Migliori Banche per fare Trading ed Investire in Borsa [Maggio 2024 ]

E’ sicuro fare Trading con una banca?  Un conto di trading è un portafoglio virtuale utilizzato per depositare fondi per la negoziazione sui mercati finanziari. Se si intende investire nel mercato azionario o nel forex, il primo passo è aprire un conto di trading online. La sfida sta nel selezionare un conto di trading online che combini l’economicità con la sicurezza, cosa non semplice. Dato che il mondo del trading online è pieno di potenziali insidie ​​e truffe, è fondamentale che i nuovi arrivati ​​si affidino esclusivamente a piattaforme o banche autorizzate e regolamentate.

Questa breve guida è progettata per analizzare e confrontare le migliori opzioni di mercato per chi è interessato al trading di azioni, fondi, obbligazioni e altro ancora. Si inizia con la scelta di un broker online affidabile come eToro o Markets e copre la possibilità di aprire una pratica titoli con banche italiane come Fineco, Directa o Webank. Inoltre, approfondisce una delle nuove realtà del trading online, la piattaforma Degiro, evidenziando l’importanza della due diligence nella scelta di un servizio di trading.

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Se stai pensando di fare trading online tramite una banca, questo articolo fa per te. Investire nei mercati azionari richiede che intermediari finanziari come le banche forniscano l’ambiente commerciale necessario per l’acquisto e la vendita di titoli. In Italia le banche offrono diversi prodotti e servizi di investimento sia per la clientela privata che per quella aziendale. Questo articolo esamina le migliori banche italiane per il trading online, discutendo i prodotti che offrono, le caratteristiche delle loro piattaforme di trading e altro ancora. Mentre le banche forniscono prodotti e servizi orientati agli investimenti che consentono il trading online, molti investitori optano per i broker, che sono società specializzate autorizzate a offrire servizi di negoziazione di borsa e gli ambienti di negoziazione necessari.

La scelta tra una banca e un broker per il trading online dipende dalle esigenze e preferenze individuali. Banche come Fineco e UniCredit offrono un’ampia gamma di servizi finanziari, compreso il trading online, e possono essere adatte a coloro che preferiscono consolidare i propri conti bancari e di trading. Al contrario, i broker online come eToro o DEGIRO sono specializzati nel trading online, spesso con commissioni di negoziazione inferiori, opzioni di prodotti finanziari più flessibili, piattaforme di trading avanzate e un’ampia gamma di strumenti finanziari tra cui CFD e criptovalute. I trader occasionali che necessitano di servizi bancari tradizionali potrebbero preferire le banche, mentre i trader attivi che cercano una gamma più ampia di strumenti finanziari potrebbero trovare più vantaggiosi i broker online. Indipendentemente dalla scelta, è fondamentale valutare attentamente le commissioni, i costi, la reputazione e l’affidabilità dell’istituto finanziario prima di investire.

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Vantaggi

Il vantaggio principale del trading online tramite una banca è la comodità di gestire investimenti e conti bancari in un unico posto. I clienti che commerciano attraverso le loro banche spesso fanno controllare i loro conti presso la stessa istituzione, rendendo più semplice la gestione delle transazioni e dei fondi.

Le banche offrono l’accesso a strumenti finanziari nazionali e internazionali e possono prevedere commissioni e commissioni preferenziali per i clienti che utilizzano anche altri prodotti bancari, come prestiti o carte di credito. Inoltre, le banche sono fortemente regolamentate, fornendo un ambiente sicuro per gli investimenti. Questo accordo è particolarmente vantaggioso per coloro che desiderano acquistare e detenere azioni a lungo termine, dove gli strumenti avanzati di analisi tecnica non sono così necessari.

Svantaggi

D’altra parte, ci sono diversi svantaggi nell’utilizzare le banche per il trading online. Le banche offrono in genere una gamma più limitata di prodotti finanziari rispetto ai broker e, anche con potenziali riduzioni delle commissioni per i clienti con più prodotti bancari, le commissioni sono generalmente più elevate a causa dei maggiori costi logistici coinvolti nelle operazioni bancarie.

Inoltre, le banche spesso non forniscono un conto demo per fare pratica nel trading, il che può rappresentare un ostacolo significativo per i nuovi investitori. Inoltre, potrebbero non disporre di strumenti di analisi complessi disponibili tramite broker specializzati, che possono essere cruciali per prendere decisioni di investimento più informate e delicate.

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Migliori banche per investire ( dove aprire un conto trading) 

1. Fineco
2. Unicredit
3. Banca Sella
4. Revolut
5. BPER Banca
6. Trading Intesa Sanpaolo

1. Trading con Fineco

FinecoBank S.p.A. si distingue come la principale banca italiana nell’offrire investimenti in criptovaluta insieme a una suite completa di servizi bancari, creditizi, di trading e di investimento.

È orgogliosa di essere la piattaforma di trading online più utilizzata in Italia, leader del mercato in termini di volumi di azioni scambiate totali.

FinecoBank facilita gli investimenti in un’ampia gamma di strumenti finanziari, tra cui azioni, CFD, ETF, ETC ed ETN, certificati Fineco, criptovalute, obbligazioni, futures, opzioni e prodotti Knock Out.

Il loro conto “Conto Trading” consente condizioni di investimento vantaggiose in questi strumenti, operando indipendentemente dai servizi bancari tradizionali, fornendo così un conto di trading dedicato che non necessita di un conto corrente standard.

FinecoBank offre due tipologie principali di conto: il completo “Conto Fineco” che comprende tutti i servizi bancari, di credito, di investimento e di trading, e il “Conto Trading 100%”, un conto a commissione zero focalizzato esclusivamente sul trading.

La banca vanta la piattaforma di trading numero uno in Italia, fornendo trading di CFD con leva finanziaria con commissioni ridotte in base all’attività. Il conto di trading offre strumenti avanzati di facile utilizzo, informazioni estese, utilità di ricerca e idee e strategie di investimento attraverso funzionalità come quotazioni in tempo reale, grafici interattivi, analisi tecnica e tendenze di mercato.

I clienti possono negoziare sui principali strumenti finanziari in vari mercati, comprese azioni su 26 borse globali, CFD con una leva finanziaria fino a 28 volte, oltre 50 coppie di valute forex, un’ampia gamma di ETF senza commissioni e opportunità di investimento in obbligazioni, futures e opzioni, nonché prodotti con leva per criptovalute.

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Costi per fare trading con Fineco

Sul lato economico, occorre fare chiarezza sui costi che il trading online Fineco può avere, strettamente connessi a quelli del suo conto corrente e alle commissioni operative, calcolate su base fissa mensile e riducibili in base al volume d’investimento mantenuto. Per i correntisti/trader sotto i 30 anni sono previste commissioni speciali.

Di seguito i costi del conto corrente Fineco:

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Commissioni di trading:

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Commissioni su altri asset totali:

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Commissioni sui principali futures:

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Costi sulle principali opzioni:

E infine, gli spread sui CFD forex delle principali valute senza commissioni:

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2. Trading con Unicredit

UniCredit è un’entità bancaria italiana che fornisce una gamma completa di prodotti e servizi finanziari, compresi prodotti di trading.

Il suo Conto Titoli Unicredit consente la negoziazione di azioni italiane ed estere, ETF, certificati, warrant, warrant coperti, obbligazioni e titoli di stato.

La banca vanta anche una piattaforma di trading online che garantisce ai clienti l’accesso a oltre 25 mercati internazionali, funzionalità di trading in tempo reale e strumenti avanzati di analisi tecnica.

Inoltre, UniCredit offre servizi di consulenza finanziaria personalizzati per assistere i clienti nella creazione di strategie di investimento su misura in linea con le loro esigenze individuali.

Le commissioni di negoziazione della banca variano a seconda dello strumento finanziario e del mercato coinvolto.

UniCredit è nota per le sue commissioni competitive sul trading online, a partire da 2,95 euro per transazione per le azioni italiane.

Inoltre, fornisce il pacchetto Money Trading Advanced, che include indicatori e strumenti di trading avanzati, nonché una selezione più ampia di tipi di ordini, soddisfacendo le esigenze dei trader professionisti.

In sintesi, l’ampia gamma di prodotti e servizi finanziari di UniCredit, unita alla sua sofisticata piattaforma di trading online e ai diversi strumenti finanziari, la rendono una scelta popolare tra i trader italiani.

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Costi e commissioni trading Unicredit

Considerando un canone mensile dai 9,00 ai 26,00 euro a seconda dei pacchetti e della piattaforma scelta, il trading Unicredit prevede la seguente struttura commissionale applicata alle singole operazioni:

Le plusvalenze ottenute col trading online Unicredit sono soggette a tassazione al 26%, eccetto i Titoli di Stato che godono di aliquota agevolata al 12,5%. Si può optare per regime amministrato o dichiarativo: nel primo caso sarà Unicredit ad agire come sostituto d’imposta assolvendo agli obblighi fiscali, nel secondo sarà il correntista a indicare in dichiarazione dei redditi i proventi da trading, personalmente o con l’aiuto di un commercialista.

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3. Trading con Banca Sella

Banca Sella, parte del Gruppo italiano Sella, è un istituto di credito privato fondato nel 1886 che si rivolge agli investitori attivi con il proprio conto trader pensato per il trading online.

A questo conto trader è associato un conto corrente per i servizi di trading online, con il notevole vantaggio di consentire la negoziazione di futures e opzioni.

Inizialmente gratuito per i primi tre mesi, successivamente il conto trader prevede un canone mensile di 15€.

Mentre Banca Sella vanta commissioni di gestione basse per i conti tradizionali e consente l’esecuzione gratuita delle principali operazioni bancarie, il vantaggio principale del conto trader risiede nelle sue capacità di trading.

I tempi di attivazione del conto variano e il conto trader impiega circa due settimane per diventare attivo.

Al contrario, i conti online privati ​​come i conti Start e Premium offrono l’attivazione immediata previa presentazione dei documenti necessari, numero di cellulare e firma digitale.

I conti aziendali online (Conto Aziende@Web e Small Business) richiedono una documentazione più dettagliata ma promettono comunque tempi di attivazione relativamente rapidi.

Inoltre, l’app di Banca Sella consente l’accesso a tutte le principali funzionalità del conto, anche se le commissioni per le transazioni in filiale sono leggermente più alte rispetto ad altre banche.

Costi conto start banca sella

Costi del Trading con Sella

Di seguito le principali caratteristiche e costi del conto trader Banca Sella:

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4. Trading Revolut

Revolut si propone come un’alternativa bancaria distinta, fornendo agli utenti un’app onnicomprensiva per la gestione delle proprie finanze e investimenti. Vanta oltre 35 milioni di titolari di conti personali, più di mezzo milione di conti aziendali, supporto in oltre 150 paesi e regioni e la capacità di gestire 36 valute in-app. Offrendo una gamma di tipi di conto per soddisfare le diverse esigenze, Revolut consente agli utenti di investire in azioni, criptovalute e materie prime e di impostare rapidamente i propri conti tramite l’app. Il piano Standard è gratuito e include una carta fisica e una carta virtuale per gli acquisti online e la possibilità di inviare denaro a livello globale.

Andando oltre il piano standard, Revolut introduce servizi di abbonamento a più livelli con vantaggi crescenti.

• Il Piano Plus, a € 2,99/mese, fornisce assistenza clienti prioritaria e maggiori protezioni sulla spesa.
• Il piano Premium a € 7,99/mese offre vantaggi esclusivi come sconti sui trasferimenti internazionali, limiti di prelievo più elevati e commissioni ridotte per il trading.
• Il Piano Metal a 13,99€/mese include una carta in acciaio rinforzato personalizzabile e limiti più alti su risparmio e investimenti.
• Infine, il piano Ultra a € 45/mese offre vantaggi premium tra cui cancellazioni di prenotazioni di viaggio, accesso alle lounge aeroportuali, commissioni più basse per il trading di azioni e criptovalute e risorse educative per conoscere il trading di criptovalute.

Le transazioni di criptovaluta sono semplificate tra i piani, con archiviazione in portafogli hardware offline sicuri.

5. Trading BPER Banca

BPER Banca ha introdotto “Smart Trading”, un servizio di trading online che consente agli utenti di impegnarsi sui mercati finanziari e creare un portafoglio virtuale senza alcun rischio, offrendo la sicurezza che ci si aspetta da un istituto bancario.

Il servizio vanta compravendita di azioni in tempo reale, conto demo per affinare le capacità di trading con un portafoglio virtuale, accesso alle informazioni sui titoli più scambiati, confronti interattivi dei grafici, home page personalizzabili con le informazioni preferite, monitoraggio dello stato degli ordini in qualsiasi momento, SMS o email. avvisi sulle quotazioni azionarie selezionate, notizie di mercato in tempo reale, un’app mobile per smartphone e tablet e supporto telefonico professionale.

Nonostante l’offerta di BPER Banca, le opinioni fornite suggeriscono Fineco come una scelta più consigliata per diversi motivi: ha costi relativamente bassi, vantaggi per chi ha meno di 30 anni, un primo anno gratuito seguito da un canone mensile di 6,95 euro e una solida piattaforma di trading con una vasta gamma di asset da investire.

In particolare, Fineco è la prima banca italiana a consentire di investire in criptovalute come Bitcoin ed Ethereum tramite CFD, contrassegnandolo come un’opzione progressiva nel settore bancario e degli investimenti.

Costi del trading online BPER Banca

Parlando di costi, Smart Trading BPER Banca non presenta costi aggiuntivi oltre a quelli legati al conto corrente da cui proviene, sono però presenti alcune commissioni sull’operatività.

Le spese da sostenere sono quindi le seguenti:

. Trading Intesa Sanpaolo

Anche la più grande Banca italiana Intesa Sanpaolo ha la sua piattaforma per fare trading.

La banca Intesa Sanpaolo ( BIT: ISP ), il principale istituto di credito in Italia, offrendo accesso a un’ampia gamma di strumenti finanziari su tre piattaforme. I potenziali trader devono prima comprendere il processo di negoziazione con Intesa Sanpaolo.

Per avviare il trading online è necessario possedere un conto corrente, che può essere un Base o un XME Conto. Successivamente all’apertura del conto è prevista la visita presso la filiale più vicina per sottoscrivere il Contratto di prestazione dei servizi di investimento e dei servizi aggiuntivi, necessari per accedere agli investimenti, aprire un deposito gestito e definire il proprio profilo finanziario in base a fattori quali orizzonte di investimento, propensione al rischio e obiettivi finanziari.

Una volta completata questa procedura, i trader ottengono l’accesso alla sezione Investimenti, che consente loro di accedere ai rendiconti finanziari e agli indicatori delle società quotate, ricevere quotazioni in tempo reale, condurre ricerche con oltre 60 filtri e negoziare vari asset con meccanismi dinamici di migliore esecuzione, garantendo prestazioni ottimali in termini di prezzi, commissioni, dimensioni, tipologie di ordini e velocità. Le commissioni fisse partono da 2,50 euro per operazione eseguita o 0,90 euro per i nuovi clienti fino al 30 novembre 2023.

La sezione, inoltre, evidenzia l’aspetto sicurezza di Intesa Sanpaolo, sottolineandone il posizionamento di prima banca in Italia con un CET1 Ratio del 14,02%, un fatturato 2022 di 18,47 miliardi di euro, una vasta rete di oltre 3.000 filiali e una base clienti superiore a 13,6 milioni. Queste informazioni forniscono ai potenziali trader fiducia nella stabilità e affidabilità di Intesa Sanpaolo come istituto finanziario per le loro attività di trading.

Commissioni trading Intesa Sanpaolo

Di seguito invece la struttura commissionale applicata alle singole operazioni di trading Intesa Sanpaolo, legate alle condizioni InvestoPro che prevedono -3,00 euro/eseguito per ogni correntista:

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