In pratica non si può stabilire quale sia “Il migliore ETF di oggi” e vediamo perchè.
Cos’è un ETF?
Un ETF, acronimo di Exchange Traded Fund, è un fondo d’investimento quotato in borsa. Si tratta di un paniere di titoli che replica un indice, un settore o un’asset class.
Le caratteristiche principali degli ETF sono:
- Negoziazione in borsa: gli ETF possono essere comprati e venduti come le azioni, durante l’orario di borsa.
- Gestione passiva: gli ETF replicano un indice o un paniere di titoli, senza la necessità di un gestore attivo.
- Bassi costi: gli ETF hanno in genere costi di gestione inferiori rispetto ai fondi comuni di investimento.
- Diversificazione: gli ETF offrono un’esposizione a un’ampia gamma di titoli, riducendo il rischio di portafoglio.
Come investire su un ETF
Per investire su un ETF, è necessario seguire questi passaggi:
- Aprire un conto di investimento presso una banca o un broker online.
- Scegliere l’ETF su cui investire.
- Effettuare un ordine di acquisto.
- Monitorare l’investimento e, se necessario, ribilanciare il portafoglio.
Ecco alcuni consigli per investire in ETF:
- Diversificare il portafoglio investendo in ETF di diverse asset class.
- Investire per il lungo termine.
- Reinvestire i dividendi per aumentare il rendimento dell’investimento.
- Monitorare i costi degli ETF.
- Informarsi sulle caratteristiche e sui rischi di ogni ETF prima di investire.
Esempio di ETF:
- iShares Core MSCI World UCITS ETF (Acc) (ISIN: IE00B3F68X73): Replica l’indice MSCI World, che include azioni di 23 paesi sviluppati.
- Lyxor Core MSCI Europe UCITS ETF (Acc) (ISIN: LU1293652869): Offre esposizione alle azioni di 15 paesi europei.
- iShares FTSE MIB UCITS ETF (Acc) (ISIN: IE00B53L4X51): Replica l’indice FTSE MIB, che include le 40 più grandi società italiane quotate in borsa.
Ricorda che è importante fare le tue ricerche e valutare attentamente il tuo profilo di rischio e i tuoi obiettivi di investimento prima di scegliere un ETF.
Quindi qual’è il migliore ETF di oggi?
Come dicevamo sopra, non esiste un “migliore ETF in assoluto” da comprare oggi dall’Italia, poiché dipende da diversi fattori individuali, come:
1. Il tuo profilo di rischio:
- Se sei propenso al rischio:
- Potresti considerare ETF che investono in azioni di mercati emergenti o in settori come la tecnologia o l’energia.
- Esempio: iShares MSCI Emerging Markets UCITS ETF (Acc) (ISIN: IE00B53Z3F89)
- Se sei un investitore cauto:
- Potresti preferire ETF che investono in obbligazioni o in settori come i beni di consumo o la sanità .
- Esempio: iShares Core Global Aggregate Bond UCITS ETF (Acc) (ISIN: IE00B3F68Z53)
2. I tuoi obiettivi di investimento:
- Se vuoi investire per il lungo termine:
- Potresti considerare ETF che replicano indici azionari globali come l’MSCI World o l’S&P 500.
- Esempio: iShares Core MSCI World UCITS ETF (Acc) (ISIN: IE00B3F68X73)
- Se vuoi ottenere un reddito regolare:
- Potresti considerare ETF che investono in azioni con alti dividendi o in obbligazioni corporate.
- Esempio: iShares Euro High Dividend UCITS ETF (Acc) (ISIN: IE00B5B38F85)
3. Il tuo budget:
- I costi di gestione degli ETF possono variare:
- Assicurati di considerare questo fattore quando scegli un ETF.
- Esempio: Lyxor Core MSCI World UCITS ETF (Acc) (ISIN: LU1293653608) ha un TER (Total Expense Ratio) dello 0,07%.
4. La tua piattaforma di investimento:
- Non tutti gli ETF sono disponibili su tutte le piattaforme di investimento:
- Assicurati di controllare che l’ETF che ti interessa sia disponibile sulla piattaforma che usi.
Ecco alcuni ETF che potrebbero essere interessanti per gli investitori italiani:
Azioni:
- iShares FTSE MIB UCITS ETF (Acc) (ISIN: IE00B53L4X51): Replica l’indice FTSE MIB, che include le 40 più grandi società italiane quotate in borsa.
- Lyxor MSCI Europe UCITS ETF (Acc) (ISIN: LU1293652869): Offre esposizione alle azioni di 15 paesi europei.
- iShares Core MSCI World UCITS ETF (Acc) (ISIN: IE00B3F68X73): Replica l’indice MSCI World, che include azioni di 23 paesi sviluppati.
Obbligazioni:
- iShares Core Global Aggregate Bond UCITS ETF (Acc) (ISIN: IE00B3F68Z53): Offre esposizione a un’ampia gamma di obbligazioni globali.
- iShares Euro Aggregate Bond UCITS ETF (Acc) (ISIN: IE00B3F68Y57): Replica l’indice Barclays Euro Aggregate Bond, che include obbligazioni investment grade denominate in euro.
- Vanguard Global Aggregate Bond UCITS ETF (Acc) (ISIN: IE00BK5B6873): Offre esposizione a un’ampia gamma di obbligazioni globali, incluse quelle dei mercati emergenti.
Altri:
- iShares MSCI Emerging Markets UCITS ETF (Acc) (ISIN: IE00B53Z3F89): Offre esposizione alle azioni dei mercati emergenti.
- iShares Global Clean Energy UCITS ETF (Acc) (ISIN: IE00B3F69275): Offre esposizione al settore delle energie pulite.
- iShares Gold UCITS ETF (Acc) (ISIN: IE00B44BZ509): Offre esposizione all’oro.
Ricorda che è importante fare le tue ricerche e valutare attentamente il tuo profilo di rischio e i tuoi obiettivi di investimento prima di scegliere un ETF.
Confronto tra gli ETF più redditizi di quest’anno
NOTA: La performance passata non è indicativa dei risultati futuri. È importante ricercare e valutare attentamente qualsiasi ETF prima di investire.
Ecco alcuni dei migliori ETF in base alla performance YTD (anno fino ad oggi) al 27 febbraio 2024:
| Settore | ETF | Rendimento YTD | ISIN |
|---|---|---|---|
| Materie prime | VanEck Merk Gold Trust (OUNZ) | +38,44% | IE00B44BZ509 |
| Energia | iShares Global Energy UCITS ETF (Acc) | +34,73% | IE00B4X9F373 |
| Finanziario | SPDR® S&P Bank EUR UCITS ETF (Acc) | +29,43% | IE00B5B38F79 |
| Tecnologia | iShares NASDAQ-100 UCITS ETF (Acc) | +28,67% | IE00B3F690X7 |
| Industriale | iShares Global Industrials UCITS ETF (Acc) | +27,95% | IE00B3F68Z35 |
Altri ETF da considerare:
- iShares Core MSCI World UCITS ETF (Acc) | +22,13% | IE00B3F68X73
- Lyxor Core MSCI Europe UCITS ETF (Acc) | +21,45% | LU1293652869
- iShares FTSE MIB UCITS ETF (Acc) | +19,87% | IE00B53L4X51
È importante ricordare che i rendimenti passati non sono indicativi dei risultati futuri. Quando si sceglie un ETF, è importante considerare il proprio profilo di rischio, gli obiettivi di investimento e l’orizzonte temporale.
Ecco alcuni suggerimenti per confrontare gli ETF:
- Confrontare il rendimento YTD e a lungo termine.
- Considerare i costi dell’ETF.
- Valutare la composizione del paniere dell’ETF.
- Analizzare il rischio dell’ETF.
Si possono utilizzare diversi strumenti online per confrontare gli ETF.
È importante consultare un consulente finanziario prima di prendere qualsiasi decisione di investimento.