Banca Monte dei Paschi di Siena (BMPS) ha riportato risultati finanziari solidi per il terzo trimestre del 2024. L’utile netto trimestrale è stato di 407 milioni di euro, superando le previsioni degli analisti che stimavano 323 milioni di euro. Questo incremento del 31% rispetto allo stesso periodo dell’anno precedente è stato trainato principalmente da un aumento del margine di interesse netto, nonostante un contesto di tassi in calo.
Nei primi nove mesi del 2024, l’utile netto ha raggiunto 1,57 miliardi di euro, registrando una crescita del 68,6% rispetto allo stesso periodo del 2023. I ricavi complessivi sono aumentati dell’8,3%, attestandosi a oltre 3 miliardi di euro. Questo risultato è stato sostenuto sia dalla crescita del margine di interesse (+4,7%) sia dall’incremento delle commissioni (+10,7%), con un contributo significativo dal settore del wealth management (+19,6%).
La solidità patrimoniale della banca è ulteriormente migliorata, con un CET1 ratio fully loaded al 18,3%, includendo l’utile del terzo trimestre al netto dei dividendi, e un payout ratio al 75%. Questo rappresenta un incremento di 28 punti base rispetto al trimestre precedente, mantenendosi ampiamente al di sopra dei requisiti normativi.
Questi risultati evidenziano la capacità di MPS di generare capitale e dividendi, confermando una traiettoria di crescita solida e in linea con gli obiettivi del piano industriale. L’amministratore delegato Luigi Lovaglio ha sottolineato l’ottima performance operativa della banca, che continua a crescere trimestre dopo trimestre.
- Utile netto: 1,6 miliardi di euro dopo nove mesi, in aumento del 68% rispetto all’anno precedente.
- Utile netto del terzo trimestre: 407 milioni di euro, in aumento del 5,7% rispetto al trimestre precedente.
- Utile operativo lordo: 1,645 miliardi di euro dopo nove mesi, in aumento del 13,7% rispetto all’anno precedente.
- Costi operativi: 1,4 miliardi di euro, in aumento del 2,5% rispetto all’anno precedente.
- Margine di interesse netto: 1,768 miliardi di euro nei nove mesi, in aumento del 4,7% rispetto all’anno precedente.
- Commissioni e proventi: 1,1 miliardi di euro dopo nove mesi, in aumento del 10,7% rispetto all’anno precedente.
- Rapporto costi/ricavi: ridotto al 46% dal 48% dell’anno scorso.
- Rapporto NPE lordo: 4,5%, rapporto NPE netto al 2,4%.
- Coefficiente patrimoniale Common Equity Tier 1: 18,3% a pieno regime.
- Risparmi commerciali: aumento di 5,8 miliardi di euro dall’inizio dell’anno.
- Rapporto di copertura della liquidità: 165%.
- Rapporto di finanziamento stabile netto: 133%.
Data di rilascio: 08 novembre 2024
Punti positivi
- Banca Monte dei Paschi di Siena ( BMDPF ) ha registrato nei primi nove mesi un utile netto di 1,6 miliardi di euro, in crescita del 68% rispetto all’anno precedente.
- La banca ha completato con successo la vendita di un portafoglio di NPE da 300 milioni di euro, con un impatto positivo sui suoi risultati finanziari.
- L’utile operativo lordo è aumentato del 14% su base annua, trainato da solide performance operative e da un’efficace gestione dei costi.
- Il coefficiente patrimoniale Tier 1 della banca si attesta su un solido 18,3%, posizionandola al vertice del settore bancario.
- Le commissioni di gestione patrimoniale sono aumentate del 20% su base annua, contribuendo in modo significativo alla crescita dei ricavi della banca.
Punti negativi
- I prestiti netti totali sono diminuiti del 2,1% rispetto alla fine dell’anno, riflettendo una domanda più debole in un contesto di tassi di interesse elevati.
- I costi operativi sono aumentati del 2,5% su base annua, principalmente a causa dell’impatto dei rinnovi dei contratti di lavoro.
- Si prevede che il reddito netto da interessi della banca diminuirà nel quarto trimestre a causa dei tassi di interesse più bassi.
- Lo stock di NPE ha registrato un leggero incremento trimestre su trimestre, a dimostrazione delle difficoltà in atto nella gestione delle esposizioni deteriorate.
- Nonostante le ottime performance, le previsioni della banca per il 2024 rimangono invariate, il che suggerisce potenziali limitazioni nel superamento degli obiettivi.
Punti salienti delle domande e risposte
D : I risultati dei nove mesi del 2024 sembrano indicare che state andando oltre le vostre previsioni per l’intero anno. Perché lasciare invariate le previsioni e quali sono le dinamiche previste nel Q4?
R : Siamo già a 1,1 miliardi di euro di utile ante imposte e prevediamo di superare il nostro obiettivo originale di 1,3 miliardi di euro. Prevediamo che l’ultimo trimestre sarà simile alla media dei tre trimestri precedenti. Per quanto riguarda Anima, è un affare interessante, ma è presto per ulteriori commenti.
Banche Italiane in titoli
- Classifica banche italiane secondo i Clienti
- Migliori Banche per internet banking ed App
- Migliore Banca per Conto Deposito
- Migliore Banca per Conto Corrente
- Migliore Banca per carta di credito prepagata
- Migliore banca per prestito
- Migliore banca per mutuo
- Migliori banche europee
- Migliori banche del mondo
