Quali sono le strategie intelligenti per affrontare un mercato orso ?Un mercato ribassista o Bear Market si riferisce a un calo generalizzato dei prezzi delle attività di almeno il 20% rispetto ai massimi recenti. Chiaramente, questi tempi non sono nulla da guardare al futuro, ma reagire può essere pericoloso. Qui ti guideremo attraverso otto importanti strategie di investimento e mentalità per aiutarti a rimanere calmo e giocare morto quando il mercato azionario fa scorrere i tuoi rendimenti.
COSA SAPERE DEVI SAPERE DEL MERCATO ORSO
- Nessuno vuole essere sorpreso da un mercato ribassista, ma se ti trovi tra i corsi azionari in calo, ci sono alcune strategie che puoi mettere in atto.
- Puoi assumere una posizione pratica e difensiva, accumulando più azioni in modo irreggimentato man mano che i prezzi diminuiscono per raccogliere azioni in vendita.
- Puoi anche passare all’offensiva e assumere una posizione corta sul mercato, approfittando del calo dei prezzi.
Tieni sotto controllo le tue paure
C’è un vecchio detto a Wall Street: “Il Dow si arrampica su un muro di preoccupazione”. In altre parole, nel tempo il Dow ha continuato a crescere nonostante i problemi economici, il terrorismo e innumerevoli altre calamità. Gli investitori dovrebbero cercare di separare sempre le proprie emozioni dal processo decisionale di investimento. Ciò che un giorno sembra una massiccia catastrofe globale potrebbe essere ricordato come nient’altro che un blip sullo schermo radar qualche anno lungo la strada. Ricorda che la paura è un’emozione che può offuscare il giudizio razionale di una situazione. Stai calmo e vai avanti!
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Accumula con la media dei costi in euro
La cosa più importante da tenere a mente durante un rallentamento economico è che è normale che il mercato azionario abbia anni negativi, fa parte del ciclo economico. Se sei un investitore a lungo termine (ovvero un orizzonte temporale di oltre 10 anni), un’opzione è quella di sfruttare la media del costo in dollari (DCA). Acquistando azioni indipendentemente dal prezzo, si finisce per acquistare azioni a basso prezzo quando il mercato è in ribasso. Nel lungo periodo, il costo sarà “mediocre”, lasciandoti un prezzo d’iscrizione complessivo migliore per le tue azioni.
Gioca a ” fare il morto “
Durante un mercato degli orsi, gli orsi dominano e i tori non hanno alcuna possibilità. C’è un vecchio detto che la cosa migliore da fare durante un mercato degli orsi è suonare morti – è lo stesso protocollo di quando si incontra un vero grizzly nel bosco. Combattere sarebbe molto pericoloso. Mantenendo la calma e non facendo mosse improvvise, ti salverai dal diventare un pranzo da orso. Giocare a “fare morto” in termini finanziari, significa rimanere liquido e mettere una parte maggiore del tuo portafoglio in titoli del mercato monetario , come certificati di deposito (CD), obbligazioni di stato e altri strumenti con elevata liquidità e scadenze brevi.
Diversifica gli investimenti
Avere una percentuale del portafoglio diviso tra azioni, obbligazioni, liquidità e attività alternative è il nucleo della diversificazione . La suddivisione del portafoglio titoli dipende dalla tolleranza al rischio, dall’orizzonte temporale, dagli obiettivi, ecc. La situazione di ogni investitore è diversa. Una corretta strategia di allocazione delle risorse ti consentirà di evitare gli effetti potenzialmente negativi derivanti dal mettere tutte le uova nello stesso paniere.
Investi solo ciò che puoi permetterti di perdere
Investire è importante, ma lo è anche mangiare e mantenere un tetto sopra la testa. Non è saggio prendere fondi a breve termine (cioè denaro per l’ipoteca o generi alimentari) e investirli in azioni. Come regola generale, gli investitori non dovrebbero essere coinvolti in azioni a meno che non abbiano un orizzonte di investimento di almeno cinque anni, preferibilmente più a lungo, e non dovrebbero mai investire denaro che non possono permettersi di perdere. Ricorda, sopportare mercati e persino correzioni minori, può essere estremamente distruttivo.
Cerca buoni valori
I mercati al ribasso possono offrire grandi opportunità agli investitori. Il trucco è sapere cosa stai cercando. Picchiato, maltrattato, sottovalutato: sono tutte descrizioni delle azioni durante un mercato ribassista. Gli investitori di valore come Warren Buffett ( BRK.B) vedono spesso i mercati al rialzo come opportunità di acquisto perché le valutazioni delle buone aziende vengono martellate insieme alle società povere e si trovano a valutazioni molto interessanti. Buffett spesso consolida la sua posizione in alcuni dei suoi titoli preferiti durante i periodi meno allegri del mercato perché sa che la natura del mercato è punire anche le buone aziende da più di quanto meritino.
Fai il punto sulle industrie difensive
Le azioni difensive o non cicliche sono titoli che generalmente hanno un rendimento migliore del mercato complessivo in periodi di crisi. Questi tipi di azioni offrono dividendi costanti e utili stabili, indipendentemente dallo stato del mercato complessivo. Le aziende che producono beni durevoli per la casa, come dentifricio, shampoo e crema da barba, sono esempi di industrie difensive perché le persone useranno ancora questi articoli nei momenti difficili.
Shorta
Ci sono modi per trarre profitto dal calo dei prezzi. La vendita allo scoperto è un modo per farlo, prendendo in prestito azioni di una società o ETF e vendendole, sperando di riacquistarle a un prezzo inferiore. Le vendite allo scoperto richiedono conti a margine e potrebbero causare perdite dannose se i mercati salgono e vengono chiamate posizioni corte, spremendo i prezzi ancora più in alto. Le opzioni put sono un’altra scelta, che acquistano valore con la caduta dei prezzi e che garantiscono un prezzo minimo a cui vendere un titolo, stabilendo efficacemente un piano per le perdite se lo si utilizza per la copertura. Avrai bisogno della possibilità di scambiare opzioni nel tuo conto di intermediazione per acquistare put.
I fondi negoziati in borsa (ETF) inversi offrono inoltre agli investitori la possibilità di trarre profitto da un calo dei principali indici o benchmark, come il Nasdaq 100. Quando i principali indici scendono, questi fondi aumentano, permettendoti di trarre profitto mentre il resto del il mercato soffre. A differenza delle vendite allo scoperto o put, questi possono essere acquistati facilmente dal tuo account di intermediazione.
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