ciò che diventa fondamentale, in fase di valutazione, è trovare una strategia che riesca a contenerlo, aggirando perdite copiose e salvaguardando il proprio capitale.
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