Investire in borsa da privato da casa propria è molto semplice, come abbiamo spesso ricordato sia quando abbiamo parlato di Trading che di Broker affidabili, oggi vediamo su cosa investire in questo autunno 2018, cosa dicono le informazioni in Nostro possesso, come cercare di guadagnare soldi cercando di ripararci e contenere le inevitabili perdite.
Siamo nel pieno del secondo semestre del 2018, e per investire in Borsa occorre effettuare alcune riflessioni prima di procedere.
Investire in Borsa, la situazione attuale
Prima di pensare di investire in borsa bisogna conoscere la situazione attuale: l’ Italia ha affrontato le elezioni politiche, sono stati introdotti dazi da parte degli Stati Uniti che incideranno in maniera rilevante sul commercio internazionale, la FED ha rialzato i tassi, la BCE sta rivedendo il Quantitive Easing, e molto altro. Non è pensabile che tutti questi eventi, ed altri ancora, abbiano un effetto neutro sul come investire. A tutto questo, in Italia, a tenere banco, in maniera costante è lo scontro con l’ Unione Europea in tema di migranti.
 
Investire in borsa da casa, usare sempre la prudenza e la riflessione
Nel mezzo di una fase geopolitica internazionale abbastanza complessa, e riflettendo gli andamenti dei mercati azionari (particolarmente quello americano, e quello domestico), gli analisti raccomandano cautela.
In un caso di specie, quello americano, il rialzo dei rendimenti sui titoli di Stato (Treasury) sta iniziando a far crescere il rapporto tra costo ed opportunità nel mantenere azioni nel proprio portafoglio.
L’ aumento del costo della liquidità , nel mercato americano, dovrebbe spingere gli investitori ad un comportamento prudente quando si tratta di scelte finanziarie.
Una stima compiuta da Bank of America evidenzia in quasi Usd 30 miliardi le fuoriuscite dal mercato azionario globale (stima di Luglio 2018).
Altre incertezze si muovono in Asia, con il deprezzamento della moneta cinese contro il dollaro americano che continua a perdurare.
Per quanto riguarda l’ Europa sentori di tensione si affacciano all’ orizzonte.
Se consideriamo l’ inflazione che si aggira attorno al 2%, e che la situazione in Germania è buona, ma con segnali di flessione rispetto allo scorso anno, un investitore comincia a porsi il quesito sul se, e sul come investire in Borsa.
Ulteriore tensione internazionale dovrebbe sollevarsi dal Medio Oriente, dove gli Stati Uniti hanno reintrodotto le sanzioni all’ Iran.
Investire in Borsa: la situazione a Piazza AffariÂ
In Italia, dopo la situazione di incertezza generata dai risultati elettorali, si affacciano all’ orizzonte tensioni sull’ andamento dello spread Btp – Bund, e sul mercato azionario.
Se consideriamo l’ indice FTSE Mib la situazione è abbastanza complessa, con andamento molto variabile.
La formazione del Governo giallo – verde, se all’ inizio non destava incertezze sui mercati finanziari, sta cominciando, invece, a creare tensioni sia sul già citato andamento dello spread Btp – Bund, sia per le Agenzie di rating internazionale che minacciano di rivedere il rating paese Italia, o quantomeno l’ outlook paese. Di pochi giorni fa la conferma di Fitch del rating BBB- per l’ Italia, con outlook negativo per deterioramento dei fondamentali economici. Si attende la contromossa del Governo con il DEF a fine Settembre.
Se consideriamo, poi, la svolta tendenzialmente antieuropeistica nella politica nazionale, l’ andamento macroeconomico italiano continua ad essere il tema di interesse per gli investitori internazionali, assieme al problema liquidità del nostro paese.
Il quadro politico, nonostante le molte promesse, appare essere, per ora, abbastanza fragile, un po’ confuso.
Se consideriamo l’ andamento settoriale di Borsa, i titoli delle aziende di consumo si stiano, debolmente, muovendo in area positiva. Per il settore telecomunicazioni, invece, pare esserci un segnale di ripresa ma in un’ ottica di medio – lungo periodo.
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Investire in Borsa da casa: Nasdaq e Wall Street
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Quando si parla di scenario internazionale, e rumors, in ambito finanziario ed investimenti in borsa, la parte da leone la fanno gli Stati Uniti.
Dalla riforma fiscale che è riuscita a migliorare la competitività delle aziende americana, si stima possa continuare il trend di crescita oltre oceano. D’altra parte, le tanto contestate misure protezionistiche hanno, a parola di esperti, effetti limitati sull’ economia americana. Il dollaro americano si sta rafforzando contro Euro, segno che i mercati guardano positivamente all’ America nonostante le critiche.
A livello borsistico il 2018, ed i mesi che verranno, non saranno totalmente negativi, ma sicuramente il risultato complessivo sarà inferiore al 2017.
A livello di Dow Jones si attendono ritorni prossimi al 10%, e similmente per il Nasdaq, con una prospettiva di mantenimento delle posizioni in area dollaro.
Continua, poi, a restare il pericolo di scoppia della borsa americana in alcuni comparti. Quanto accadrà dipenderà da come, nei prossimi mesi, evolveranno i tassi di interesse americani e l’ evoluzione dei prezzi.
Investimenti in borsa, un occhio ai mercati emergenti
A livello di mercati emergenti, i mesi a venire saranno caratterizzati da una fase di transizione, caratterizzata da una sotto performance rispetto alle attese. A livello di fondamentali, si registra una fase di miglioramento, il che rende più difficili essere soggetti ad aumenti di tassi, e speculazione. Recente la crisi finanziaria in Turchia, e le pressioni sulla Lira Turca, che andranno ad impattare, quasi sicuramente, nell’ area finanziaria Euro considerata l’ esposizione delle banche europee.
Un occhio anche alla crisi economica in Argentina che potrebbe scuotere i mercati iniziando da quelli americani.
Entro fine anno, si crede che i mercati emergenti tornino a dare un contributo alla crescita economica globale,specie per paesi come Brasile e Russia. Più difficile valutare lo scenario in Cina, Corea del Sud ed Indonesia sulla base dell’ impatto delle misure protezionistiche americane.
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Azioni su cui investire tra Settembre ed Ottobre
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Proviamo a considerare alcune possibili investimenti in questi mesi del 2018, di fronte ad uno scenario internazionale come sopra evidenziato.
Notizie di pochi giorni fa evidenziano come gli USA siano già riusciti a trovare una possibile intesa per i dazi con Canada e Messico.
In area americana, azioni come Apple (AAPL), Amazon (AMZN)
e Google (GOOGL) hanno registrato buoni dati durante il mese di Agosto. Rimane una forte prudenza, tuttavia, sul come evolverà lo scandalo privacy che ha colpito alcune imprese americane.
La costante crescita, negli anni, delle azioni Amazon destano un forte interesse per un potenziale investimento su questa società .
In Italia il FTSE Mib si sono registrati forti crescite per le azioni della Juventus (JUVE.MI) (arrivate a massimi storici con l’ arrivo di Ronaldo alla squadra).
Le azioni di Banca Generali( BGN)hanno erogato un dividendo molto buono (Eur 1,25 per azione) per il 2018, e dopo la crisi di sistema delle banche italiane, le azioni possono offrire buone soddisfazioni, considerando anche la solidità della banca.
Altra realtà italiana che ha offerto buone performance è Brembo che ha registrato, nel corso degli ultimi 12 mesi, una crescita prossima al 40%,sulla base dei buoni dati societari.
La Borsa di Milano, tuttavia, nel primo semestre del 2018 ha registrato un rendimento prossimo all’ 8%, e i dati non sono così scoraggianti; da qui a fine anno cesserà il Q.E. comunitario e bisognerà considerare il relativo impatto sulla nostra Borsa.
A livello europeo, le borse continuano a essere sorrette da dati macroeconomici buoni; molto dipenderà dalle politiche economiche adottate nei prossimi mesi, e da come evolverà l’ inflazione.