Pianificare, cercare e diversificare: queste sono le parole chiavi per investire con successo. Ti aiuteranno a trovare gli investimenti che si adattano alla tua tolleranza al rischio e ai tempi di investimento. E ti aiuta a raggiungere i tuoi obiettivi finanziari prima.

Regole d’oro per investire

• Ripaga prima i tuoi debiti: paga eventuali prestiti, come una carta di credito o un prestito personale, prima di investire.
• Avere risparmi di emergenza: punta a mettere da parte abbastanza per coprire le spese di tre mesi, in modo da non dover vendere un investimento se hai bisogno di contanti rapidamente.
• Sviluppa un piano di investimento: definisci i tuoi obiettivi finanziari, la tolleranza al rischio e i tempi di investimento.
• Ricerca diverse classi di attività: comprendi i rischi e i rendimenti e come possono aiutarti a raggiungere i tuoi obiettivi finanziari.
• Diversifica i tuoi investimenti: distribuisci i tuoi soldi tra e all’interno delle classi di attività per ridurre il rischio del tuo portafoglio.
• Tieni traccia dei tuoi investimenti: esaminali regolarmente e assicurati di essere sulla buona strada.

Tipi di investimenti e rendimenti

Gli investimenti possono essere classificati come investimenti difensivi o di crescita.

Investimenti difensivi

Gli investimenti difensivi sono inferioririschio

 

investimenti. Mirano a fornire reddito e proteggere il capitale investito. Gli investimenti difensivi includono liquidità e investimenti a tasso fisso.

Di solito sono usati per:

• Raggiungere obiettivi finanziari a breve termine (fino a due anni).
• Diversificare un portafoglio.

Investimento	Caratteristiche	Rischio, rendimento e tempi di investimento
Contanti	Include conti bancari, conti di risparmio ad alto interesse e depositi a termine. Utilizzato per proteggere la ricchezza e diversificare un portafoglio.	Rendimento medio negli ultimi 10 anni: 3% annuo Rischio: rischio molto basso di perdere denaro Periodo: a breve termine, 0–3 anni
Interessi fissi	Include titoli di stato, obbligazioni societarie, obbligazioni e note di capitale. Utilizzato per guadagnare un tasso di reddito costante e diversificare un portafoglio.	Rendimento medio negli ultimi 10 anni: 3–4% all’anno Rischio: basso rischio di perdere denaro Tempi: breve termine, 1–3 anni

Investimenti di crescita

Gli investimenti di crescita sono più rischiosi e offrono un rendimento potenziale maggiore rispetto agli investimenti difensivi. Mirano a dare crescita del capitale e alcuni forniscono reddito (ad esempio dividendi per azioni o affitto per proprietà). Tuttavia, il prezzo degli investimenti di crescita può essere volatile in brevi periodi di tempo.

Gli investimenti di crescita sono generalmente utilizzati per:

• Guadagna un tasso di rendimento più elevato (ma questo comporta un rischio maggiore).
• Raggiungi obiettivi finanziari a lungo termine, cinque anni o più.

Gli investimenti di crescita includono azioni, proprietà e investimenti alternativi.

Investimento	Caratteristiche	Rischio, rendimento e tempi di investimento
Proprietà	Include l’investimento in immobili residenziali e commerciali. Utilizzato per guadagnare un tasso di reddito costante (affitto) e offrire una crescita del capitale.	Rendimento medio negli ultimi 10 anni: 6,3% annuo Rischio: medio alto Tempi: lungo termine, almeno 5 anni
Azioni	Investire in un’azienda. Puoi votare sulla gestione e condividere i profitti. Offrono crescita del capitale e alcuni forniscono reddito (dividendi).	Rendimento medio negli ultimi 10 anni: 6,5% annuo (azioni australiane) Rischio: alto Tempi: lungo termine, almeno 5 anni
Investimenti alternativi	Include private equity, infrastrutture, materie prime e altri investimenti che non rientrano nelle classi di investimento di cui sopra. La maggior parte mira a fornire una crescita del capitale. Alcuni hanno il potenziale per un reddito costante.	La maggior parte delle attività alternative sono ad alto rischio. I rendimenti variano a seconda del tipo di investimento alternativo.

Come scegliere i tuoi investimenti

Prima di investire, assicurati di ricercare il tuo investimento per capire:

• Come funziona l’investimento.
• Come genera un rendimento e il tipo di rendimento atteso (guadagno o reddito).
• I rischi connessi all’investimento.
• Le commissioni e gli oneri per l’acquisto, la detenzione e la vendita dell’investimento.
• Quanto tempo dovresti investire per ricevere il rendimento atteso.
• Implicazioni legali e fiscali dell’investimento.
• Come l’investimento contribuirà al tuo portafoglio diversificato .

La diversificazione è una strategia di investimento che riduce il rischio del tuo portafoglio e ti aiuta a ottenere rendimenti più stabili.

Diversifichi investendo i tuoi soldi in diversiclassi di attività come azioni, proprietà, obbligazioni e private equity. Quindi diversifichi tra le diverse opzioni all’interno di ciascuna classe di attività. Ad esempio, se acquisti azioni, acquisti in una vasta gamma di settori diversi come finanziari, risorse, assistenza sanitaria ed energia. Puoi anche diversificare investendo i tuoi soldi in diversi gestori di fondi ed emittenti di prodotti.

La diversificazione riduce il rischio del tuo portafoglio perché diverse classi di attività ottengono buoni risultati in momenti diversi. Se un’azienda o un settore fallisce o funziona male, non perderai tutti i tuoi soldi. Avere una varietà di investimenti con rischi diversi bilancia il rischio complessivo di un portafoglio.

Vale la pena dedicare del tempo a rivedere i tuoi investimenti e cercare opportunità per diversificare.

In che modo la diversificazione ti avvantaggia

La diversificazione è la migliore difesa contro il fallimento di un singolo investimento o di una classe di attività con scarso rendimento (ad esempio, il calo del mercato azionario o il fallimento di un gestore di fondi).

Se diversifichi i tuoi investimenti, quando alcuni scendono di valore, altri possono aumentare e bilanciare il calo. La diversificazione riduce il tuoportafoglio

 

rischio perché, indipendentemente da ciò che fa l’economia, è probabile che alcuni investimenti ne traggano vantaggio. Ad esempio, quando i tassi di interesse scendono, i prezzi delle obbligazioni aumentano, mentre le azioni generalmente vanno male in questo momento.

Come diversificare

Per diversificare bene è necessario investire in diverse classi di attività e in diverse opzioni in una classe di attività. Puoi anche diversificare investendo in diversi gestori di fondi o emittenti di prodotti.

Rivedi i tuoi investimenti

Elenca tutti i tuoi investimenti e quanto valgono. Questo potrebbe includere:

• contanti in un conto di risparmio
• condivisioni
• fondi gestiti
• un investimento immobiliare
• la vostra casa
• il tuo super

Questo ti mostrerà in quali asset class stai investendo e dove potresti diversificare.

Identificare le lacune e ricercare altre classi di attività

Se la maggior parte del tuo denaro è in una o due classi di attività, ricerca altre classi di attività. Ad esempio, se possiedi una casa, un investimento immobiliare non ti aiuterà a diversificare. Se i prezzi degli immobili scendono, non avrai altri investimenti per bilanciare la caduta. Per diversificare, potresti investire in diverse classi di attività come azioni o obbligazioni.

Quindi, all’interno di ciascuna classe di attività, assicurati che i tuoi soldi siano investiti nelle diverse opzioni disponibili. Ad esempio, se sei investito principalmente in un settore come quello finanziario, dovresti ricercare altri settori come l’estrazione mineraria, i materiali, l’assistenza sanitaria, i beni capitali e i servizi commerciali e professionali.

Vedi scegli i tuoi investimenti per informazioni sulle diverse classi di attività.

Il modo in cui investe il tuo super fondo è un buon esempio di diversificazione. Controlla il sito web o il rendiconto annuale del tuo fondo per vedere come investono. Vedi le opzioni di super investimento per ulteriori informazioni.

Investi all’estero

L’Australia ha una piccola quota delle opportunità di investimento del mondo. Investire parte del tuo denaro all’estero ridurrà il rischio di investire in un mercato unico. Ad esempio, gli investimenti nei mercati asiatici ed europei possono dare buoni risultati quando i mercati australiani scendono.

Se investi all’estero sarai esposto al rischio di cambio. Ulteriori informazioni sui rischi di investimento sullo sviluppo di un piano di investimento .

Investi attraverso un fondo gestito, un conto gestito, ETF o LIC

Un modo semplice per diversificare è investire attraverso afondo gestito, account gestito,fondo quotato in borsa  (ETF) o società di investimento quotate  (LIC).

Fondi gestiti e conti gestiti

I fondi gestiti e i conti gestiti possono aiutarti a investire in una vasta gamma di classi di attività. Alcuni fondi gestiti e conti gestiti offrono portafogli diversificati predefiniti. Questi di solito hanno le etichette di conservatore, crescita o crescita elevata a seconda della loro asset allocation.

Consulta la sezione Scelta di un fondo gestito per suggerimenti su come scegliere e acquistare quote in un fondo gestito.

ETF e LIC

ETF e LIC forniscono un modo a basso costo per investire in una classe di attività o diversificare all’interno di una classe di attività.

La maggior parte degli ETF in Australia sono fondi passivi. Tracciano il prezzo di un asset o un indice di mercato, come ilASX200 oS&P500 Vedi Exchange Traded Fund (ETF) per ulteriori informazioni su come possono aiutarti a diversificare.

La maggior parte dei LIC sono fondi gestiti attivamente e investono in una classe di attività, come azioni australiane o private equity. Per ulteriori informazioni, consultare le società di investimento quotate (LIC) .

Mantieni i tuoi investimenti diversificati

Nel tempo, alcuni dei tuoi investimenti aumenteranno di valore e altri diminuiranno. Ciò significa che potresti avere più soldi in una classe di attività rispetto a quando hai iniziato a investire. Potresti anche essere meno diversificato. Ad esempio, se le tue azioni salgono e le tue obbligazioni scendono di prezzo, avrai una quota maggiore di denaro investita in azioni. Poiché le azioni sono più rischiose, anche il tuo portafoglio sarà più rischioso. Se non ti senti a tuo agio con questo rischio, è tempo di riequilibrare.

Come riequilibrare

Puoi riequilibrare il tuo portafoglio:

• Investire un po’ di denaro extra, come un rimborso fiscale, in un investimento a cui si desidera maggiore esposizione.
• Vendere alcuni investimenti e investire i tuoi soldi in altri tipi di investimenti.

La vendita di investimenti comporterà una plusvalenza o una minusvalenza. Vedere investimenti e tasse per scoprire l’impatto fiscale della vendita di un investimento.

SCEGLI L’INVESTIMENTO CHE FA PER TE:

Conoscere i valori borsistici

Il mezzo con cui si misura l’andamento di una Borsa valori è l’indice: FTSE MIB, DOW JONES, NIKKEI etc. L’indice di Borsa rappresenta la media dei prezzi di ogni singolo valore (azioni trattate), misurati in un contesto temporale, e per settore di riferimento.

Esiste un collegamento tra Borse valori, e famiglie, in quanto le aziende si capitalizzano grazie agli investimenti delle singole famiglie. Quindi la Borsa valori è inserita all’interno di un contesto complesso dove esistono operatori portori di specifici interessi.

Investire in Borsa: come iniziare

Qual è il primo passo per operare in Borsa? Di solito è sufficiente recarsi presso la propria banca, aprire un conto corrente ed un deposito titoli destinato a contenere i nostri investimenti borsistici. Altra possibilità è rivolgersi direttamente ad una SIM (Società di Intermediazione Mobiliare), oppure operare tramite uno degli operatori online specializzati per il trading online con i più svariati valori mobiliari e strumenti finanziari.

Ma cosa deve pensare un principiante riguardo al possibile guadagno dall’operare in Borsa, e quindi essere attratto dalla stessa?

LEGGI ANCHE >>> — Le 7 Regole d’Oro di Warren Buffet –

Investire in Borsa: occhio alle promesse di facili guadagni

Di norma, è bene diffidare di qualsiasi informazione che promette ritorni stratosferici nel corso di un lasso temporale, specie se siamo in fase iniziale. Nelle Borse valori avvengono scambi in continua, durante la fase di apertura, per poi arrivare al trading online dove si opera, su diverse Borse valori, o mercati, 24 ore su 24. Dagli scambi che avvengono c’è sempre qualcuno che realizza un profitto, e contestualmente qualcuno che subisce una perdita. Gli scambi sono liberi. Un soggetto guadagna sempre: le banche, gli intermediari che percepiscono le commissioni per il servizio reso!

Principalmente, per l’accezione classica, in Borsa valori si trattano le azioni, ossia quote del capitale sociale di una società (S.p.A). Il possesso di un’azione (acquisto) ci fa conseguire lo status di socio della società attribuendo vantaggi (ad esempio incasso dei dividendi), e svantaggi (possibili perdite economiche dovute al calo di valore dell’investimento). Un’azione possiede un valore nominale (valore facciale dell’azione), ed un valore di Borsa determinato dall’intersezione tra domanda ed offerta.

In Borsa valori, però, vengono trattati valori mobiliari, e strumenti finanziari molto variegati: si passa dalle classiche obbligazioni (valori mobiliari che rappresentano prestiti societari), alle opzioni, opzioni binarie, Futures (tutti strumenti che richiedono un apprendimento e comprensione), etc., per poi arrivare alle evoluzioni più complesse dei prodotti finanziari derivati (CFD, Swap etc.).
Organo di controllo per la Borsa valori, in Italia, è Consob, la quale regolamenta e vigila, con forme differenziate, sulle molteplici piattaforme di trading online.

L’affermazione che si può fare, a questo punto, è la seguente: gran parte dei soggetti che operano in Borsa lo fanno tramite canale internet, grazie allo sviluppo del trading (scambio – negoziazione) online, ai mezzi informatici messi a disposizione, ed alla possibilità di accesso facilitata. Su tale premessa, proseguiamo la trattazione.

Operare in Borsa è per molti soggetti un’attività speculativa, con rischi conseguenti di perdite del capitale investito, così come esistono buone possibilità di realizzare un profitto. Molte società di trading online, che offrono l’accesso alla compravendita dei più diversificati strumenti finanziari, offrono una opportunità di interfacciarsi, per apprendimento, con una attività DEMO: le operazioni poste in essere sono fittizie, e per prova. Di norma, se la decisione presa è di “buttarsi nella mischia” del trading, ed in generale della Borsa, è bene ricordare che dobbiamo avere un obiettivi, capire quanto rischio possiamo tollerare, come detto, acquisire una formazione di base, ed operare una diversificazione delle operazioni che poniamo in essere al fine di trarre le massime opportunità di realizzo, evitando di concentrare il capitale in una singola fattispecie di operazione che potrebbe “bruciare” il nostro capitale.

Borsa, e trading online, possono essere “tastate” con un prodotto finanziario molto utilizzato dai traders, ossia i CFD.

Un CFD (contract for difference) è un contratto collegato al prezzo di un asset sottostante, ad esempio le azioni. Nella pratica, ci si inserisce nel mercato borsistico senza acquisire l’azione, ma un prodotto che replica il prezzo dell’azione. Tali strumenti offrono la possibilità di realizzare profitti nel breve periodo, ad esempio sulla base di previsioni di salita, o discesa, del prezzo dell’azione sottostante. Rispetto all’acquisto tradizionale dell’azione in Borsa, non si è vincolati a mantenerla ed attendere il realizzo, di solito non in un’ottica di breve periodo come i CFD permettono.

Investire in Borsa: la leva finanziaria

La fase iniziale di operatività in Borsa è bene che cominci con somme limitate, proprio per scongiurare perdite rilevanti, imparando a gestire la tecnica, e le nostre sensazioni nell’operare. Capitale limitato non significa, però, operazioni piccole, infatti la leva finanziaria corregge tale distorsione. Ma cos’è la leva finanziaria? 
Sostanzialmente viene data la possibilità di investire più denaro di quello a nostra disposizione.
Esempio. Acquisto di CFD con un’azione quale sottostante. Capitale a nostra disposizione: Euro 100. La leva finanziaria permette con tale capitale di porre in essere operazioni eccedenti i 100 Euro: valore di riferimento delle operazioni poste in essere: 1500 Euro. Tutto questo significa operare in Borsa come se avessimo più capitale a disposizione, amplificando guadagni, o perdite.

A questo punto possiamo dire che operare in Borsa può essere un buon metodo per creare entrate finanziarie periodiche. Come visto con l’utilizzo dei CFD, vi è una forte differenza dall’acquistare le azioni (sottostante), ed effettuare trading in Borsa. Chi opera con la modalità del trading è concentrato solo sul realizzo del profitto tramite operazioni, rapide, di compravendita. Inoltre, a differenza della detenzione semplice da acquisto in Borsa delle azioni, con il trading si può operare anche in contesti di Borsa negativi (cercando di guadagnare sulla fase di ribasso delle quotazioni – utilizzo del CFD).

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• Azionari in crescita
• Titoli migliori su Robinhood  
• Tecnologie energetiche
• Idrogeno
• Energia Eolica 
• Energia Rinnovabile
• Energia solare
• Celle a combustibile
• Colonnine di ricarica elettrica per auto
• Titoli petroliferi
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• Stampa 3D
• Titoli di Software
• Titoli di semiconduttori
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Le azioni italiane qui analizzate:

• Poste Italiane PST
• Leonardo LDO 
• Salini Impregilo
• Fiera Milano
• Juventus Spa JUVE 
• JUVE: un titolo volatile? 
• Ferrari RACE
• Comprare titoli azionari Juventus FC oggi
• Stellantis ( BIT: STLA ) ex FCA
• ENEL IT0003128367 
• ENI
• A2A
• Saras  (BIT: SRS)
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• Quotazione titolo ENAV
• Investire su Ryanair
• Pirelli
• TELECOM Italia
• INWIT
• Ferrovie dello Stato Italiane
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• Azioni Energia Motors EMC IT0005143547
• Energica Motor Company
• Technogym
• Mediaset  
• EI Towers
• Brunello Cucinelli BC IT0004764699
• Quotazione titolo Luxottica
• Digital Value DGV

Azioni di Wall Street qui analizzate ( molte si possono comprare direttamente alla borsa di Milano senza surplus)

• ex Facebook ( META )
• AMAZON ( NASDAQ: AMZN )
• Alphabet Google (  GOOGL )
• Facebook
• APPLE APPL US0378331005 
• Cisco Systems CSCO
• PAYPAL
• TESLA TSLA  
• Microsoft MSFT
• Virgin Galactic SPCE
• NVIDIA (NVDA)
• ETSY
• Netflix NFLX US64110L1061
• Coca Cola KO US1912161007
• McDonalds MCD US5801351017 
• DIS – The Walt Disney Company
• INTEL – INTC
• Pinterest 
• Shopify ( SHOP )
• UBER 
• Beyond Meat BYND
• Marijuana 
• Titoli azionari di Oro
• Titoli da comprare
• Dividendo Snapchat
• Snapchat 
• Aramco 
• Berkshire Hathaway BRKB
• Snoflake SNOW
• Jabil – JBL
• NIO ( auto elettriche cinesi )
• BioNTech – BNTX
• AMC Entertainment Holdings
• SQUARE ( NASDAQ: SQ )
• Robinhood ( NASDAQ: HOOD )
• Nike ( NKE )
• SpaceX ( non ancora quotata )

Conclusioni. fare investimenti in borsa non è per tutti e la cosa fondamentale è non sono i soldi ma quante cose tu sai. E’ il sapere il vero segreto per vincere se vuoi investire.

Con il progredire della nostra preparazione, diviene utile poi considerare altri strumenti operativi: grafici, analisi tecniche di professionisti, tabelle, notizie di economia, stop loss (il porre limiti alle perdite) etc., sia che ci inseriamo nel mercato borsistico come scalper (quindi come operatore celere, con utilizzo di strumenti derivati, ed in un’ottica di solo profitto), sia come operatore “tradizionale” in un’ottica di BUY and HOLD dell’azione, con previsione di realizzare un guadagno in un’ottica di medio periodo dal rialzo delle quotazioni.
Se si cercano investimenti non rischiosi, è bene tenersi fuori dall’investimento in borsa, perchè se escludiamo alcune categorie di obbligazioni, quasi tutti gli investimenti in borsa sono a rischio, chi più chi meno.