Migliori Fondi Comuni Bilanciati 2023 per Proteggersi dall'Inflazione

Gli investimenti offrono ottime occasioni di guadagno in proporzione al rischio, ma vi sono soluzioni che consentono di mantenere il proprio capitale riducendo il pericolo di perderlo. Tra queste i fondi comuni bilanciati, che scopriremo oggi in quest’articolo valutando i migliori su cui investire.

Legati al mercato azionario o obbligazionario, rappresentano mix equilibrati che rappresentano differenti rapporti rendimento/rischio, da scegliere con attenzione in base ai propri obiettivi economici. Comprendendone le caratteristiche intrinseche occorre capire, quali sono i migliori fondi comuni bilanciati del 2023?

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Cosa sono i fondi bilanciati e quante tipologie esistono?

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Per fondi d’investimento bilanciati, si intendono OICR (organismi investimento collettivo di risparmio) corrispondenti in patrimoni autonomi e collettivi, gestiti professionalmente da operatori, la cui partecipazione avviene con sottoscrizione di quote.

Disciplinati in Italia come tutti i fondi d’investimento dalla Legge 77/1983, sono emessi da banche private e gestiti da società di gestione risparmio, con personalità giuridiche e capitali separati: come il nome lascia intuire, sono prodotti multi-asset che presentano un mix equilibrato tra azioni e obbligazioni, diversificando il portafoglio e riducendo quindi i rischi rispetto ai singoli asset.

Secondo una classificazione ufficiale Morningstar, vi sono quattro tipologie di fondi bilanciati:

Prudenti, costituiti da obbligazioni dal 75% al 100%, quindi caratterizzati da volatilità limitata, con restante percentuale in azioni; rischio minimo
Moderati, costituiti da obbligazioni e azioni al 50%, sebbene queste ultime possano raggiungere il 70%; rischio medio-basso
Aggressivi, costituiti da azioni dal 60% al 95%, quindi caratterizzati da maggiore volatilità, con restante percentuale in obbligazioni, rischio medio-alto
Flessibili, differenti a seconda dell’operatore e costituiti da percentuali dallo 0% al 100% per entrambi gli asset; rischio variabile

Per le tipologie prudenti, moderate e aggressive, le SGR hanno delega ridotta, quindi tendono a mantenere inalterate le strutture dei fondi scelti dagli investitori, limitandosi a modifiche marginali. Discorso differente per i flessibili, per cui hanno maggiore delega e discrezione sulla gestione e perciò sulle modifiche interne.

Quali sono i migliori fondi bilanciati 2023?

Scegliere un fondo d’investimento può diventare particolarmente difficile se non si hanno idee chiare sui propri obiettivi e tolleranze al rischio. Analizzare i migliori fondi bilanciati per il 2022-2023 sarà fondamentale per capire quali prodotti e quali asset potranno fare al caso proprio.

Migliori fondi bilanciati Asia

Nome	Rendimento 1 anno	Rendimento 3 anni	Rendimento 5 anni	Rendimento 10 anni	Valuta
*abrdn Asia Pac Mlt Ast A Acc EUR*	-2,45%	2,06%	2,83%	3,24%	euro
*abrdn Asia Pac Mlt Ast A Acc USD*	-2,71%	1,97%	2,86%	3,32%	dollaro
*abrdn Asia Pac Mlt Ast A AccH CHF*	-8,60%	1,13%	0,51%	1,48%	franco svizzero
*abrdn Asia Pac Mlt Ast W Acc USD*	-3,68%	0,95%	1,84%		dollaro
*Allianz Asian Multi Inc Plus AM USD*	-5,82%	-0,11%	1,79%	2,87%	dollaro
*GaveKal Asian Opportunities UCITS A EUR*	-10,16%	2,20%	1,77%	4,92%	euro
*GaveKal Asian Opportunities UCITS A USD*	-10,27%	2,14%	1,74%	4,90%	dollaro
*HSBC GIF Mgd Solu Asia Focsd Inc AC*	-3,58%	0,32%	2,34%		dollaro
*HSBC GIF Mgd Solu Asia Focus Inc AM2*	-3,58%	0,32%	2,34%	3,91%	dollaro
*Invesco Asia Asset Allc A USD Acc*	-6,84%	-2,03%	0,23%	2,00%	dollaro
*Invesco Asia Asset Allc A USD QD*	-6,83%	-2,03%	0,24%	2,00%	dollaro
*Invesco Asia Asset Allc E EUR Acc*	-7,07%	2,43%	-0,30%	1,46%	euro
*Invesco Asia Asset Allc Z USD Acc*	-6,10%	-1,30%	0,92%	2,35%	dollaro
*JPM Asia Pacific Income A (acc) USD*	4,37%	3,21%	4,43%	6,18%	dollaro
*JPM Asia Pacific Income A (dist) USD*	4,39%	3,21%	4,42%	6,18%	dollaro
*JPM Asia Pacific Income C (acc) USD*	5,24%	4,07%	5,28%	7,04%	dollaro
*JPM Asia Pacific Income C (dist) USD*	5,22%	4,07%	5,29%		dollaro
*JPM Asia Pacific Income D (acc) USD*	3,91%	2,75%	3,95%	5,70%	dollaro
*UBS (Lux) KSS As GlStr Bal$ P-4%-mdist*	-0,30%	3,53%	4,06%		dollaro
*UBS (Lux) KSS As GlStr Bal$ P-acc*	-0,30%	3,53%	4,06%		dollaro
*UBS (Lux) KSS As GlStr Bal$ Q-4%-mdist*	0,47%	4,34%			dollaro
*UBS (Lux) KSS As GlStr Bal$ Q-acc*	0,49%	4,34%	4,88%		dollaro

Migliori fondi bilanciati globali mercati emergenti

Nome	Rendimento 1 anno	Rendimento 3 anni	Rendimento 5 anni	Rendimento 10 anni	Valuta
*AB EM Multi-Asset C USD*	-11,06%	0,34%	0,95%	2,92%	dollaro
*AB EM Multi-Asset I EUR H*	-24,00%	-3,51%	-3,16%	0,54%	euro
*Anima Obiettivo Emerging Markets A*	-0,82%	-0,13%	-0,70%	1,65%	euro
*BL-Emerging Markets A EUR*	-0,30%	-0,41%	0,61%	2,69%	euro
*BL-Emerging Markets AM EUR*	0,02%	-0,04%	1,00%		euro
*BL-Emerging Markets AR EUR*	0,52%	0,35%	1,38%		euro
*BL-Emerging Markets B EUR*	-0,30%	-0,42%	0,61%	2,70%	euro
*BL-Emerging Markets BR EUR*	-0,54%	-0,66%	0,36%	2,33%	euro
*LUX IM JP Morgan Emerging Market Inc EX*	-4,72%	1,02%			euro
*Carmignac Pf Emerg Patrim A CHF Acc Hdg*	-7,52%	6,76%	3,21%	2,62%	franco svizzero
*Carmignac Pf Emerg Patrim A EUR Acc*	-16,30%	2,78%	0,75%	1,07%	euro
*Carmignac Pf Emerg Patrim A EUR Ydis*	-16,55%	2,69%	0,70%	1,01%	euro
*Carmignac Pf Emerg Patrim A USD Acc Hdg*	-1,02%	7,22%	5,38%	4,05%	dollaro
*Templeton Em Mkts Dyn Inc A Acc EUR*	-10,32%	-2,47%	0,27%	1,72%	euro
*Templeton Em Mkts Dyn Inc A Acc USD*	-10,39%	-2,38%	0,32%	1,81%	dollaro
*Templeton Em Mkts Dyn Inc Z Acc USD*	-10,02%	-1,87%	0,79%	2,21%	dollaro
*JPM Total Emerging Mkts Inc A (acc) EUR*	-2,01%	2,37%	4,20%		euro
*JPM Total Emerging Mkts Inc A (acc) USD*	-2,08%	2,30%	4,20%		dollaro
*JPM Total Emerging Mkts Inc C (acc) EUR*	-1,30%	3,13%	4,98%		euro
*JPM Total Emerging Mkts Inc D (acc) EUR*	-2,65%	1,70%	3,53%		euro
*Ninety One GSF EM Mlt-Asst A Acc US*	-7,92%	0,25%	1,72%	2,00%	dollaro
*Ninety One GSF EM Mlt-Asst C Acc USD*	-8,68%	-0,55%	0,91%	1,18%	dollaro
*Schroder ISF Em Mkt MA C Acc USD*	-10,61%	1,10%	1,35%		dollaro

Migliori fondi bilanciati Greater China Allocation

Nome	Rendimento 1 anno	Rendimento 3 anni	Rendimento 5 anni	Rendimento 10 anni	Valuta
*Allianz China Multi Income Plus AT USD*	-15,35%	-0,29%	2,03%	4,77%	dollaro
*Fonditalia SLJ Flexible China R*	8,47%				euro

Altri migliori fondi bilanciati

Nome	Rendimento 1 anno	Rendimento 3 anni	Rendimento 5 anni	Rendimento 10 anni	Valuta
*Amundi Accumulazione Disruption 2023*	-6,40%	1,17%			euro
*Amundi Accumulazione Value 2023*	-1,38%	1,39%			euro
*Amundi Obiettivo Trend 2023*	-3,32%	1,51%			euro
*Amundi Private Megatrend 2023*	-6,85%	3,20%			euro
*Amundi Selezione Benessere 2024*	-1,50%	1,69%			euro
*Amundi SF Amundi Trgt Trnd 2024 W EUR D*	-2,25%	1,46%			euro
*Amundi SF Divers Trgt Inc11/2022W EUR DA*	-2,03%	3,21%	1,86%		euro
*ASI Progetto Azione CambiamentoClmtEEURC*	-4,17%	3,46%			euro
*ASI Progetto Azione E EUR C*	-4,98%	5,67%	3,37%		euro
*ASI Progetto Azione Megatrend E EUR C*	-5,15%	2,95%			euro
*ASI Progetto Azione Sostenibile EEURC*	-5,88%	5,06%			euro
*ASI Progetto Cedola 03/2023 E EUR ADD*	-3,49%	2,44%			euro
*ASI Progetto Cedola 04/2024 E EUR ADD*	-2,52%	2,85%			euro
*ASI Progetto Sviluppo Globale E EUR NA*	2,90%				euro
*Anima Evoluzione Bilanciato 2022*	-6,29%	2,07%	1,65%		euro
*Anima PicPac Valore Globale 2023*	3,95%				euro
*Arca Opportunità globali 2023*	-8,35%	4,96%			euro
*AXAWF Global Flexible Prpty A Cap USD*	10,08%	6,25%	6,89%		dollaro
*AXAWF Global Flexible Prpty F Cap USD*	10,85%	6,99%	7,63%		dollaro
*AZ Fd 1 AZ Allc Asst Dyn FoF A-AZ Fd Acc*	5,28%	5,84%	6,34%	4,95%	euro
*Azimut Italia Alto Potenziale*	-12,85%	5,55%	4,18%	4,83%	euro
*LUX IM Innovation Strategy DX*	-14,82%	2,43%			euro
*LUX IM Innovation Strategy FX*	-13,21%	3,99%			euro
*IAM EJF Alpha Opportunities E EUR Acc*	-4,77%	2,86%			euro
*DWS Fixed Maturity Multi Asset 2024*	-6,55%	2,75%	2,18%		euro
*Eurizon Cedola Attiva Top Giugno 2023 D*	-2,05%	2,27%	1,43%		euro
*Ailis Invesco Income R EUR Acc*	-8,69%	1,38%			euro
*GS US RlEstt Bal Base Acc USD*	7,32%	7,06%	7,45%		dollaro
*GS US RlEstt Bal Base USD MDist*	7,32%	7,08%	7,47%		dollaro
*GS US RlEstt Bal I Acc USD*	8,25%	8,00%	8,39%		dollaro
*Janus Henderson Hrzn Global MA A1 HEUR*	-4,50%	2,14%	2,18%		euro
*Mediolanum BB Financial Income Strat LB*	-9,07%	2,04%	1,22%		euro
*Polar Capital Inc Opports B1 Instl Dis*	6,28%	8,25%	5,82%	9,02%	sterlina
*Polar Capital Inc Opports R USD Hdg Acc*	21,78%	9,57%	8,15%		dollaro
*Raiffeisen-Inflation-Shield I*	9,35%	4,39%	2,37%		euro
*Triodos Microfinance B EUR Acc*	8,33%	2,65%	2,58%	3,37%	euro
*Triodos Microfinance B EUR Inc*	6,98%	1,66%	1,80%	3,47%	euro
*U Asset Allocation Bal GBP MC GBP Acc*	-5,66%	2,46%	2,07%		sterlina

Conclusioni

A fine 2021 11,5 milioni di italiani hanno investito in fondi comuni, con un valore medio di 47.000 euro ciascuno: di questi il 33% ha investito in fondi flessibili e il 15% in bilanciati, mentre la tolleranza al rischio è medio-bassa per il 60% dei casi.

A conti fatti, nonostante i rendimenti negativi sul breve periodo nella maggior parte dei casi e la differente connotazione rispetto al passato, i fondi bilanciati restano un ottimo investimento di mantenimento capitale anche per il 2023, dedicato principalmente alle più ridotte tolleranze al rischio grazie alla loro diversificazione.

In ogni caso, è sempre fondamentale una conoscenza basilare del campo, nonché prudenza negli investimenti, quando possibile con l’aiuto di un consulente finanziario.

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Autore

Massimiliano Biagetti

Fondatore di Economia Italiacom e Finanza Italiacom è divulgatore finanziario e trader.