Migliori ETF Maggio 2023 da comprare per investire

I fondi negoziati in borsa possono essere un ottimo punto di inizio per un nuovo investitore di entrare nel mercato azionario. Sono economici e in genere comportano un rischio inferiore rispetto ai singoli titoli poiché un singolo fondo detiene una raccolta diversificata di investimenti.

ETF a grande capitalizzazione con le migliori performance

Un modo per iniziare per gli investitori principianti è acquistare ETF che seguono ampi indici di mercato, come l’ S&P 500 . In tal modo, stai investendo in alcune delle più grandi società del paese, con l’obiettivo di rendimenti a lungo termine. Altri fattori da considerare includono il rischio e l’ indice di spesa del fondo , che è l’importo che pagherai in commissioni ogni anno per possedere il fondo: più basso è l’indice di spesa, meno inciderà sui tuoi rendimenti.

Per arrivare al nostro elenco, abbiamo cercato ETF con rapporti di spesa inferiori all’1% che detengono le maggiori società con sede negli Stati Uniti. Abbiamo ordinato per attività totali ed escluso ETF con leva, inverso e con copertura. I risultati sono elencati di seguito in ordine di performance quinquennale.

Symbol

Fund name

5-year return

TAN

Invesco Solar ETF

23.72%

XSD

SPDR S&P Semiconductor ETF

21.78%

SMH

VanEck Semiconductor ETF

21.70%

SOXX

iShares Semiconductor ETF

20.68%

XLK

Technology Select Sector SPDR Fund

19.35%

 

I dati sono aggiornati al 1 maggio 2023. I dati sono solo a scopo informativo.

Tipi di ETF

Esistono molti tipi di ETF che possono esporre il tuo portafoglio a diversi asset e mercati. Questi includono:

  • ETF azionari

  • ETF obbligazionari

  • ETF specializzati

  • ETF sostenibili

  • ETF sulle materie prime

  • Fattore ETF

  • ETF valutari

Includendo altri settori e tipi di investimenti nel tuo portafoglio di investimenti stai diversificando le tue risorse. La diversificazione riduce il rischio. Nel caso in cui una società o un settore non funzioni bene, ne hai molte altre che potrebbero supportare la performance del tuo portafoglio nel suo complesso. Dovresti valutare il tuo piano finanziario per decidere se uno qualsiasi di questi tipi di ETF è corretto da includere nel tuo portafoglio. Dovrai considerare i tuoi obiettivi di investimento e la tolleranza al rischio.

Migliori ETF Maggio 2023

Come acquistare un ETF

Ecco come identificare i migliori ETF per te e come acquistarli in pochi passi.

1. Apri un conto di intermediazione

Per iniziare devi poter disporre di un conto di intermediazione per acquistare e vendere titoli come gli ETF. Se non ne hai già uno, consulta la nostra guida sui conti di intermediazione e su come aprirne uno . Questo può essere fatto online e molti broker non hanno minimi di account, commissioni di transazione o commissioni di inattività. L’apertura di un conto di intermediazione può sembrare scoraggiante, ma in realtà non è diversa dall’apertura di un conto bancario.

Se preferisci che qualcuno faccia il lavoro di investimento per te, potresti essere interessato ad aprire un conto con un robo-advisor. I robo-advisor creano e gestiscono un portafoglio di investimenti per te, spesso al di fuori degli ETF, a una tariffa annuale bassa (in genere lo 0,25% del saldo del tuo conto). Poiché i robo-advisor offrono portafogli di investimento curati, potresti non essere in grado di trovare e investire negli ETF descritti sopra. Ma questo fa parte del loro fascino: il robo-advisor sceglie gli investimenti per te.

Per esaminare e investire negli ETF specifici che desideri, avrai bisogno di un conto di intermediazione presso un broker online.

» Vuoi confrontare le opzioni? Consulta l’elenco completo dei nostri migliori broker per gli investitori in ETF .

2. Trova e confronta gli ETF con gli strumenti di screening

Ora che hai il tuo conto di intermediazione, è il momento di decidere quali ETF acquistare. Sia che tu stia cercando gli ETF a indice ampio con le migliori prestazioni o che tu voglia cercarne altri per conto tuo, ci sono alcuni modi per restringere le tue opzioni ETF per rendere più semplice il processo di selezione.

La maggior parte dei broker offre solidi strumenti di screening per filtrare l’universo degli ETF disponibili in base a una varietà di criteri, come il tipo di asset, l’area geografica, il settore, le prestazioni di trading o il fornitore di fondi.

Ci sono migliaia di ETF quotati solo negli Stati Uniti, quindi gli screener sono fondamentali per trovare gli ETF che stai cercando. Prova a utilizzare i seguenti criteri nello screener del tuo broker per restringerli:

  • Spese amministrative. Conosciuti anche come rapporti di spesa, queste spese si riducono al profitto, quindi più basso è meglio. Secondo Morningstar, il rapporto di spesa medio ponderato per le attività per i fondi gestiti passivamente era dello 0,12% nel 2020, quindi questo potrebbe essere un buon numero con cui iniziare nel tuo screener. Scoprirai, tuttavia, che alcuni ETF popolari hanno rapporti di spesa molto inferiori a questo, quindi non aver paura di cercare al di sotto della media.

  • Commissioni. Queste sono le commissioni che paghi per transazione quando acquisti o vendi un ETF. Fortunatamente, le commissioni sono praticamente inesistenti presso la maggior parte dei principali broker online in questi giorni, ma è una buona idea controllare prima di acquistare. I broker che addebitano una commissione spesso offrono ETF selezionati senza commissioni.

  • Volume. Questo mostra quante azioni sono state scambiate di mano in un determinato periodo di tempo: è un indicatore di quanto sia popolare un particolare fondo.

  • Partecipazioni. Sarai in grado di vedere le principali partecipazioni nel fondo, il che significa semplicemente le singole società in cui investe il fondo.

  • Prestazione. Conosci il detto: “La performance passata non indica rendimenti futuri”. Ma può comunque essere utile confrontare la cronologia delle performance di fondi simili. Guarda la performance a lungo termine di un fondo, quindi la performance a tre anni, cinque anni o 10 anni invece di un anno, ad esempio, per avere un’idea di come si è comportata storicamente.

  • Prezzi di negoziazione. Gli ETF vengono scambiati come azioni; sarai in grado di vedere i prezzi correnti, che determinano quante azioni puoi permetterti di acquistare.

» Non sei ancora sicuro di come funzioni? Scopri prima tutto sugli ETF .

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3. Piazza lo scambio

Il processo per l’acquisto di ETF è molto simile al processo per l’acquisto di azioni. Vai alla sezione “trading” del sito web del tuo broker; in questo contesto, “trade” significa che stai acquistando o vendendo un ETF. Comprerai l’ETF utilizzando il suo simbolo ticker: ecco di più su questo e altri termini di base che devi conoscere:

Simbolo del timone

L’identificatore univoco dell’ETF che desideri acquistare. Assicurati di controllare di avere quello corretto prima di procedere.

Prezzo

Il prezzo di negoziazione corrente è determinato da:

  • Una “offerta” o il prezzo più alto che gli acquirenti sono disposti a pagare.

  • Una “domanda” o il prezzo più basso che i venditori accetteranno in cambio.

Numero di condivisioni

Il numero di azioni che desideri acquistare.

Tipo di ordine

Questi tipi di ordine di base dovrebbero essere sufficienti, anche se potrebbero essere disponibili opzioni aggiuntive:

  • Ordine di mercato: acquista il prima possibile al miglior prezzo disponibile.

  • Ordine limite: acquista solo a un prezzo specificato (o inferiore).

  • Ordine stop: acquista una volta raggiunto un prezzo specificato (il prezzo stop), eseguendo l’ordine per intero.

  • Ordine stop-limit: quando viene raggiunto il prezzo stop, il trade si trasforma in un ordine limit e viene eseguito fino al punto in cui è possibile soddisfare i limiti di prezzo specificati.

Commissione

Prezzo per operazione che l’intermediazione addebiterà per il suo servizio. La maggior parte dei principali broker ora offre scambi di ETF senza commissioni.

Fonte di finanziamento

Il conto bancario collegato al tuo conto di intermediazione: assicurati che abbia fondi sufficienti per coprire il costo totale.

Prima di eseguire il tuo ordine, avrai l’opportunità di ricontrollare che tutto sia corretto. Assicurati che il tuo ordine sia impostato come previsto: controlla il simbolo ticker (gli ETF con simboli ticker simili possono essere molto diversi), il tipo di ordine e che non hai commesso un errore “dito grasso”, ad esempio, digitando 1.000 azioni quando hai intenzione di acquistare solo 100.

4. Siediti e rilassati

Congratulazioni, hai appena acquistato il tuo primo ETF. Questi fondi possono contribuire a costituire la base di un portafoglio ben diversificato e fungere da primo passo per un investimento duraturo nei mercati. Non è necessario controllare compulsivamente l’andamento di questo ETF (o degli altri tuoi investimenti), ma puoi accedere a tali informazioni quando ne hai bisogno controllando il simbolo del ticker sul sito Web del tuo broker o anche semplicemente digitandolo su Google.

Domande frequenti

In che modo un ETF è diverso da un titolo?

Quando acquisti singole azioni, acquisti azioni di una singola società. Un ETF detiene una raccolta di diverse azioni, obbligazioni, materie prime o una combinazione di queste, e ogni azione che acquisti ti dà una fetta di tutte. Questo è un modo semplice per diversificare il tuo portafoglio. Per costruire questa diversificazione con azioni individuali, dovresti fare ricerche significative e acquistare azioni in molte società diverse.

Gli ETF sono più sicuri delle azioni?

In molte situazioni, gli ETF possono essere più sicuri delle azioni a causa della loro intrinseca diversificazione. Se acquisti azioni di un’azione e la società si comporta male, il valore delle tue azioni diminuisce. Se questo è l’unico titolo nel tuo portafoglio, o anche uno dei pochi, può essere un duro colpo per le tue finanze. Tuttavia, se hai acquistato azioni di un ETF e uno o due titoli dell’ETF hanno un rendimento scarso, le altre partecipazioni dell’ETF possono compensare tali perdite.

Gli ETF vanno bene per i principianti?

Gli ETF sono ottimi sia per i principianti che per gli esperti del mercato azionario. Sono relativamente economici, disponibili tramite robo-advisor e broker tradizionali e tendono ad essere meno rischiosi rispetto all’investimento in singoli titoli. ( I robo-advisor sono consulenti per gli investimenti online che creano e gestiscono un portafoglio per te, spesso utilizzando gli ETF a causa del loro basso costo.)

Risorse utili:

Autore

  • Massimiliano Biagetti

    Fondatore di Economia-italia.com, e Finanza.economia-italia.com è un divulgatore finanziario e trader.