Gli investimenti offrono ottime occasioni di guadagno in proporzione al rischio, ma vi sono soluzioni che consentono di mantenere il proprio capitale riducendo il pericolo di perderlo. Tra queste i fondi comuni bilanciati, che scopriremo oggi in quest’articolo valutando i migliori su cui investire.
Legati al mercato azionario o obbligazionario, rappresentano mix equilibrati che rappresentano differenti rapporti rendimento/rischio, da scegliere con attenzione in base ai propri obiettivi economici. Comprendendone le caratteristiche intrinseche occorre capire, quali sono i migliori fondi comuni bilanciati del 2023?
Cosa sono i fondi bilanciati e quante tipologie esistono?
Per fondi d’investimento bilanciati, si intendono OICR (organismi investimento collettivo di risparmio) corrispondenti in patrimoni autonomi e collettivi, gestiti professionalmente da operatori, la cui partecipazione avviene con sottoscrizione di quote.
Disciplinati in Italia come tutti i fondi d’investimento dalla Legge 77/1983, sono emessi da banche private e gestiti da società di gestione risparmio, con personalità giuridiche e capitali separati: come il nome lascia intuire, sono prodotti multi-asset che presentano un mix equilibrato tra azioni e obbligazioni, diversificando il portafoglio e riducendo quindi i rischi rispetto ai singoli asset.Â
Secondo una classificazione ufficiale Morningstar, vi sono quattro tipologie di fondi bilanciati:
- Prudenti, costituiti da obbligazioni dal 75% al 100%, quindi caratterizzati da volatilità limitata, con restante percentuale in azioni; rischio minimo
- Moderati, costituiti da obbligazioni e azioni al 50%, sebbene queste ultime possano raggiungere il 70%; rischio medio-basso
- Aggressivi, costituiti da azioni dal 60% al 95%, quindi caratterizzati da maggiore volatilità , con restante percentuale in obbligazioni, rischio medio-alto
- Flessibili, differenti a seconda dell’operatore e costituiti da percentuali dallo 0% al 100% per entrambi gli asset; rischio variabile
Per le tipologie prudenti, moderate e aggressive, le SGR hanno delega ridotta, quindi tendono a mantenere inalterate le strutture dei fondi scelti dagli investitori, limitandosi a modifiche marginali. Discorso differente per i flessibili, per cui hanno maggiore delega e discrezione sulla gestione e perciò sulle modifiche interne.
Quali sono i migliori fondi bilanciati 2023?
Scegliere un fondo d’investimento può diventare particolarmente difficile se non si hanno idee chiare sui propri obiettivi e tolleranze al rischio. Analizzare i migliori fondi bilanciati per il 2022-2023 sarà fondamentale per capire quali prodotti e quali asset potranno fare al caso proprio.
Migliori fondi bilanciati Asia
|
Nome |
Rendimento 1 anno |
Rendimento 3 anni |
Rendimento 5 anni |
Rendimento 10 anni |
Valuta |
|
abrdn Asia Pac Mlt Ast A Acc EUR |
-2,45% |
2,06% |
2,83% |
3,24% |
euro |
|
abrdn Asia Pac Mlt Ast A Acc USD |
-2,71% |
1,97% |
2,86% |
3,32% |
dollaro |
|
abrdn Asia Pac Mlt Ast A AccH CHF |
-8,60% |
1,13% |
0,51% |
1,48% |
franco svizzero |
|
abrdn Asia Pac Mlt Ast W Acc USD |
-3,68% |
0,95% |
1,84% |
dollaro |
|
|
Allianz Asian Multi Inc Plus AM USD |
-5,82% |
-0,11% |
1,79% |
2,87% |
dollaro |
|
GaveKal Asian Opportunities UCITS A EUR |
-10,16% |
2,20% |
1,77% |
4,92% |
euro |
|
GaveKal Asian Opportunities UCITS A USD |
-10,27% |
2,14% |
1,74% |
4,90% |
dollaro |
|
HSBC GIF Mgd Solu Asia Focsd Inc AC |
-3,58% |
0,32% |
2,34% |
dollaro |
|
|
HSBC GIF Mgd Solu Asia Focus Inc AM2 |
-3,58% |
0,32% |
2,34% |
3,91% |
dollaro |
|
Invesco Asia Asset Allc A USD Acc |
-6,84% |
-2,03% |
0,23% |
2,00% |
dollaro |
|
Invesco Asia Asset Allc A USD QD |
-6,83% |
-2,03% |
0,24% |
2,00% |
dollaro |
|
Invesco Asia Asset Allc E EUR Acc |
-7,07% |
2,43% |
-0,30% |
1,46% |
euro |
|
Invesco Asia Asset Allc Z USD Acc |
-6,10% |
-1,30% |
0,92% |
2,35% |
dollaro |
|
JPM Asia Pacific Income A (acc) USD |
4,37% |
3,21% |
4,43% |
6,18% |
dollaro |
|
JPM Asia Pacific Income A (dist) USD |
4,39% |
3,21% |
4,42% |
6,18% |
dollaro |
|
JPM Asia Pacific Income C (acc) USD |
5,24% |
4,07% |
5,28% |
7,04% |
dollaro |
|
JPM Asia Pacific Income C (dist) USD |
5,22% |
4,07% |
5,29% |
dollaro |
|
|
JPM Asia Pacific Income D (acc) USD |
3,91% |
2,75% |
3,95% |
5,70% |
dollaro |
|
UBS (Lux) KSS As GlStr Bal$ P-4%-mdist |
-0,30% |
3,53% |
4,06% |
dollaro |
|
|
UBS (Lux) KSS As GlStr Bal$ P-acc |
-0,30% |
3,53% |
4,06% |
dollaro |
|
|
UBS (Lux) KSS As GlStr Bal$ Q-4%-mdist |
0,47% |
4,34% |
dollaro |
||
|
UBS (Lux) KSS As GlStr Bal$ Q-acc |
0,49% |
4,34% |
4,88% |
dollaro |
Migliori fondi bilanciati globali mercati emergenti
|
Nome |
Rendimento 1 anno |
Rendimento 3 anni |
Rendimento 5 anni |
Rendimento 10 anni |
Valuta |
|
AB EM Multi-Asset C USD |
-11,06% |
0,34% |
0,95% |
2,92% |
dollaro |
|
AB EM Multi-Asset I EUR H |
-24,00% |
-3,51% |
-3,16% |
0,54% |
euro |
|
Anima Obiettivo Emerging Markets A |
-0,82% |
-0,13% |
-0,70% |
1,65% |
euro |
|
BL-Emerging Markets A EUR |
-0,30% |
-0,41% |
0,61% |
2,69% |
euro |
|
BL-Emerging Markets AM EUR |
0,02% |
-0,04% |
1,00% |
euro |
|
|
BL-Emerging Markets AR EUR |
0,52% |
0,35% |
1,38% |
euro |
|
|
BL-Emerging Markets B EUR |
-0,30% |
-0,42% |
0,61% |
2,70% |
euro |
|
BL-Emerging Markets BR EUR |
-0,54% |
-0,66% |
0,36% |
2,33% |
euro |
|
LUX IM JP Morgan Emerging Market Inc EX |
-4,72% |
1,02% |
euro |
||
|
Carmignac Pf Emerg Patrim A CHF Acc Hdg |
-7,52% |
6,76% |
3,21% |
2,62% |
franco svizzero |
|
Carmignac Pf Emerg Patrim A EUR Acc |
-16,30% |
2,78% |
0,75% |
1,07% |
euro |
|
Carmignac Pf Emerg Patrim A EUR Ydis |
-16,55% |
2,69% |
0,70% |
1,01% |
euro |
|
Carmignac Pf Emerg Patrim A USD Acc Hdg |
-1,02% |
7,22% |
5,38% |
4,05% |
dollaro |
|
Templeton Em Mkts Dyn Inc A Acc EUR |
-10,32% |
-2,47% |
0,27% |
1,72% |
euro |
|
Templeton Em Mkts Dyn Inc A Acc USD |
-10,39% |
-2,38% |
0,32% |
1,81% |
dollaro |
|
Templeton Em Mkts Dyn Inc Z Acc USD |
-10,02% |
-1,87% |
0,79% |
2,21% |
dollaro |
|
JPM Total Emerging Mkts Inc A (acc) EUR |
-2,01% |
2,37% |
4,20% |
euro |
|
|
JPM Total Emerging Mkts Inc A (acc) USD |
-2,08% |
2,30% |
4,20% |
dollaro |
|
|
JPM Total Emerging Mkts Inc C (acc) EUR |
-1,30% |
3,13% |
4,98% |
euro |
|
|
JPM Total Emerging Mkts Inc D (acc) EUR |
-2,65% |
1,70% |
3,53% |
euro |
|
|
Ninety One GSF EM Mlt-Asst A Acc US |
-7,92% |
0,25% |
1,72% |
2,00% |
dollaro |
|
Ninety One GSF EM Mlt-Asst C Acc USD |
-8,68% |
-0,55% |
0,91% |
1,18% |
dollaro |
|
Schroder ISF Em Mkt MA C Acc USD |
-10,61% |
1,10% |
1,35% |
dollaro |
Migliori fondi bilanciati Greater China Allocation
|
Nome |
Rendimento 1 anno |
Rendimento 3 anni |
Rendimento 5 anni |
Rendimento 10 anni |
Valuta |
|
Allianz China Multi Income Plus AT USD |
-15,35% |
-0,29% |
2,03% |
4,77% |
dollaro |
|
Fonditalia SLJ Flexible China R |
8,47% |
euro |
Altri migliori fondi bilanciati
|
Nome |
Rendimento 1 anno |
Rendimento 3 anni |
Rendimento 5 anni |
Rendimento 10 anni |
Valuta |
|
Amundi Accumulazione Disruption 2023 |
-6,40% |
1,17% |
euro |
||
|
Amundi Accumulazione Value 2023 |
-1,38% |
1,39% |
euro |
||
|
Amundi Obiettivo Trend 2023 |
-3,32% |
1,51% |
euro |
||
|
Amundi Private Megatrend 2023 |
-6,85% |
3,20% |
euro |
||
|
Amundi Selezione Benessere 2024 |
-1,50% |
1,69% |
euro |
||
|
Amundi SF Amundi Trgt Trnd 2024 W EUR D |
-2,25% |
1,46% |
euro |
||
|
Amundi SF Divers Trgt Inc11/2022W EUR DA |
-2,03% |
3,21% |
1,86% |
euro |
|
|
ASI Progetto Azione CambiamentoClmtEEURC |
-4,17% |
3,46% |
euro |
||
|
ASI Progetto Azione E EUR C |
-4,98% |
5,67% |
3,37% |
euro |
|
|
ASI Progetto Azione Megatrend E EUR C |
-5,15% |
2,95% |
euro |
||
|
ASI Progetto Azione Sostenibile EEURC |
-5,88% |
5,06% |
euro |
||
|
ASI Progetto Cedola 03/2023 E EUR ADD |
-3,49% |
2,44% |
euro |
||
|
ASI Progetto Cedola 04/2024 E EUR ADD |
-2,52% |
2,85% |
euro |
||
|
ASI Progetto Sviluppo Globale E EUR NA |
2,90% |
euro |
|||
|
Anima Evoluzione Bilanciato 2022 |
-6,29% |
2,07% |
1,65% |
euro |
|
|
Anima PicPac Valore Globale 2023 |
3,95% |
euro |
|||
|
Arca Opportunità globali 2023 |
-8,35% |
4,96% |
euro |
||
|
AXAWF Global Flexible Prpty A Cap USD |
10,08% |
6,25% |
6,89% |
dollaro |
|
|
AXAWF Global Flexible Prpty F Cap USD |
10,85% |
6,99% |
7,63% |
dollaro |
|
|
AZ Fd 1 AZ Allc Asst Dyn FoF A-AZ Fd Acc |
5,28% |
5,84% |
6,34% |
4,95% |
euro |
|
Azimut Italia Alto Potenziale |
-12,85% |
5,55% |
4,18% |
4,83% |
euro |
|
LUX IM Innovation Strategy DX |
-14,82% |
2,43% |
euro |
||
|
LUX IM Innovation Strategy FX |
-13,21% |
3,99% |
euro |
||
|
IAM EJF Alpha Opportunities E EUR Acc |
-4,77% |
2,86% |
euro |
||
|
DWS Fixed Maturity Multi Asset 2024 |
-6,55% |
2,75% |
2,18% |
euro |
|
|
Eurizon Cedola Attiva Top Giugno 2023 D |
-2,05% |
2,27% |
1,43% |
euro |
|
|
Ailis Invesco Income R EUR Acc |
-8,69% |
1,38% |
euro |
||
|
GS US RlEstt Bal Base Acc USD |
7,32% |
7,06% |
7,45% |
dollaro |
|
|
GS US RlEstt Bal Base USD MDist |
7,32% |
7,08% |
7,47% |
dollaro |
|
|
GS US RlEstt Bal I Acc USD |
8,25% |
8,00% |
8,39% |
dollaro |
|
|
Janus Henderson Hrzn Global MA A1 HEUR |
-4,50% |
2,14% |
2,18% |
euro |
|
|
Mediolanum BB Financial Income Strat LB |
-9,07% |
2,04% |
1,22% |
euro |
|
|
Polar Capital Inc Opports B1 Instl Dis |
6,28% |
8,25% |
5,82% |
9,02% |
sterlina |
|
Polar Capital Inc Opports R USD Hdg Acc |
21,78% |
9,57% |
8,15% |
dollaro |
|
|
Raiffeisen-Inflation-Shield I |
9,35% |
4,39% |
2,37% |
euro |
|
|
Triodos Microfinance B EUR Acc |
8,33% |
2,65% |
2,58% |
3,37% |
euro |
|
Triodos Microfinance B EUR Inc |
6,98% |
1,66% |
1,80% |
3,47% |
euro |
|
U Asset Allocation Bal GBP MC GBP Acc |
-5,66% |
2,46% |
2,07% |
sterlina |
Conclusioni
A fine 2021 11,5 milioni di italiani hanno investito in fondi comuni, con un valore medio di 47.000 euro ciascuno: di questi il 33% ha investito in fondi flessibili e il 15% in bilanciati, mentre la tolleranza al rischio è medio-bassa per il 60% dei casi.
A conti fatti, nonostante i rendimenti negativi sul breve periodo nella maggior parte dei casi e la differente connotazione rispetto al passato, i fondi bilanciati restano un ottimo investimento di mantenimento capitale anche per il 2023, dedicato principalmente alle più ridotte tolleranze al rischio grazie alla loro diversificazione.
In ogni caso, è sempre fondamentale una conoscenza basilare del campo, nonché prudenza negli investimenti, quando possibile con l’aiuto di un consulente finanziario.
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Redazione Economia Italia
Dal 2014 scriviamo di finanza, economia, investimenti, prestiti, banche. Scriviamo recensioni e guide su: investimenti , trading online, operazioni di borsa, prestiti, facciamo recensioni di prodotti finanziari cercando di spiegare al lettore in modo semplice ed intuitivo il mondo e le notizie della finanza italiana ed internazionale. "La finanza al servizio del consumatore" è il Nostro motto.