Investire in Oro Conviene nel 2020? Previsione Quotazione Oro

 

Di seguito cerchiamo di approfondire come e perché fare investimenti in oro fisico e oro finanziario, se questo é il periodo giusto per investire in oro, inoltre troverete molti approfondimenti ( ai link ) su questo tipo di investimento.

L’oro è da sempre il bene rifugio per eccellenza e nella crisi economica della pandemia del 2020 ha confermato questa sua caratteristica, nonostante molti analisti sostenessero il contrario. Oggi gli investitori acquistano oro principalmente come copertura contro i disordini politici e l’ inflazione . Inoltre, molti consulenti di investimento principali raccomandano un’allocazione di portafoglio in materie prime , al fine di ridurre il rischio complessivo del portafoglio.

Di seguito vi mostreremo le diverse opportunità di investire in oro fisico, come i lingotti, o finanziario, come  fondi comuni di investimento , azioni di compagnie aurifere. Con poche eccezioni, solo come comprare dei lingotti, futures e una manciata di fondi specializzati forniscono un’opportunità di investimento diretto in oro. Altri investimenti derivano una parte del loro valore da altre fonti.

COME INVESTIRE IN ORO

Si può investire in oro principalmente in due modi:

  1. INVESTIRE IN ORO FISICO : lingotti, monete, gioielli.
  2. INVESTIRE IN ORO FINANZIARIO: ETF, ETC, azioni di aziende minerarie.

Ovviamente per un piccolo investitore è più conveniente investire in oro finanziario, in quanto poi non si ha l’onere di doverlo custodire in una cassaforte in casa e rischiare di farselo rubare, oppure di metterlo in una cassetta di sicurezza in banca – e pagare una somma per farselo tenere – oppure con appositi contratti con banche specializzate le quali tengono sempre loro il metallo giallo, ma che ovviamente fanno pagare un “affitto2 per la detenzione e la sicurezza dell’oro, oltre che un’assicurazione sul furto.

Investire in ORO Fisico

La Direttiva europea del 1998 prevede che anche il privato cittadino in Europa può comprare e vendere oro fisico; dal 2000 quindi anche in Italia si può tranquillamente comprare e vendere il prezioso metallo giallo.

 

Si potrebbe pensare che comprare oro fisico e tenerlo nascosto in caso sia un ottimo investimento, invece non è così.

Comprare lingotti d’oro può dare molte soddisfazioni personali, in quanto avere il possesso fisico di una barretta d’oro è gratificante, lo puoi vedere, toccare, far vedere ai tuoi amici, ma non è così conveniente a livello finanziario, in quanto ci sono degli aspetti da considerare che lo rendono meno conveniente rispetto all’investimento in oro finanziario, in primis la tassazione e la burocrazia.

Approfondimenti su come si acquista, come si conserva e come si vende l’oro fisico.

Lingotti

Monete

Gioielli

Red Golden

Tassazione di un investimento in oro fisico

Non si paga IVA sull’oro, questo potrebbe sembrare un vantaggio, ma il problema arriva nel momento in cui si va a rivendere l’oro.

Una volta che si acquista oro fisico, bisogna tenere la fattura. Nel momento in cui si andrà a vendere, e ci avremo guadagnato dei soldi, quella plusvalenza è tassata del 26%.

Tutto chiaro, sempre che si abbia a disposizione la fattura con la quale abbiamo comprato l’oro, perché se è passato qualche anno dall’acquisto ( come si fa normalmente con un investimento su un bene rifugio, cioè un investimento nel lungo periodo) la fattura non l’abbiamo persa, a quel punto diventa un problema.

IN caso che tu non abbia conservato la fattura, il fisco italiano presuppone che tu comunque hai guadagnato il 25% e quindi ti tasserà come se su quella quantità di oro avessi comunque guadagnato il 25% del suo valore.

Lingotto d’oro

Questa è forse la forma più nota di proprietà diretta dell’oro. Molte persone pensano ai lingotti d’oro come i grandi lingotti d’oro custoditi a Fort Knox. In realtà, l’oro è una forma di oro puro, o quasi puro, che è stato certificato per il suo peso e purezza. Ciò include monete, barre, ecc. Di qualsiasi dimensione. Un numero di serie è comunemente associato anche alle lingotti d’oro, per motivi di sicurezza.

Mentre i lingotti d’oro pesante sono uno spettacolo impressionante, le loro grandi dimensioni (11 kg. ) li rendono illiquidi , e quindi costosi da comprare e vendere. Dopo tutto, se possiedi una grande barra d’oro del valore di $ 100.000 come la tua intera partecipazione in oro, e poi decidi di vendere il 10%, non puoi esattamente segare la fine della barra e venderla. D’altra parte, lingotti tenuti in barre e monete di dimensioni minori forniscono molta più liquidità, ed è abbastanza comune tra i proprietari di oro.

Monete d’oro

Per decenni, grandi quantità di monete d’oro sono state emesse da governi sovrani in tutto il mondo. Le monete vengono comunemente acquistate da investitori privati ​​con un premio di circa l’1-5% superiore al valore d’oro sottostante.

I vantaggi delle monete di lingotti sono:

I loro prezzi sono convenientemente disponibili nelle pubblicazioni finanziarie globali.

Le monete d’oro sono spesso coniate in misure più piccole (un’oncia o meno), rendendole un modo più conveniente per investire in oro rispetto alle barre più grandi.

I commercianti stimabili possono essere trovati con ricerca minima e sono situati in molte grandi città.

Attenzione : le monete d’oro più vecchie e rare hanno il valore di numismatico o di “collezionista” al di sopra e al di sotto del valore sottostante dell’oro. Investire rigorosamente in oro, concentrarsi su monete ampiamente circolate e lasciare le monete rare ai collezionisti.

Alcune delle monete d’oro ampiamente diffuse includono il krugerrand sudafricano, l’aquila americana e la foglia d’acero canadese.

I problemi principali con i lingotti d’oro sono che i costi di immagazzinamento e assicurazione e il margine relativamente elevato del rivenditore ostacolano il potenziale di profitto. Inoltre, l’acquisto di lingotti d’oro è un investimento diretto nel valore dell’oro, e ogni cambio del dollaro nel prezzo dell’oro modificherà proporzionalmente il valore delle proprie partecipazioni. Altri investimenti in oro, come i fondi comuni di investimento, possono essere effettuati in quantità di dollari inferiori rispetto ai lingotti e possono anche non avere l’esposizione diretta ai prezzi dei lingotti.

Gioielli in oro

La maggior parte della produzione mondiale di oro viene utilizzata per creare gioielli. Con una crescita della popolazione e della ricchezza su base annua, la domanda di oro utilizzata nella produzione di gioielli dovrebbe aumentare nel tempo. D’altra parte, i compratori di gioielli d’oro hanno dimostrato di essere alquanto sensibili al prezzo, acquistando meno se il prezzo aumenta rapidamente. Negli ultimi tempi, peer questo tipo di lavorazioni, va molto di moda l’oro rosso.

L’acquisto di gioielli a prezzi al dettaglio comporta un notevole margine di profitto – fino al 400% sul valore sottostante dell’oro. Migliori occasioni di gioielli si possono trovare nelle vendite e nelle aste immobiliari. Il vantaggio di acquistare gioielli in questo modo è che non vi è alcun ricarico al dettaglio; lo svantaggio è il tempo dedicato alla ricerca di pezzi di valore. Tuttavia, la proprietà dei gioielli in oro offre il modo più divertente di possedere il metallo giallo, anche se non è il più redditizio dal punto di vista dell’investimento. Come forma d’arte, i gioielli d’oro sono belli. Come investimento, è mediocre – a meno che tu non sia il gioielliere.

FORME DI INVESTIMENTO IN ORO FINANZIARIO

ETF oro e fondi comuni

Un’alternativa all’acquisto diretto di lingotti d’oro consiste nell’investire in uno dei fondi negoziati in oro (ETF). Ciascuna parte di questi strumenti specializzati rappresenta una quantità fissa di oro, ad esempio un decimo di oncia. Questi fondi possono essere acquistati o venduti come le azioni, in qualsiasi conto di intermediazione o IRA . Questo metodo è quindi più semplice e più economico del possedere direttamente barre o monete, soprattutto per i piccoli investitori, poiché l’investimento minimo è solo il prezzo di una singola azione dell’ETF. I coefficienti di spesa annuali di questi fondi sono spesso inferiori allo 0,5%, molto meno delle commissioni e delle spese su molti altri investimenti, compresa la maggior parte dei fondi comuni di investimento.

Molti fondi comuni d’investimento possiedono lingotti d’oro e società d’oro come parte dei loro normali portafogli, ma gli investitori dovrebbero essere consapevoli che solo pochi fondi comuni d’investimento si concentrano unicamente sull’investimento in oro; la maggior parte possiede un certo numero di altri prodotti. I principali vantaggi dei fondi comuni orientati al solo oro sono:

  • Richiesti investimenti ad un basso costo e minimo
  • Diversificazione tra diverse società
  • Facilità di proprietà in un conto di intermediazione o un IRA
  • Non è necessaria alcuna ricerca aziendale individuale.

Alcuni fondi investono negli indici delle compagnie minerarie, altri sono legati direttamente ai prezzi dell’oro, mentre altri sono gestiti attivamente . Leggi i loro prospetti per ulteriori informazioni. I fondi comuni di investimento tradizionali tendono a essere gestiti attivamente, mentre gli ETF aderiscono a una strategia di tracciamento dell’indice passivo e, pertanto, hanno un rapporto di spesa inferiore. Per l’investitore medio d’oro, tuttavia, i fondi comuni di investimento e gli ETF sono generalmente il modo più semplice e sicuro per investire in oro.

Approfondimenti Fondi Investimento su Oro :

Migliori ETC

Futures e opzioni d’oro

I futures sono contratti per comprare o vendere un dato ammontare di un articolo, in questo caso l’oro, in una data specifica in futuro. I futures sono negoziati in contratti , non in azioni, e rappresentano una quantità predeterminata di oro. Poiché tale importo può essere elevato (ad esempio, 100 once troy x $ 1,000 / oncia = $ 100.000), i future sono più adatti per investitori esperti. Le persone spesso usano i futures perché le commissioni sono molto basse e i requisiti di margine sono molto inferiori rispetto ai tradizionali investimenti azionari. Alcuni contratti si stabiliscono in dollari, mentre altri si stabiliscono in oro, quindi gli investitori devono prestare attenzione alle specifiche del contratto per evitare di dover prendere in consegna 100 once d’oro alla data di regolamento . (Per ulteriori informazioni su questo, leggiNegoziare contratti futures su oro e argento .)

Le opzioni sui futures sono un’alternativa all’acquisto di un contratto future a titolo definitivo. Questi danno al proprietario dell’opzione il diritto di acquistare il contratto future entro un certo periodo di tempo, ad un prezzo prestabilito. Un vantaggio di un’opzione è che entrambi sfruttano l’investimento originale e limitano le perdite al prezzo pagato. Un contratto future acquistato a margine può richiedere più capitale di quello originariamente investito se le perdite aumentano rapidamente. A differenza di un investimento a termine, che si basa sul valore attuale dell’oro, il lato negativo di un’opzione è che l’investitore deve pagare un premio al valore sottostante dell’oro per possedere l’opzione. A causa del volatilità dei futures e delle opzioni, potrebbero non essere adatti a molti investitori. Anche così, i futures restano il modo più economico (commissioni + interessi) per comprare o vendere oro investendo somme ingenti.

Azioni di aziende di estrazione dell’oro

Le aziende specializzate nel settore minerario e della raffinazione trarranno profitto anche da un aumento del prezzo dell’oro. Investire in azioni di società minerarie può essere un modo efficace per trarre profitto dall’oro e può anche comportare rischi inferiori rispetto ad altri metodi di investimento.

Le più grandi società di estrazione dell’oro vantano ampie operazioni globali; pertanto, i fattori di business comuni a molte altre grandi aziende contribuiscono al successo di tale investimento. Di conseguenza, queste società possono ancora mostrare profitto in periodi di prezzi dell’oro piatti o in calo. Un modo in cui lo fanno è di coprire la caduta dei prezzi dell’oro come una parte normale della loro attività. Alcuni lo fanno e altri no. Anche così, le società minerarie d’oro possono fornire un modo più sicuro di investire nell’oro che attraverso la proprietà diretta dei lingotti. Allo stesso tempo, la ricerca e la selezione di singole società richiede la dovuta diligenza da parte dell’investitore. Poiché questo è uno sforzo che richiede tempo, potrebbe non essere fattibile per molti investitori.

Approfondimenti su aziende minerarie

Migliori azioni di aziende aurifere 

Azioni di aziende minerarie aurifere

investire in oro fisico conviene?
Sopra: le miniere d’oro più grandi del mondo

Prezzo dell’oro: ultimi aggiornamenti più importanti da sapere.

Con la crisi globale dovuta alla pandemia sanitaria del 2020, il prezzo dell’oro ha subito un grandissimo rialzo raggiungendo record storici e confermandosi il bene rifugio d’eccellenza in caso di crisi ed incertezze finanziarie ed economiche dovute a tanti fattori.

Ma ecco un grafico del prezzo dell’oro degli ultimi 5 anni, che spiega più di ogni altra parola di cosa stiamo parlando:

prezzo dell'oro oggi
Sopra: Prezzo dell’Oro negli ultimi 5 anni ad oggi, Novembre 2020

Novità prezzo dell’oro Novembre 2020

La crisi mondiale dovuta alla pandemia Covid-19 ha fatto tornare molti investitori a comprare oro, dopo anni in cui tutti sostenevano che l’oro non è più un investimento redditizio nè un bene rifugio.

• La Zecca degli Stati Uniti ha venduto quest’anno quasi quattro volte più once di monete d’oro American Eagle rispetto a tutto l’anno scorso, fino a 589.500.

• Anche il leggendario investitore Warren Buffett, che una volta prendeva in giro l’ oro come un investimento , ora ha una partecipazione di 564 milioni di dollari in una società di estrazione dell’oro attraverso la sua stessa società, Berkshire Hathaway, secondo i documenti normativi del 14 agosto.

Lo stesso Buffett che disse nel 1998 che l’oro “viene estratto dal terreno” e “non ha utilità”.Buffett aveva ragione. Nella sua essenza, l’oro è solo una roccia dalla sporcizia. Ma questo è ciò che accade quando la banca centrale degli Stati Uniti “stampa” denaro dal nulla e il valore futuro del dollaro sembra rischioso: le persone affollano l’oro come un rifugio sicuro per gli investimenti.

La più grande domanda storica e psicologica è perché. Cos’è l’oro che lo rende intrinsecamente prezioso? Perché gli umani apprezzano l’oro più di altri oggetti, come certe conchiglie, bitcoin o valuta del videogioco Candy Crush?

Una parte importante della risposta in tempi come questi è che l’oro è un bene “reale”, cioè fisico e tangibile, a differenza della moneta elettronica. È anche praticamente indistruttibile, a differenza della carta moneta. Tutto l’oro che sia mai esistito teoricamente esiste ancora, anche se è anche abbastanza raro da stare tutto in un cubo di circa 90 piedi per lato, secondo il World Gold Council, un’organizzazione di sviluppo del mercato per l’industria dell’oro.

“Non ho molta fiducia e fiducia nel dollaro USA”, ha detto Kevin Mohler, un investitore in Alabama che ha recentemente acquistato circa $ 10.000 in monete. “Ma quando si tratta di oro e argento, ha un valore mondiale che può essere scambiato con altre valute. E vedo che non fa altro che diventare più forte”.

Mohler, 33 anni, ha detto che la divulgazione da parte della società di Buffett è stata un “segnale di acquisto” per lui considerando la precedente posizione di Buffett sull’oro. Ha detto che l’aumento del debito nazionale di oltre 26 trilioni di dollari ha aumentato le sue preoccupazioni per il dollaro e lo ha portato a comprare di più.

“Il fascino dell’oro è duplice”, ha detto HW Brands, professore di storia presso l’Università del Texas.

Una delle ragioni, ha detto, è che l’oro “è impossibile da produrre per gli esseri umani, e quindi è esente da preoccupazioni per l’iperinflazione”.

 

Investire in oro: occhio alle quotazioni

Secondo molti esperti, il prezzo dell’oro per il momento non subirà grandi cali, proprio per il motivo principale per cui tutti comprano l’oro.
Quest’anno sembra particolarmente difficoltoso per le previsioni dell’economia reale mondiale. Non ci sarà una grande crescita, questo è a livello mondiale, Noi ci lamentiamo dell’economia italiana perchè viviamo in Italia, ma ormai il mercato globale fa si che tutte le economie dei maggiori paesi del mondo siano legate tra loro e se un’economia importante quale quella cinese o americana non crescono secondo le aspettative, anche le altre stentano e trovano difficoltà.
Questo, si traduce in una scarsa redditività di investimenti in azioni di aziende, quindi i mercati non crescono quanto potrebbero e gli investitori, spesso preoccupati di mancati guadagni tornano verso investimenti sicuri, come l’oro, le obbligazioni garantite o i Buoni Fruttiferi.

Investire in oro fisico o oro finanziario?

Non è che oggi siamo come nel far-west, non si comprano più lingotti d’oro, si scava una buca sotto il letto e ci si mettono, no.

La stragrande maggioranza di risparmiatori che vuol investire i proprio soldi nell’oro lo fa per fare investimenti sicuri, compra degli strumenti finanziari che dipendono dal prezzo dell’oro, che possono essere ETF o azioni di imprese aurifere, ma ancora oggi non c’è chi disdegna di comprare del vero e proprio oro fisico. Lo si può comprare certificato in lingotti  o in monete d’oro. L’oro certificato dovrebbe essere 999/1000 . Molte persone lo comprano poi lo mettono in cassette di sicurezza appositamente assicurate in banca oppure se lo tengono proprio in casa.
Ebbene sì, siamo quasi nel 2020 ma l’emozione di aprire la cassaforte e contare le monete d’oro che siamo riusciti a risparmiare nella Nostra vita, è una soddisfazione che va al di là della semplice tranquillità di avere dei risparmi, ma si entra in una esperienza mistica, una febbre dell’oro che va al di là del materiale, per entrare in una esperienza trascendentale di questo metallo prezioso.

 

DA COSA E’ DETERMINATO IL PREZZO DELL’ORO?

Gli antichi egizi eseguirono la prima fusione di oro intorno al 3600 aC. Mille anni dopo, i gioielli d’oro apparivano mentre gli orafi dell’antica Mesopotamia creavano un copricapo funerario fatto di lapislazzuli, perline di corniola e pendenti d’oro a forma di foglia. Fin da quei primi giorni, l’umanità è stata affascinata dall’oro, e il desiderio di possederlo ha portato a grandi corse all’oro e alle guerre: il re Ferdinando di Spagna dichiarò nel 1511: “Prendi oro, umanamente se puoi, ma a tutti i rischi, prendi l’oro! ”

Oggi, l’oro è ricercato non solo per scopi di investimento e un forte mercato della gioielleria, ma è anche usato nella produzione di alcuni dispositivi elettronici e medici. L’oro (a marzo 2011) era di circa $ 1.420 l’oncia e ha raggiunto livelli record . Quali fattori determinano il prezzo di questo metallo prezioso?

Riserve auree delle banche centrali

Le banche centrali detengono le valute cartacee e l’oro in riserva. Il World Gold Council ha dichiarato che le banche centrali hanno recentemente iniziato a comprare più oro di quello che stanno vendendo, la prima volta è successo in decenni. Mentre le banche centrali diversificano le loro riserve monetarie – lontano dalle valute cartacee che hanno accumulato e trasformate in oro – il prezzo dell’oro aumenta. Molte delle nazioni del mondo hanno riserve composte principalmente di oro, inclusi Stati Uniti, Germania, Italia, Francia, Portogallo, Grecia e l’area dell’euro. (Per saperne di più in Qual è stato il Gold Reserve Act? )

Valore del dollaro USA

Il prezzo dell’oro è generalmente inversamente correlato al valore del dollaro statunitense: un dollaro USA più forte tende a mantenere il prezzo dell’oro più basso e più controllato; un dollaro americano più debole potrebbe far aumentare il prezzo dell’oro. Questo perché le persone hanno la tendenza a investire e a scambiare dollari quando il dollaro è forte. Durante i periodi di incertezza economica e quando il dollaro è debole, tuttavia, le persone preferiscono investire in oro, attraverso veicoli come fondi d’oro o monete.

Come é determinato il prezzo dell’oro

Domanda mondiale di gioielli e industria

Nel 2010, i gioielli rappresentavano circa il 54% della domanda di oro, che ammontava a 3.812 tonnellate, secondo il World Gold Council e la London Bullion Market Association. India, Cina e Stati Uniti sono i maggiori consumatori di oro per gioielleria in termini di volume. La domanda dei consumatori in Cina, ad esempio, nei primi due mesi del 2011 ha raggiunto le 200 tonnellate, un enorme aumento rispetto all’anno precedente, che ha richiesto 10 mesi per raggiungere 209 tonnellate. Un altro 12% della domanda è attribuito agli usi medici e industriali per l’oro, dove viene utilizzato nella produzione di dispositivi medici come gli stent e l’elettronica di precisione come le unità GPS. I prezzi dell’oro possono essere influenzati dalla teoria di base della domanda e dell’offerta : come richiesta aumentano i beni di consumo come gioielli ed elettronica, il costo dell’oro può aumentare.

 

Protezione della ricchezza

Durante i periodi di incertezza economica, come si è visto durante la recessione della fine degli anni 2000, più persone si rivolgono agli investimenti in oro a causa del suo valore duraturo. L’oro è spesso considerato un “rifugio sicuro” per gli investitori durante i periodi di incertezza. Quando diminuiscono i rendimenti attesi o effettivi su obbligazioni, azioni e immobili , l’interesse per gli investimenti in oro aumenta, facendo salire il prezzo. L’oro può essere usato come copertura contro svalutazione della valuta , inflazione o deflazione . Inoltre, l’oro è visto come una protezione dall’instabilità politica, come evidenziato dai recenti disordini in Medio Oriente e Nord Africa (MENA),che potrebbe essere in parte responsabile del recente rally dell’oro a nuovi massimi. (Ulteriori informazioni in Suggerimenti per la recessione: prova del tuo portafoglio .)

Produzione dell’oro

I principali attori dell’estrazione dell’oro a livello mondiale comprendono Cina, Sudafrica, Stati Uniti, Australia, Federazione Russa e Perù. La produzione mondiale di oro influisce sul prezzo dell’oro, un altro esempio di offerta e domanda. La produzione di miniere d’oro è aumentata di circa il 3% nel 2010 a circa 2.652 tonnellate, secondo GFMS dal momento che diverse nuove grandi miniere hanno iniziato le operazioni. Nonostante questo piccolo aumento, tuttavia, la produzione di miniere d’oro è in declino dall’inizio degli anni 2000. Un fattore è che tutto il “facile oro” è già stato estratto; i minatori ora devono scavare più a fondo per accedere alle riserve auree di qualità. Il fatto che l’oro sia più difficile da accedere solleva ulteriori problemi: i minatori sono esposti a ulteriori rischi e l’impatto ambientale è maggiore. In breve, costa di più per ottenere meno oro. Questi aumentano i costi della produzione di miniere d’oro, con conseguente aumento dei prezzi dell’oro.

Perché comprare oro è uno degli investimenti più redditizi:

quotazioni prezzo oro oggi
Se si guarda la tabella qui sopra, la quotazione dell’oro è aumentata in modo costante dal 2001 ad oggi.
Purtroppo la tabella si ferma al 2001, ma se andiamo ancora a ritroso nel tempo si vedrà che l’apprezzamento dell’oro è stato addirittura superiore negli anni precedenti.
Va specificato però, che questo tipo di investimento va bene se fatto in una prospettiva che l’oro  serve a diversificare il portafoglio titoli, inoltre l’oro è un bene rifugio che ha cambi di valore nel lungo periodo, quindi se proprio lo vogliamo comprare, bisogna aver chiara l’idea che l’oro è un investimento a lungo termine.
Riferimenti:  Financial Time

Pubblicista finanziario e operatore turistico, ha frequentato la Facoltà di Economia e Commercio e il Dipartimento di Lettere, lingue, letterature , civiltà antiche e moderne, presso UniPG

1 commento

  1. Ma quando si parla di monete, si intende fior di conio o normali monete vecchie non sigillate?
    E si può sapere la percentuale di oro e quello della lega per ogni moneta?
    Grazie anticipatamente.
    Luisa Toffolo

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