Migliori Fondi Comuni Bilanciati 2022 2023 per Proteggersi dall’Inflazione

Gli investimenti offrono ottime occasioni di guadagno in proporzione al rischio, ma vi sono soluzioni che consentono di mantenere il proprio capitale riducendo il pericolo di perderlo. Tra queste i fondi comuni bilanciati, che scopriremo oggi in quest’articolo valutando i migliori su cui investire.

Legati al mercato azionario o obbligazionario, rappresentano mix equilibrati che rappresentano differenti rapporti rendimento/rischio, da scegliere con attenzione in base ai propri obiettivi economici. Comprendendone le caratteristiche intrinseche occorre capire, quali sono i migliori fondi comuni bilanciati del 2023?

migliori fondi comuni bilanciati, fondi comuni bilanciati
Sopra: Se scelti bene, i Fondi Comuni Bilanciati possono essere un bell’investimento per il futuro

Cosa sono i fondi bilanciati e quante tipologie esistono?

Per fondi d’investimento bilanciati, si intendono OICR (organismi investimento collettivo di risparmio) corrispondenti in patrimoni autonomi e collettivi, gestiti professionalmente da operatori, la cui partecipazione avviene con sottoscrizione di quote.

Disciplinati in Italia come tutti i fondi d’investimento dalla Legge 77/1983, sono emessi da banche private e gestiti da società di gestione risparmio, con personalità giuridiche e capitali separati: come il nome lascia intuire, sono prodotti multi-asset che presentano un mix equilibrato tra azioni e obbligazioni, diversificando il portafoglio e riducendo quindi i rischi rispetto ai singoli asset. 

Secondo una classificazione ufficiale Morningstar, vi sono quattro tipologie di fondi bilanciati:

  • Prudenti, costituiti da obbligazioni dal 75% al 100%, quindi caratterizzati da volatilità limitata, con restante percentuale in azioni; rischio minimo
  • Moderati, costituiti da obbligazioni e azioni al 50%, sebbene queste ultime possano raggiungere il 70%; rischio medio-basso
  • Aggressivi, costituiti da azioni dal 60% al 95%, quindi caratterizzati da maggiore volatilità, con restante percentuale in obbligazioni, rischio medio-alto
  • Flessibili, differenti a seconda dell’operatore e costituiti da percentuali dallo 0% al 100% per entrambi gli asset; rischio variabile

Per le tipologie prudenti, moderate e aggressive, le SGR hanno delega ridotta, quindi tendono a mantenere inalterate le strutture dei fondi scelti dagli investitori, limitandosi a modifiche marginali. Discorso differente per i flessibili, per cui hanno maggiore delega e discrezione sulla gestione e perciò sulle modifiche interne.

Quali sono i migliori fondi bilanciati 2023?

Scegliere un fondo d’investimento può diventare particolarmente difficile se non si hanno idee chiare sui propri obiettivi e tolleranze al rischio. Analizzare i migliori fondi bilanciati per il 2022-2023 sarà fondamentale per capire quali prodotti e quali asset potranno fare al caso proprio.

Migliori fondi bilanciati Asia

Nome

Rendimento 1 anno

Rendimento 3 anni

Rendimento 5 anni

Rendimento 10 anni

Valuta

abrdn Asia Pac Mlt Ast A Acc EUR

-2,45%

2,06%

2,83%

3,24%

euro

abrdn Asia Pac Mlt Ast A Acc USD

-2,71%

1,97%

2,86%

3,32%

dollaro

abrdn Asia Pac Mlt Ast A AccH CHF

-8,60%

1,13%

0,51%

1,48%

franco svizzero

abrdn Asia Pac Mlt Ast W Acc USD

-3,68%

0,95%

1,84%

dollaro

Allianz Asian Multi Inc Plus AM USD

-5,82%

-0,11%

1,79%

2,87%

dollaro

GaveKal Asian Opportunities UCITS A EUR

-10,16%

2,20%

1,77%

4,92%

euro

GaveKal Asian Opportunities UCITS A USD

-10,27%

2,14%

1,74%

4,90%

dollaro

HSBC GIF Mgd Solu Asia Focsd Inc AC

-3,58%

0,32%

2,34%

dollaro

HSBC GIF Mgd Solu Asia Focus Inc AM2

-3,58%

0,32%

2,34%

3,91%

dollaro

Invesco Asia Asset Allc A USD Acc

-6,84%

-2,03%

0,23%

2,00%

dollaro

Invesco Asia Asset Allc A USD QD

-6,83%

-2,03%

0,24%

2,00%

dollaro

Invesco Asia Asset Allc E EUR Acc

-7,07%

2,43%

-0,30%

1,46%

euro

Invesco Asia Asset Allc Z USD Acc

-6,10%

-1,30%

0,92%

2,35%

dollaro

JPM Asia Pacific Income A (acc) USD

4,37%

3,21%

4,43%

6,18%

dollaro

JPM Asia Pacific Income A (dist) USD

4,39%

3,21%

4,42%

6,18%

dollaro

JPM Asia Pacific Income C (acc) USD

5,24%

4,07%

5,28%

7,04%

dollaro

JPM Asia Pacific Income C (dist) USD

5,22%

4,07%

5,29%

dollaro

JPM Asia Pacific Income D (acc) USD

3,91%

2,75%

3,95%

5,70%

dollaro

UBS (Lux) KSS As GlStr Bal$ P-4%-mdist

-0,30%

3,53%

4,06%

dollaro

UBS (Lux) KSS As GlStr Bal$ P-acc

-0,30%

3,53%

4,06%

dollaro

UBS (Lux) KSS As GlStr Bal$ Q-4%-mdist

0,47%

4,34%

dollaro

UBS (Lux) KSS As GlStr Bal$ Q-acc

0,49%

4,34%

4,88%

dollaro

Migliori fondi bilanciati globali mercati emergenti

Nome

Rendimento 1 anno

Rendimento 3 anni

Rendimento 5 anni

Rendimento 10 anni

Valuta

AB EM Multi-Asset C USD

-11,06%

0,34%

0,95%

2,92%

dollaro

AB EM Multi-Asset I EUR H

-24,00%

-3,51%

-3,16%

0,54%

euro

Anima Obiettivo Emerging Markets A

-0,82%

-0,13%

-0,70%

1,65%

euro

BL-Emerging Markets A EUR

-0,30%

-0,41%

0,61%

2,69%

euro

BL-Emerging Markets AM EUR

0,02%

-0,04%

1,00%

euro

BL-Emerging Markets AR EUR

0,52%

0,35%

1,38%

euro

BL-Emerging Markets B EUR

-0,30%

-0,42%

0,61%

2,70%

euro

BL-Emerging Markets BR EUR

-0,54%

-0,66%

0,36%

2,33%

euro

LUX IM JP Morgan Emerging Market Inc EX

-4,72%

1,02%

euro

Carmignac Pf Emerg Patrim A CHF Acc Hdg

-7,52%

6,76%

3,21%

2,62%

franco svizzero

Carmignac Pf Emerg Patrim A EUR Acc

-16,30%

2,78%

0,75%

1,07%

euro

Carmignac Pf Emerg Patrim A EUR Ydis

-16,55%

2,69%

0,70%

1,01%

euro

Carmignac Pf Emerg Patrim A USD Acc Hdg

-1,02%

7,22%

5,38%

4,05%

dollaro

Templeton Em Mkts Dyn Inc A Acc EUR

-10,32%

-2,47%

0,27%

1,72%

euro

Templeton Em Mkts Dyn Inc A Acc USD

-10,39%

-2,38%

0,32%

1,81%

dollaro

Templeton Em Mkts Dyn Inc Z Acc USD

-10,02%

-1,87%

0,79%

2,21%

dollaro

JPM Total Emerging Mkts Inc A (acc) EUR

-2,01%

2,37%

4,20%

euro

JPM Total Emerging Mkts Inc A (acc) USD

-2,08%

2,30%

4,20%

dollaro

JPM Total Emerging Mkts Inc C (acc) EUR

-1,30%

3,13%

4,98%

euro

JPM Total Emerging Mkts Inc D (acc) EUR

-2,65%

1,70%

3,53%

euro

Ninety One GSF EM Mlt-Asst A Acc US

-7,92%

0,25%

1,72%

2,00%

dollaro

Ninety One GSF EM Mlt-Asst C Acc USD

-8,68%

-0,55%

0,91%

1,18%

dollaro

Schroder ISF Em Mkt MA C Acc USD

-10,61%

1,10%

1,35%

dollaro

 

Migliori fondi bilanciati Greater China Allocation

Nome

Rendimento 1 anno

Rendimento 3 anni

Rendimento 5 anni

Rendimento 10 anni

Valuta

Allianz China Multi Income Plus AT USD

-15,35%

-0,29%

2,03%

4,77%

dollaro

Fonditalia SLJ Flexible China R

8,47%

euro

 

Altri migliori fondi bilanciati

Nome

Rendimento 1 anno

Rendimento 3 anni

Rendimento 5 anni

Rendimento 10 anni

Valuta

Amundi Accumulazione Disruption 2023

-6,40%

1,17%

euro

Amundi Accumulazione Value 2023

-1,38%

1,39%

euro

Amundi Obiettivo Trend 2023

-3,32%

1,51%

euro

Amundi Private Megatrend 2023

-6,85%

3,20%

euro

Amundi Selezione Benessere 2024

-1,50%

1,69%

euro

Amundi SF Amundi Trgt Trnd 2024 W EUR D

-2,25%

1,46%

euro

Amundi SF Divers Trgt Inc11/2022W EUR DA

-2,03%

3,21%

1,86%

euro

ASI Progetto Azione CambiamentoClmtEEURC

-4,17%

3,46%

euro

ASI Progetto Azione E EUR C

-4,98%

5,67%

3,37%

euro

ASI Progetto Azione Megatrend E EUR C

-5,15%

2,95%

euro

ASI Progetto Azione Sostenibile EEURC

-5,88%

5,06%

euro

ASI Progetto Cedola 03/2023 E EUR ADD

-3,49%

2,44%

euro

ASI Progetto Cedola 04/2024 E EUR ADD

-2,52%

2,85%

euro

ASI Progetto Sviluppo Globale E EUR NA

2,90%

euro

Anima Evoluzione Bilanciato 2022

-6,29%

2,07%

1,65%

euro

Anima PicPac Valore Globale 2023

3,95%

euro

Arca Opportunità globali 2023

-8,35%

4,96%

euro

AXAWF Global Flexible Prpty A Cap USD

10,08%

6,25%

6,89%

dollaro

AXAWF Global Flexible Prpty F Cap USD

10,85%

6,99%

7,63%

dollaro

AZ Fd 1 AZ Allc Asst Dyn FoF A-AZ Fd Acc

5,28%

5,84%

6,34%

4,95%

euro

Azimut Italia Alto Potenziale

-12,85%

5,55%

4,18%

4,83%

euro

LUX IM Innovation Strategy DX

-14,82%

2,43%

euro

LUX IM Innovation Strategy FX

-13,21%

3,99%

euro

IAM EJF Alpha Opportunities E EUR Acc

-4,77%

2,86%

euro

DWS Fixed Maturity Multi Asset 2024

-6,55%

2,75%

2,18%

euro

Eurizon Cedola Attiva Top Giugno 2023 D

-2,05%

2,27%

1,43%

euro

Ailis Invesco Income R EUR Acc

-8,69%

1,38%

euro

GS US RlEstt Bal Base Acc USD

7,32%

7,06%

7,45%

dollaro

GS US RlEstt Bal Base USD MDist

7,32%

7,08%

7,47%

dollaro

GS US RlEstt Bal I Acc USD

8,25%

8,00%

8,39%

dollaro

Janus Henderson Hrzn Global MA A1 HEUR

-4,50%

2,14%

2,18%

euro

Mediolanum BB Financial Income Strat LB

-9,07%

2,04%

1,22%

euro

Polar Capital Inc Opports B1 Instl Dis

6,28%

8,25%

5,82%

9,02%

sterlina

Polar Capital Inc Opports R USD Hdg Acc

21,78%

9,57%

8,15%

dollaro

Raiffeisen-Inflation-Shield I

9,35%

4,39%

2,37%

euro

Triodos Microfinance B EUR Acc

8,33%

2,65%

2,58%

3,37%

euro

Triodos Microfinance B EUR Inc

6,98%

1,66%

1,80%

3,47%

euro

U Asset Allocation Bal GBP MC GBP Acc

-5,66%

2,46%

2,07%

sterlina

 

Conclusioni

A fine 2021 11,5 milioni di italiani hanno investito in fondi comuni, con un valore medio di 47.000 euro ciascuno: di questi il 33% ha investito in fondi flessibili e il 15% in bilanciati, mentre la tolleranza al rischio è medio-bassa per il 60% dei casi.

A conti fatti, nonostante i rendimenti negativi sul breve periodo nella maggior parte dei casi e la differente connotazione rispetto al passato, i fondi bilanciati restano un ottimo investimento di mantenimento capitale anche per il 2023, dedicato principalmente alle più ridotte tolleranze al rischio grazie alla loro diversificazione.

In ogni caso, è sempre fondamentale una conoscenza basilare del campo, nonché prudenza negli investimenti, quando possibile con l’aiuto di un consulente finanziario.

 

Ti potrebbero interessare

La Finanza dalla parte del piccolo investitore

Lascia un commento

Il tuo indirizzo email non sarà pubblicato. I campi obbligatori sono contrassegnati *