Investire in Diamanti Conviene? Opinioni Pro e Contro

Investire in diamanti conviene? Sempre più persone vogliono fare investimenti non convenzionali, cioè non si vogliono affidare ad azioni, obbligazioni o fondi di investimento, tutti strumenti finanziari che possono essere anche validi, ma che le recenti vicende hanno dimostrato comunque avere un rischio, specialmente per i piccoli risparmiatori alle prime esperienze con le Borse Valori, ecco allora che le persone vogliono vedere su cosa investono, vogliono toccare e guardare i loro investimenti, ecco che torna di moda investire in diamanti. In questo articolo troverai molte informazioni e nel Nostro sito 2 studi economici sull’investimento in diamante: “Diamanti contro azionario cosa protegge di più il portafoglio ” e “Diamante bene rifugio evidenze dal confronto con altre attività finanziarie“.

Premessa

Dopo i vari  crolli delle borse valori, ,  la voglia di investire soldi e ormai non si sa più bene  di quale banca italiana fidarsi, investire in beni rifugio è la prima cosa che viene pensata a chi ha risparmiato qualche soldo nella vita,  ecco allora che per diversificare gli investimenti , quello di acquistare pietre preziose o oro, può essere una buona soluzione, insieme a quella di investire nel bene rifugio più amato dagli italiani, cioè la casa, o i Buoni Fruttiferi Postali, o le obbligazioni statali.

Investire in diamanti: una moda che ogni tanto torna

Come posso essere sicuro di non prendere una fregatura sui diamanti che compro?

I diamanti che si comprano per investire, non sono dei normali diamanti.

Di certo non si può pensare di investire soldi in gemme come il diamante più grande del mondo, cioé un diamante di 350 e passa carati.

Se ipoteticamente avessimo i soldi infatti, sarebbe quasi impossibile rivenderlo.

Per questo, quando si voglio comprare diamanti per investire soldi, si comprano i diamanti finanziari.

Ci sono molte banche ed Istituti finanziari che vendono diamanti finanziari, cioè delle pietre con tanto di certificato, rilasciato da istituti gemmologici italiani ed internazionali.

• IGI – Istituto Gemmologico Italiano
• IGI Anversa – Istituto Internazionale Gemmologico
• GIA – Istituto gemmologico Americano

Come posso sapere la quotazione dei diamanti?

Il mercato dei prezzi dei diamanti, è particolarissimo, infatti é in mano ad una sola azienda, di proprietà di una sola persona che ha inventato il Rapaport Diamond Report, coperto dal copyright , e se si vuole sapere qual’è la quotazione odierna dei diamanti, bisogna versare una vera e propria ‘tangente’ a questo squalo del mercato dei diamanti, il sig. Martin Rapaport, uno dei proponenti, nel 2003 del ‘Kimberlsy Process‘, cioè un modo per mettere d’accordo produttori di diamanti, in modo da non doversi più fare guerre per accaparrarsi miniere in Africa.

Conviene o no investire in diamanti?

In una politica di diversificazione degli investimenti, i diamanti stanno sempre più prendendo importanza, specialmente dalla crisi finanziaria globale del 2008.

Investire in diamanti, significa innanzitutto non perdere il proprio capitale, i diamanti finanziari si rivalutano circa del 4,3% l’anno, che se non é una grande speculazione, é come aver investito in titoli di Stato, che cresceranno lentamente, ma costantemente.

Investire in Diamanti: un bene di rifugio per eccellenza insieme all’oro

Come dicevamo, in caso di crisi del mercato finanziario, i diamanti finanziari sono uno dei beni di rifugio più sicuri insieme all’oro.

A differenza dell’oro perç, sono molto, molto meno scambiati ( anche se il mercato dei diamanti é cresciuto di circa il 25% all’anno in questi ultimi 5 o 6 anni).

La differenza con l’oro é che a parità di peso, hanno un valore nettamente superiore, quindi sono più facilmente trasportabili.

Investimenti in diamanti: quante tasse si pagano?

Se non si fa una compravendita professionale, investire una cifra ( anche importante) in diamanti non é soggetta a tasse, se non quelle normali di IVA al momento dell’acquisto, non sarà tassato nemmeno un’eventuale guadagno in caso di rivendita dei diamanti.
I diamanti non pagano bolli di sorta.
I diamanti non hanno costi di gestione o di entrata.

Diamanti coperti di sangue: un investimento poco etico?

Questo sarebbe un aspetto di non secondo piano rispetto il mercato internazionale di diamanti.
Come molti già sapranno grazie a libri, inchieste giornalistiche e film,  i produttori di diamanti per anni hanno sovvenzionato opposti estremismi ed hanno fomentato guerre e rivoluzioni in Africa al solo scopo di accaparrarsi le miniere di diamanti. Se petrolio ed oro sono bèni che hanno anche un aspetto morale da considerare, ancora più questo aspetto é importante nei diamanti, un aspetto che sebbene un capitalismo ci dica di dimenticare a favore del profitto, potrebbe portarci ad avere delle notti insonni come investitori.

PRO E CONTRO DEGLI INVESTIMENTI IN DIAMANTI

I prezzi dei diamanti variano e fare un investimento dei propri risparmi in queste pietre preziose, non è una cosa da tutti: bisogna avere innanzitutto i capitali necessari, poi bisogna vedere se si vuole comprare diamanti per tenere in casa o per tenere in una cassetta di sicurezza con tanto di assicurazione.
Fare un investimento è la scelta che molti risparmiatori fanno per mettere al sicuro i propri capitali. Tenere troppe liquidità, infatti, provoca la svalutazione del denaro e la sua poca spendibilità in un futuro.

Tra gli investimenti che si fanno, ovviamente, si cerca sempre di scegliere i più sicuri e quelli che non perderanno di valore nel tempo.

Le materie prime sono tra gli investimenti preferiti da chi non riesce a rinunciare all’idea di avere un oggetto fisico tangibile che rappresenti il proprio investimento.

I diamanti sono, in questo, dei validi alleati, anche per le loro dimensioni e per la comodità di gestione: ecco quali sono i pro e i contro di investire il proprio denaro in diamanti.

Investire in diamanti: le valutazioni preliminari da fare

Quanti soldi posso investire in diamanti?

Investire in diamanti fisici: evitare se non si è esperti

Una volta decise queste questioni che non sono specifiche per i diamanti, ma che valgono per ogni investimento, bisogna concentrarsi anche sulla materia prima in sé.

I diamanti, infatti, non sono tutti uguali. Il loro valore cambia in base alla purezza, che si misura stando attenti a vari parametri come:

• i carati (che rappresentano il peso, quindi la grandezza, di un diamante). Un diamante di una caratura più elevata contiene fisiologicamente più materia, quindi pesa di più e vale di più;
• il colore. Un diamante può essere di colore completamente trasparente (quindi bianco) oppure tendente al giallo o addirittura all’ocra: questo ne fa scendere il valore. Molto preziosi, invece, sono i diamanti di altri colori come il rosa, il verde o il rarissimo blu;
• la purezza. Questo parametro indica la presenza, o assenza, di residui di roccia e altri materiali all’interno del diamante;
• il taglio. Ogni diamante può essere tagliato con la caratteristica forma a prisma o in altre forme. Questa caratteristica è l’unica che non dipende dalla natura, ma dagli interventi dell’uomo sul diamante.

Quali sono i vantaggi di investire in diamanti

Investire in diamanti ha sicuramente dei vantaggi che sono facili da intuire:

i diamanti sono un bene prezioso e di lusso, che non passa mai di moda e difficilmente fa fatica a trovare acquirenti;

i diamanti sono piccoli (rispetto ad esempio all’oro) e facili da tenere e da nascondere sia in casa che fuori. Sono, quindi, meno esposti ai furti;

la natura e le proprietà fisiche dei diamanti li rendono praticamente indistruttibili, quindi in grado di sopravvivere a incidenti e disastri;

i guadagni ottenuti con i diamanti sono esentasse.

L’aspetto fiscale

Sull’ultimo punto è bene fare un po’ di chiarezza: questo è probabilmente il motivo per cui molti investitori si sono sentiti attirati dai diamanti.

I diamanti, innanzitutto, sono un bene anonimo: essi, quindi, non richiedono alcuna dichiarazione di possesso né di lascito ereditario.

In altre parole, i diamanti possono essere detenuti e lasciati in eredità senza avvertire alcuna autorità.

Inoltre, i diamanti non hanno alcuna imposta di bollo e nemmeno tassa sulle plusvalenze, cioè sull’aumento di valore che il diamante riesce ad acquisire in un determinato lasso di tempo.

Investire in diamanti in banca

Fare investimenti in diamanti è un’operazione che si può fare sia direttamente, immettendosi nel mercato, che tramite le banche.

Comprare diamanti in banca, però, è un’operazione da fare con estrema cautela per tutta una serie di motivi.

Intanto le banche devono sicuramente ricavare una commissione sull’investimento del cliente, quindi è possibile che vendano la singola pietra ad un prezzo maggiorato rispetto a quello reale di mercato.

Questo ne mina di molto le possibilità di rivendita, in quanto un diamante disponibile ad un prezzo molto più elevato rispetto a quello proposto dal libero mercato è sicuramente più difficile da piazzare.

Un investimento da fare nel lungo periodo

Gli investimenti, per altro, sono come minimo a 10 se non addirittura a 20 anni, quindi a lunghissimo termine.

Le condizioni del mercato, del prezzo delle pietre e di tanti altri fattori cambiano sensibilmente in un arco di tempo così lungo: basti pensare che nel volgere del millennio, da un anno all’altro, è anche cambiato il sistema monetario, quindi possono succedere centinaia di cose anche importanti che minano la stabilità di un investimento simile.

In secondo luogo, a volte le banche non propongono investimenti in diamanti fisici, ma in azioni di aziende che estraggono e commercializzano i diamanti. In questo modo si perde completamente la dinamica di investimento in una materia prima fisica, e quindi l’investimento non differisce da uno che punta su azioni di qualsiasi altra azienda.

Investire in diamanti, insomma, è sicuro ma va prediletta la via del libero mercato, a meno che non si vogliano pagare alte commissioni agli istituti bancari. Questa è probabilmente l’unica controindicazione che si trova nell’investimento sui diamanti.

Lo storico del prezzo dei diamanti che dimostra come investire in diamanti conviene

• Con la continua crescita economica in tutto il mondo e una maggiore domanda di beni di lusso e un declino nell’estrazione di diamanti, si prevede che i prezzi dei diamanti naturali di alta qualità aumenteranno di circa il 6% ogni anno fino al 2020.
• Mentre la salute generale dell’economia influenza i prezzi dei diamanti, in generale questa gemma ha guadagnato valore nel corso degli anni. I dati mostrano che i prezzi dei diamanti negli ultimi dieci anni sono aumentati di circa il 32-33%, con una media del 4% ogni anno.
• De Beers non controlla più la fornitura di diamanti poiché le loro quote di mercato sono scese da circa il 90% negli anni ’80 a quasi il 30% ora. Questa è una buona notizia perché mostra che i diamanti possono mantenere il loro valore anche quando la loro offerta non è controllata da una grande cooperazione.
• Mentre molti esperti suggerirebbero che il diamante non è un buon investimento, non è necessariamente vero. Se ottieni il diamante da una fonte affidabile a un prezzo vicino a quello all’ingrosso ed è una pietra di alta qualità, il diamante è uno dei migliori prodotti che potresti possedere. Le persone non sono pazze a investire miliardi di dollari in questa affascinante pietra preziosa. Tuttavia, è una storia diversa se acquisti la pietra preziosa a un prezzo maggiorato del 100-200%.
•  I diamanti naturali puri si sono guadagnati valore essendo una delle uniche pietre preziose che ha un benchmark/soglia di prezzo standard relativo rispetto alla quale è possibile valutarne il valore simile all’oro. Rappaport influenza in modo significativo questo benchmark, ma anche le forze di mercato. Altre pietre preziose naturali non hanno questo vantaggio e anche, a volte, è estremamente difficile per i rivenditori determinare quanto pagare per una particolare pietra preziosa, ad esempio rubino o smeraldo, poiché non hanno un benchmark standard. È tutto un lavoro congetturale quando si tratta di altre pietre preziose naturali.

Analisi dettagliata del grafico del prezzo dei diamanti nel tempo:

Determinare il prezzo migliore per un diamante è fondamentale sia per gli investitori che per i consumatori. Questa gemma rara e affascinante esiste da anni e per tutto questo tempo il suo prezzo è stato piuttosto alto. Per capire il diamante e come è stato il suo valore di mercato nell’ultimo mezzo secolo circa, è importante avere una buona prospettiva dell’industria mondiale dei diamanti.

Il valore del diamante è sempre stato alto da quando è stato scoperto e il principale fattore che influisce su questo è la domanda dei gioielli con diamanti. Con la continua crescita economica del mondo, si prevede che la domanda di diamanti avrà un aumento positivo in futuro.

Con l’aumento della domanda di questa gemma unica nei prossimi anni, alla fine la domanda sarà molto più alta della crescita della produzione di diamanti. Ciò è dovuto al rallentamento delle attuali miniere e alla mancata scoperta di nuove miniere per questo minerale.

Con l’aumento della domanda di diamanti, sempre più aziende si sono rese conto che tale domanda influenzerebbe l’offerta e la domanda di diamanti nel mercato, influenzando così i prezzi a livello globale. Simile a qualsiasi altro bene, i prezzi dei diamanti lucidati fluttuano come le altre merci e una serie di forze portano a questo aumento e diminuzione. Il prezzo potrebbe cambiare a causa di fattori esterni, inclusi alti e bassi economici di base, o forse fattori interni, ad esempio le aspettative dei trader.

Per saperne di più sull’andamento dei prezzi dei diamanti, è necessario dare un’occhiata a un riassunto delle forze che hanno influenzato e come hanno giocato un ruolo nel mercato nell’ultimo mezzo secolo. sempre più aziende si sono rese conto che tale domanda influenzerebbe l’offerta e la domanda di diamanti nel mercato, influenzando così i prezzi a livello globale.

Simile a qualsiasi altro bene, i prezzi dei diamanti lucidati fluttuano come le altre merci e una serie di forze portano a questo aumento e diminuzione. Il prezzo potrebbe cambiare a causa di fattori esterni, inclusi alti e bassi economici di base, o forse fattori interni, ad esempio le aspettative dei trader.

Se dai un’occhiata più recente ai prezzi dei diamanti negli ultimi 10 anni circa, noterai che i prezzi sono ampiamente aumentati e diminuiti a un certo punto. Rispetto a un altro minerale come l’oro, i prezzi dei diamanti non hanno oscillato molto, ma sono comunque cambiati. I sondaggi mostrano che il prezzo del diamante negli ultimi 8 anni è aumentato di circa il 33%, con una media del 4% ogni anno.

Ogni anno i prezzi dei diamanti oscillano su scala moderata. Da alto a basso, il processo potrebbe cambiare dal cinque al sette percento circa.

Nell’anno 2008, ad agosto i prezzi dei diamanti sono scesi ai minimi con una media di oltre il 12% rispetto a gennaio dello stesso anno a causa del crollo dei mercati finanziari. Un calo del 12% è piuttosto significativo soprattutto se si trattava di un altro settore economico ad essere stato colpito.

Tuttavia, nel 2011 lo scenario era molto diverso. In quest’anno, i prezzi dei diamanti sono aumentati rapidamente fino a raggiungere un record del 20% a causa della maggiore domanda. Questi cambiamenti fondamentalmente significano che ci sono diversi fattori che influenzano il diamante.

Un motivo potrebbe essere dovuto alle modifiche apportate dai produttori e dai grossisti che desiderano che le operazioni vengano eseguite secondo le loro esigenze. Ci sono altri fattori che contribuiscono al prezzo del diamante. Quando si tratta di estrazione di diamanti, ci sono diversi tipi di dimensioni di diamanti estratti e diverse dimensioni di diamanti, il che significa diverse fluttuazioni dei prezzi.

Con fattori esterni e interni che giocano un ruolo chiave nel prezzo del diamante, i livelli alternativi di queste forze sul prezzo di un certo tipo di diamante influenzeranno anche il valore di mercato. i prezzi dei diamanti sono aumentati rapidamente fino a raggiungere un record del 20% a causa della maggiore domanda.

La dimensione del diamante influirà notevolmente sul prezzo del diamante. Scoprirai che i diamanti di grandi dimensioni (che pesano circa tre o più carati) oscilleranno di più rispetto ai diamanti più piccoli (che pesano 2,99 carati e meno, di solito fino a 0,50 carati). Quando guardi i diamanti più grandi, noterai che hanno gradualmente aumentato di prezzo negli ultimi quindici anni, più che raddoppiando i loro prezzi. I diamanti da 4 carati (il tipo più attivo) sono triplicati tra il 2004 e il 2008. Quando si osservano le variazioni dei prezzi dei diamanti più piccoli (da 0,50 a 2,99 carati) si noterà che la variazione di prezzo negli ultimi anni è minore.

Recentemente la domanda di diamanti grezzi in determinati periodi dell’anno è andata su e giù, con prezzi fluttuanti. Negli ultimi anni, il prezzo dei diamanti grezzi non è cambiato molto nella maggior parte dei mercati. Secondo vari rapporti, si ritiene che il prezzo dei diamanti di alta qualità sia sceso negli anni 40, il che può essere attribuito all’inflazione, che è un fattore importante nel prezzo. Se consideri l’inflazione, scoprirai che alcuni tipi di diamanti hanno perso il loro valore di oltre l’80%. Ciò può essere attribuito anche ad altri fattori che influenzano il mercato dell’estrazione, della produzione e della distribuzione dei diamanti.

Osservando il prezzo di mercato dei diamanti, noterai l’aumento della popolarità e delle vendite di affascinanti diamanti colorati, guidati principalmente da investitori asiatici. Tra il 2006 e il 2014, i diamanti colorati (diamanti blu, rosa, gialli) hanno avuto un apprezzamento medio di circa il 154,7% e nella stessa durata il diamante normale incolore (diamante bianco) è aumentato di circa il 62,4%. Nel mercato attuale, Cina e Honk Kong sono uno degli acquirenti dominanti di diamanti colorati sul mercato. L’aumento della domanda e la rarità dei diamanti colorati hanno portato ad un aumento dei prezzi. Dall’anno 2005, i rapporti hanno fornito informazioni sull’aumento del prezzo dei diamanti colorati. In generale, i prezzi dei diamanti sono molto più volatili di quanto non fossero negli ultimi anni. Ciò è dovuto soprattutto al declino della struttura del cartello che era un tempo nell’industria dei diamanti. Si ritiene che il prezzo dei diamanti continui a salire a causa dell’aumento della domanda e della diminuzione dell’offerta.

Tra i principali fattori che influenzano la fornitura di diamanti sono la riduzione delle scorte di De Beers, l’aumento della domanda di diamanti in Cina e la mancanza di scoperte di nuovi grandi giacimenti di diamanti.

Nel 20° secolo, le scorte di De Beers hanno svolto un ruolo importante nel controllo dei prezzi e, dal loro cambiamento nella politica commerciale, la diminuzione delle sue scorte ha influenzato il mercato dei diamanti. Una carenza di diamanti estratti porterà direttamente ad un aumento dei prezzi. La produzione di diamanti è stata al suo massimo nell’anno 2006, con una media di 175 milioni di carati, che si è ridotta a 130 milioni di carati all’anno. Ciò è dovuto al basso tasso di scoperta di Kimberlite. Se si trovano nuove scoperte, aumenterebbe la produzione di diamanti stabilizzando così la domanda del mercato, che influirà direttamente sul prezzo. Più di 50 anni fa, il mercato dei diamanti è gradualmente cambiato, soprattutto con il cambio di controllo sul mercato da parte di De Beers, dovuto alla scoperta di grandi miniere in Russia, Canada e Australia. Questi hanno reso più difficile per De Beers controllare tutti i diamanti grezzi sul mercato, indebolendo così il loro effetto di alterare l’offerta e i prezzi a loro favore. Nel corso degli anni, la quota di mercato delle birre De si è ridotta. Negli anni ’80 aveva una quota di mercato del 90%, alla fine degli anni ’90 la loro quota di mercato era del 60% e attualmente si è ridotta a circa il 33%, cosa che ha gradualmente influenzato il mercato del diamante e il suo prezzo. così indebolì il loro effetto di alterare l’offerta e i prezzi a loro favore.

Statistiche del grafico:

• Analisi e sviluppo della performance dei diamanti negli ultimi 55 anni: dal 1960 al 2016 I dati dell’indice che tracciano le variazioni storiche dei prezzi dei diamanti fino ai prezzi effettivi. I prezzi dei diamanti aumentano di circa il 14% ogni anno dal 1960
• Aumento annuo dei prezzi e del valore dei diamanti +14,47% dal 1960 al 2016 o pari a un interesse composto annuo del 4,3%. La performance passata non garantisce la performance del futuro.