Migliori ETF da Comprare nel 2022 secondo i dati dell'anno precedente

Gli Exchange Traded Fund (ETF) consentono agli investitori di acquistare una raccolta di azioni o altre attività in un solo fondo con spese (di solito) basse e negoziano in borsa come le azioni. Gli ETF sono diventati estremamente popolari nell’ultimo decennio e ora detengono migliaia di miliardi di dollari in asset. Con migliaia di ETF tra cui scegliere, da dove inizia un investitore? E con il mercato azionario che sale furiosamente dopo un crollo iniziale come parte della crisi del coronavirus, quali sono i migliori ETF da acquistare? Di seguito sono riportati alcuni dei migliori ETF per categoria, inclusi alcuni fondi altamente specializzati.

Leggi anche: ETF per il 2023 –

I migliori ETF per il 2022

Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA)
Vanguard Information Technology ETF (VGT)
Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)
iShares MBS ETF (MBB)
Vanguard ETF obbligazionario a breve termine (BSV)
Vanguard Total Bond Market ETF (BND)
iShares National Muni Bond ETF (MUB)
iShares Core Aggressive Allocation ETF (AOA)
Azioni SPDR Gold (GLD)
Fondo rialzista Invesco DB US Dollar Index (UUP)
ETF immobiliare Vanguard (VNQ)
Futures a breve termine iPath Series B S&P 500 VIX (VXX)
ProShares UltraPro QQQ (TQQQ)
ProShares Short S&P 500 ETF (SH)

Come scegliere il giusto tipo di ETF per te

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ETF azionari

I migliori ETF sugli indici di capitalizzazione di mercato USA
I migliori ETF internazionali
ETF dei principali settori
ETF sui dividendi

ETF obbligazionari

ETF obbligazionari a lungo termine
ETF obbligazionari a breve termine
Totale ETF del mercato obbligazionario
ETF obbligazionari municipali

ETF bilanciati ( da non confondere con i Fondi Comuni Bilanciati )

ETF su materie prime

ETF su valute

ETF immobiliari

ETF sulla volatilità

ETF con leva

ETF inversi

I migliori ETF azionari

Gli ETF azionari forniscono esposizione a un portafoglio di azioni quotate in borsa e possono essere suddivisi in diverse categorie in base a dove è quotato il titolo, alle dimensioni della società, se paga un dividendo o in quale settore si trova. Così gli investitori possono trovare il tipo di fondi azionari a cui vogliono essere esposti e acquistano solo azioni che soddisfano determinati criteri.

Gli ETF azionari tendono ad essere più volatili rispetto ad altri tipi di investimenti come CD o obbligazioni, ma sono adatti per investitori a lungo termine che cercano di creare ricchezza. Alcuni dei settori ETF azionari più popolari e i loro rendimenti (al 26 luglio ) includono:

I migliori ETF sugli indici di capitalizzazione di mercato USA

Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

Questo tipo di ETF offre agli investitori un’ampia esposizione alle società quotate in borsa quotate nelle borse americane utilizzando un approccio di investimento passivo che replica un indice importante come l’S&P 500 o il Nasdaq 100.

Performance dell’ETF S&P 500 di Vanguard:

Performance 2020: 18,3 percento
Performance storica (annuale su 5 anni): 17,6 percento
Rapporto di spesa: 0,03 percento

Alcuni degli ETF più diffusi in questo gruppo includono anche SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY), iShares Core S&P 500 ETF (IVV) e Invesco QQQ Trust (QQQ).

I migliori ETF internazionali

Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA)

Questo tipo di ETF può fornire un’esposizione mirata a società quotate in borsa internazionali in generale o per aree geografiche più specifiche, come Asia, Europa o mercati emergenti. Investire in società estere introduce preoccupazioni come il rischio valutario e i rischi di governance, poiché i paesi stranieri potrebbero non offrire agli investitori le stesse protezioni degli Stati Uniti.

Performance dell’ETF sui mercati sviluppati di Vanguard FTSE:

Prestazioni 2020: 9,7 percento
Performance storica (annuale su 5 anni): 10,9 percento
Rapporto di spesa: 0,05 percento

Alcuni degli ETF più diffusi includono anche iShares Core MSCI EAFE ETF (IEFA), Vanguard FTSE Emerging Markets ETF (VWO) e Vanguard Total International Stock ETF (VXUS).

ETF dei principali settori

Vanguard Information Technology ETF (VGT)

Questo tipo di ETF offre agli investitori un modo per acquistare azioni in settori specifici, come beni di prima necessità, energia, finanza, sanità, tecnologia e altro ancora. Questi ETF sono in genere passivi, il che significa che seguono uno specifico indice predefinito di azioni e seguono semplicemente meccanicamente l’indice.

Prestazioni dell’ETF di tecnologia dell’informazione all’avanguardia:

Rendimento 2020: 46,0 percento
Performance storica (annuale su 5 anni): 31,5%
Rapporto di spesa: 0,10 percento

Alcuni degli ETF più diffusi includono anche Financial Select Sector SPDR Fund (XLF), Energy Select Sector SPDR Fund (XLE) e Industrial Select Sector SPDR Fund (XLI).

ETF sui dividendi

Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)

Questo tipo di ETF offre agli investitori un modo per acquistare solo azioni che pagano un dividendo. Un ETF sui dividendi è solitamente gestito passivamente , il che significa che segue meccanicamente un indice di società che pagano dividendi. Questo tipo di ETF è solitamente più stabile di un ETF di mercato totale e può essere interessante per coloro che cercano investimenti che producono reddito, come i pensionati.

I migliori ETF sui dividendi tendono a offrire rendimenti più elevati e costi contenuti.

Performance ETF Vanguard Dividend Appreciation:

Performance 2020: 15,4 percento
Performance storica (annuale su 5 anni): 15,4 percento
Rapporto di spesa: 0,06 percento

Alcuni degli ETF più diffusi qui includono anche) Vanguard High Dividend Yield Index ETF (VYM) e Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD).

I migliori ETF obbligazionari

Un ETF obbligazionario fornisce esposizione a un portafoglio di obbligazioni, che sono spesso suddivise in sottosettori a seconda del tipo di obbligazione, dell’emittente, della scadenza e di altri fattori, consentendo agli investitori di acquistare esattamente il tipo di obbligazioni che desiderano. Le obbligazioni pagano gli interessi in base a un programma e l’ETF passa questo reddito ai detentori.

Gli ETF obbligazionari possono essere una partecipazione interessante per coloro che necessitano della sicurezza di un reddito regolare, come i pensionati. Alcuni dei settori ETF obbligazionari più popolari e i loro rendimenti (al 26 luglio) includono:

ETF obbligazionari a lungo termine

iShares MBS ETF (MBB)

Questo tipo di ETF obbligazionario offre esposizione a obbligazioni con una lunga scadenza, forse fino a 30 anni. Gli ETF obbligazionari a lungo termine sono più esposti alle variazioni dei tassi di interesse, quindi se i tassi si alzano o si abbassano, questi ETF si sposteranno inversamente alla direzione dei tassi. Sebbene questi ETF possano pagare un rendimento più elevato rispetto agli ETF obbligazionari a breve termine, molti non considerano la ricompensa degna del rischio.

Performance dell’ETF iShares MBS:

Performance 2020: 4,1 percento
Performance storica (annuale su 5 anni): 2,2 percento
Rapporto di spesa: 0,06 percento

Alcuni degli ETF più diffusi includono anche iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT) e Vanguard Mortgage-Backed Securities ETF (VMBS).

ETF obbligazionari a breve termine

Vanguard ETF obbligazionario a breve termine (BSV)

Questo tipo di ETF obbligazionario offre esposizione a obbligazioni con una scadenza breve, in genere non superiore a pochi anni. Questi ETF obbligazionari non si muoveranno molto in risposta alle variazioni dei tassi di interesse, il che significa che sono relativamente a basso rischio. Questi ETF possono essere un’opzione più interessante rispetto al possesso diretto delle obbligazioni perché il fondo è altamente liquido e più diversificato rispetto a qualsiasi singola obbligazione.

Performance degli ETF Obbligazionari Vanguard a breve termine:

Prestazioni 2020: 4,7 percento
Performance storica (annuale su 5 anni): 2,1 percento
Rapporto di spesa: 0,05 percento

Alcuni degli ETF più diffusi in questa categoria includono anche iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF (SHY) e Vanguard Short-Term Treasury ETF (VGSH).

Totale ETF del mercato obbligazionario

Vanguard Total Bond Market ETF (BND)

Questo tipo di ETF obbligazionario offre agli investitori un’esposizione a un’ampia selezione di obbligazioni, diversificate per tipologia, emittente, scadenza e regione. Un ETF sul mercato obbligazionario totale fornisce un modo per ottenere un’ampia esposizione obbligazionaria senza andare troppo pesante in una direzione, rendendolo un modo per diversificare un portafoglio pesantemente azionario.

Rendimento dell’ETF del mercato obbligazionario totale Vanguard:

Performance 2020: 7,7 percento
Performance storica (annuale su 5 anni): 3,0 percento
Rapporto di spesa: 0,035 percento

Alcuni degli ETF più diffusi includono anche iShares Core US Aggregate Bond ETF (AGG) e Vanguard Total International Bond ETF (BNDX).

ETF obbligazionari municipali

iShares National Muni Bond ETF (MUB)

Questo tipo di ETF obbligazionario offre esposizione a obbligazioni emesse da stati e città e l’interesse su queste obbligazioni è generalmente esentasse, sebbene sia inferiore a quello pagato da altri emittenti. Le obbligazioni Muni sono state tradizionalmente una delle aree più sicure del mercato obbligazionario, anche se se possiedi munis fuori dallo stato in un fondo, perderai i benefici fiscali nel tuo stato d’origine, anche se non a livello federale. Visti i vantaggi fiscali, è vantaggioso considerare un ETF obbligazionario municipale che investe nel proprio stato di residenza.

Performance dell’ETF iShares National Muni Bond:

Prestazioni 2020: 5,1 percento
Performance storica (annuale su 5 anni): 2,9 percento
Rapporto di spesa: 0,07 percento

Alcuni degli ETF più diffusi includono anche Vanguard Tax-Exempt Bond ETF (VTEB) e iShares Short-Term National Muni Bond ETF (SUB).

I migliori ETF bilanciati

iShares Core Aggressive Allocation ETF (AOA)

Un ETF bilanciato possiede sia azioni che obbligazioni e mira a una certa esposizione alle azioni, che spesso si riflette nel suo nome. Questi fondi consentono agli investitori di ottenere i rendimenti a lungo termine delle azioni riducendo parte del rischio con le obbligazioni, che tendono ad essere più stabili. Un ETF bilanciato potrebbe essere più adatto per gli investitori a lungo termine che potrebbero essere un po’ più prudenti ma hanno bisogno di una crescita nel loro portafoglio.

Performance dell’ETF iShares Core Aggressive Allocation:

Performance 2020: 12,8 percento
Performance storica (annuale su 5 anni): 12,1 percento
Rapporto di spesa: 0,25 percento

Alcuni degli ETF bilanciati più diffusi includono anche iShares Core Growth Allocation ETF (AOR) e iShares Core Moderate Allocation ETF (AOM).

I migliori ETF sulle materie prime

Azioni SPDR Gold (GLD)

Un ETF sulle materie prime offre agli investitori un modo per possedere materie prime specifiche, inclusi beni agricoli, petrolio, metalli preziosi e altri senza dover effettuare transazioni nei mercati dei futures. L’ETF può possedere la merce direttamente o tramite contratti futures. Le materie prime tendono ad essere piuttosto volatili, quindi potrebbero non essere adatte a tutti gli investitori. Tuttavia, questi ETF possono consentire agli investitori più avanzati di diversificare le proprie partecipazioni, coprire l’esposizione a una determinata merce nei loro altri investimenti o fare una scommessa direzionale sul prezzo di una determinata merce. Gli ETF sull’oro con le migliori performance tendono a offrire una diversificazione del portafoglio altamente efficace con l’aggiunta di riserve di valore difensive.

Performance dell’ETF di SPDR Gold Shares:

Performance 2020: 24,8 percento
Performance storica (annuale su 5 anni): 5,5 percento
Rapporto di spesa: 0,40 percento

Alcuni degli ETF sulle materie prime più diffusi includono anche iShares Silver Trust (SLV), United States Oil Fund LP (USO) e Invesco DB Agriculture Fund (DBA).

Leggi anche: ETF su oro 2022 – ETF su Commodities –

ETF sulle principali valute

Fondo rialzista Invesco DB US Dollar Index (UUP)

Un ETF su valuta offre agli investitori un’esposizione a una valuta specifica semplicemente acquistando un ETF anziché accedere ai mercati dei cambi (forex) . Gli investitori possono accedere ad alcune delle valute più scambiate al mondo, tra cui il dollaro USA, l’euro, la sterlina britannica, il franco svizzero, lo yen giapponese e altre ancora. Questi ETF sono più adatti per gli investitori avanzati che potrebbero cercare un modo per coprire l’esposizione a una valuta specifica nei loro altri investimenti o semplicemente per fare una scommessa direzionale sul valore di una valuta.

Rendimento rialzista del fondo Invesco DB US Dollar Index:

Performance 2020: -6,6 percento
Performance storica (annuale su 5 anni): 0,6 percento
Rapporto di spesa: 0,76 percento

Alcuni degli ETF valutari più diffusi includono anche Invesco CurrencyShares Euro Trust (FXE) e Invesco CurrencyShares Swiss Franc Trust (FXF).

I migliori ETF immobiliari (ETF REIT)

ETF immobiliare Vanguard (VNQ)

Gli ETF immobiliari di solito si concentrano sulla detenzione di titoli classificati come REIT o fondi di investimento immobiliare. I REIT sono un modo conveniente per detenere un interesse in società che possiedono e gestiscono beni immobili e i REIT operano in molti settori del mercato, tra cui residenziale, commerciale, industriale, alberghiero, ripetitori per cellulari, edifici medici e altro ancora. I REIT in genere pagano dividendi sostanziali, che vengono poi trasferiti ai titolari dell’ETF. Questi pagamenti rendono i REIT e gli ETF REIT particolarmente popolari tra coloro che hanno bisogno di reddito, in particolare i pensionati. I migliori REIT ETF massimizzano i rendimenti dei dividendi, poiché i dividendi sono la ragione principale per investire in essi.

Performance dell’ETF immobiliare Vanguard:

Performance 2020: -4,6 percento
Performance storica (annuale su 5 anni): 7,1 percento
Rapporto di spesa: 0,12 percento

Alcuni degli ETF immobiliari più diffusi includono anche iShare US Real Estate ETF (IYR) e Schwab US REIT ETF (SCHH).

I migliori ETF sulla volatilità

Futures a breve termine iPath Series B S&P 500 VIX (VXX)

Gli ETF consentono persino agli investitori di scommettere sulla volatilità del mercato azionario attraverso i cosiddetti ETF di volatilità. La volatilità è misurata dall’indice di volatilità CBOE, comunemente noto come VIX . La volatilità di solito aumenta quando il mercato è in calo e gli investitori si sentono a disagio, quindi un ETF sulla volatilità può essere un modo per coprire il tuo investimento nel mercato, contribuendo a proteggerlo. A causa di come sono strutturati, sono più adatti per i trader che cercano movimenti a breve termine nel mercato, non per gli investitori a lungo termine che cercano di trarre profitto da un aumento della volatilità.

Performance dei futures a breve termine iPath Series B S&P 500 VIX:

Performance 2020: 11,0 percento
Performance storica (annuale su 3 anni): -41,0 percento
Tasso di spesa: 0,89 percento

Alcuni degli ETF sulla volatilità più diffusi includono anche il ProShares VIX Mid-Term Futures ETF (VIXM) e il ProShares Short VIX Short-Term Futures ETF (SVXY).

I migliori ETF con leva finanziaria

ProShares UltraPro QQQ (TQQQ)

Un ETF con leva finanziaria aumenta di valore più rapidamente dell’indice che sta seguendo e un ETF con leva può mirare a un guadagno due o anche tre volte superiore al rendimento giornaliero del suo indice . Ad esempio, un ETF a tripla leva basato sull’S&P 500 dovrebbe aumentare del 3% in un giorno in cui l’indice aumenta dell’1%. Un ETF a doppia leva avrebbe come obiettivo un doppio rendimento. A causa di come sono strutturati gli ETF con leva finanziaria, sono più adatti per i trader che cercano rendimenti a breve termine sull’indice target in pochi giorni, piuttosto che per gli investitori a lungo termine.

Prestazioni dell’ETF ProShares UltraPro QQQ:

Prestazioni 2020: 110 percento
Performance storica (annuale su 5 anni): 72,5 percento
Rapporto di spesa: 0,95 percento

Alcuni degli ETF con leva finanziaria più diffusi includono anche ProShares Ultra QQQ (QLD), Direxion Daily Semiconductor Bull 3x Shares (SOXL) e ProShares Ultra S&P 500 (SSO).

I migliori ETF inversi

ProShares Short S&P 500 ETF (SH)

Gli ETF inversi aumentano di valore quando il mercato scende e consentono agli investitori di acquistare un fondo che replica inversamente un indice specifico come l’S&P 500 o il Nasdaq 100. Questi ETF possono mirare all’esatta performance inversa dell’indice, oppure possono provare per offrire due o tre volte la performance , come un ETF con leva. Ad esempio, se l’S&P 500 è sceso del 2% in un giorno, un triplo inverso dovrebbe aumentare di circa il 6% quel giorno. A causa di come sono strutturati, gli ETF inversi sono più adatti per i trader che cercano di capitalizzare sui cali a breve termine di un indice.

Performance dell’ETF ProShares Short S&P 500:

Performance 2020: -25,1 percento
Performance storica (annuale su 5 anni): -16,8 percento
Rapporto di spesa: 0,90 percento

Alcuni degli ETF inversi più diffusi includono anche ProShares UltraPro Short QQQ (SQQQ) e ProShares UltraShort S&P 500 (SDS).

Come funzionano gli ETF

Un fondo negoziato in borsa è un fondo di investimento che viene negoziato in borsa. Gli ETF possono detenere posizioni in molte attività diverse, tra cui azioni, obbligazioni e talvolta materie prime.

Gli ETF più spesso replicano un indice specifico come lo Standard & Poor’s 500 o il Nasdaq 100, il che significa che detiene posizioni nelle società dell’indice con i loro stessi pesi relativi nell’indice.

Quindi, acquistando una quota dell’ETF, un investitore acquista effettivamente una (piccola) quota di tutte le attività detenute nel fondo.

Gli ETF sono spesso incentrati su una specifica raccolta di azioni. Un fondo indicizzato S&P 500 è uno dei temi più popolari , ma i temi includono anche titoli value o growth , titoli che pagano dividendi, investimenti basati su paesi, tecnologie dirompenti, settori specifici come la tecnologia dell’informazione o la sanità, varie scadenze obbligazionarie (breve, media e lungo) e molti altri.

Il rendimento dell’ETF dipende dagli investimenti che possiede. Se gli investimenti andranno bene, il prezzo dell’ETF aumenterà. Se gli investimenti vanno male, il prezzo dell’ETF diminuirà.

Per la gestione di un ETF, la società del fondo addebita una commissione chiamata rapporto spese . Il rapporto spese è la percentuale annua del tuo investimento totale nel fondo. Ad esempio, un ETF potrebbe addebitare una commissione dello 0,12 percento. Ciò significa che su base annuale un investitore pagherebbe $ 12 per ogni $ 10.000 investiti nel fondo. Gli ETF a basso costo sono molto apprezzati dagli investitori.

Come investire in ETF

È relativamente facile investire in ETF e questo fatto li rende popolari tra gli investitori. Puoi acquistarli e venderli in borsa come un normale titolo. Ecco come investire in un ETF:

1. Trova quale ETF vuoi acquistare

Puoi scegliere tra più di 2.000 ETF scambiati negli Stati Uniti, quindi dovrai setacciare i fondi per determinare quale vuoi acquistare.

Una buona opzione è acquistare un fondo indicizzato basato sull’S&P 500, poiché include le migliori azioni quotate in borsa quotate negli Stati Uniti (in più, è la raccomandazione del super investitore Warren Buffett ). una buona scelta, riducendo (ma non eliminando) il rischio di investimento. Molte aziende offrono fondi indicizzati simili, quindi confronta il rapporto spese su ciascuna per vedere quale offre l’offerta migliore.

Una volta trovato un fondo su cui investire, annota il suo simbolo ticker, un codice di tre o quattro lettere.

2. Scopri quanto puoi investire

Ora determina quanto puoi investire nell’ETF. Potresti avere un importo specifico a tua disposizione ora che desideri immettere sul mercato. Ma quello che puoi investire può dipendere anche dal prezzo dell’ETF.

Un ETF può essere scambiato a un prezzo di $ 10 o $ 15 o forse anche poche centinaia di dollari per azione. In genere, dovrai acquistare almeno un’azione intera quando effettui un ordine. Tuttavia, se utilizzi un broker che consente azioni frazionarie , puoi mettere a lavoro qualsiasi somma di denaro, indipendentemente dal prezzo dell’ETF. In molti casi questi broker non addebitano nemmeno una commissione di negoziazione.

Le fortune si costruiscono negli anni, quindi è importante continuare ad aggiungere denaro al mercato nel tempo. Quindi dovresti anche determinare quanto puoi aggiungere regolarmente al mercato nel tempo.

3. Effettua l’ordine con il tuo broker

Ora è il momento di effettuare l’ordine con il tuo broker. Se hai già denaro nel conto, puoi piazzare lo scambio utilizzando il simbolo ticker dell’ETF. In caso contrario, deposita denaro sul conto e quindi effettua l’operazione quando il denaro viene eliminato.

Se non disponi di un conto di intermediazione, di solito occorrono solo pochi minuti per crearne uno. Una manciata di broker come Robinhood e Webull ti consentono di finanziare istantaneamente il tuo account. Quindi in alcuni casi potresti iniziare e fare trading completamente in pochi minuti.

Domande frequenti sugli Exchange Traded Fund (ETF)

Gli ETF sono un buon tipo di investimento?

Gli ETF sono un buon tipo di investimento a causa dei vantaggi che offrono agli investitori e gli ETF possono generare rendimenti significativi per gli investitori, se selezionano i fondi giusti.

Gli ETF offrono numerosi vantaggi agli investitori, tra cui la possibilità di acquistare più attività in un fondo, i vantaggi della diversificazione in termini di riduzione del rischio e i costi generalmente bassi per la gestione del fondo. I fondi più economici sono generalmente gestiti in modo passivo e possono costare solo pochi dollari all’anno per ogni 10.000 dollari investiti. Inoltre, gli ETF gestiti passivamente spesso funzionano molto meglio di quelli gestiti attivamente.

Il rendimento di un singolo ETF dipende completamente dalle azioni, dalle obbligazioni e dalle altre attività che possiede. Se queste attività aumentano di valore, anche l’ETF aumenterà di valore. Se le attività diminuiscono, anche l’ETF cadrà. La performance dell’ETF è solo la media ponderata del rendimento delle sue partecipazioni.

Quindi non tutti gli ETF sono uguali, ed è per questo che è importante sapere cosa possiede il tuo ETF.

Qual è la differenza tra ETF e azioni?

Un ETF può detenere partecipazioni in molti diversi tipi di attività, comprese azioni e obbligazioni. Al contrario, uno stock è un interesse di proprietà in una società specifica. Mentre alcuni ETF sono costituiti interamente da azioni, un ETF e un’azione si comportano in modo diverso:

Le azioni di solito fluttuano più degli ETF. Un singolo titolo di solito si muove molto più di un ETF. Ciò significa che potresti guadagnare o perdere più soldi su un singolo titolo di quanto faresti su un ETF.
Gli ETF sono più diversificati. Acquistando un ETF azionario stai sfruttando il potere della diversificazione, mettendo le tue uova in molti titoli diversi piuttosto che in un solo titolo o in pochi singoli titoli. Questo aiuta a ridurre il rischio nel tempo.
I rendimenti di un ETF azionario dipendono da molte società, non solo da una. La performance di un ETF dipende dalla performance media ponderata dei suoi investimenti, mentre con un singolo titolo il rendimento dipende interamente dalla performance di quella società.

Queste differenze sono tra le più importanti tra ETF e azioni.

Qual è la differenza tra ETF e fondi comuni di investimento?

Sia gli ETF che i fondi comuni di investimento hanno strutture e vantaggi simili. Entrambi possono offrire un pool di investimenti come azioni e obbligazioni, rischio ridotto grazie alla diversificazione (rispetto a singole azioni o a un portafoglio di pochi titoli), basse commissioni di gestione e potenziali rendimenti interessanti.

Ma questi due tipi di fondi differiscono per alcuni aspetti fondamentali:

Gli ETF sono solitamente investimenti passivi. La maggior parte degli ETF di solito segue semplicemente un indice predeterminato, investendo meccanicamente in base a ciò che è nell’indice. Al contrario, i fondi comuni di investimento sono spesso gestiti attivamente, il che significa che un gestore di fondi sta investendo i soldi, idealmente per cercare di battere il mercato. La ricerca mostra che a lungo termine la gestione passiva di solito vince.
Gli ETF sono spesso più economici dei fondi comuni di investimento. L’investimento passivo è più economico da impostare rispetto alla gestione attiva, in cui la società di fondi deve pagare un team di esperti per analizzare il mercato. Di conseguenza, gli ETF sono più economici dei fondi comuni di investimento nel loro insieme, sebbene i fondi comuni di investimento indicizzati a gestione passiva possano essere più economici degli ETF.
Le commissioni possono essere più alte con i fondi comuni di investimento. Oggi, praticamente tutti i principali broker online non addebitano una commissione per l’acquisto di ETF. Al contrario, molti fondi comuni di investimento hanno una commissione di vendita, a seconda dell’intermediazione, sebbene molti siano offerti anche senza commissioni di negoziazione .
Gli ETF non hanno carichi di vendita. A volte i fondi comuni di investimento possono avere un carico di vendita, che è un’ulteriore commissione per il venditore. Questi fondi possono essere l’1 o anche il 2% del tuo investimento totale, danneggiando i tuoi rendimenti. Gli ETF non hanno queste commissioni.
Puoi negoziare ETF ogni volta che il mercato è aperto. Gli ETF vengono scambiati come azioni in borsa e puoi effettuare un ordine durante il giorno di negoziazione e conoscere esattamente il prezzo che stai pagando. Al contrario, un fondo comune viene quotato dopo la chiusura del mercato e solo allora vengono scambiate le azioni.
I fondi comuni di investimento possono essere costretti a effettuare una distribuzione imponibile. Alla fine dell’anno i fondi comuni di investimento potrebbero dover effettuare una distribuzione delle plusvalenze, che è tassabile per i propri azionisti, anche se non hanno venduto il fondo. Non è il caso degli ETF.

Queste sono alcune delle maggiori differenze tra ETF e fondi comuni di investimento, sebbene entrambi raggiungano lo stesso obiettivo di fornire agli investitori un fondo di investimento diversificato. Sebbene possa sembrare che gli ETF siano chiaramente migliori, a volte i fondi comuni di investimento sono la scelta migliore per i costi bassi .

Gli ETF sono sicuri per i principianti?

Gli ETF sono una buona scelta per i principianti che non hanno molta esperienza nell’investire nei mercati. Ma se l’ETF sta investendo in attività di mercato come azioni e obbligazioni, può perdere denaro. Questi investimenti non sono assicurati contro le perdite dal governo.

Ma gli ETF possono offrire molto ai principianti e agli investitori ancora più esperti che non vogliono analizzare gli investimenti o investire in singoli titoli. Ad esempio, invece di cercare di scegliere azioni vincenti, potresti semplicemente acquistare un fondo indicizzato e possedere una quota di molte aziende di prim’ordine.

Investendo in molti asset, a volte centinaia, gli ETF offrono i vantaggi della diversificazione, riducendo (ma non eliminando) il rischio per gli investitori, rispetto a possedere solo una manciata di asset.

Quindi gli ETF, a seconda di cosa sono investiti, possono essere una scelta sicura per i principianti.

Quando puoi vendere gli ETF?

Uno dei grandi vantaggi degli ETF è la loro liquidità, il che significa che sono facilmente convertibili in contanti. Gli investitori possono acquistare e vendere i propri fondi in qualsiasi giorno di apertura del mercato.

Detto questo, non c’è alcuna garanzia che tu possa ottenere ciò che hai pagato per l’investimento.

Gli ETF hanno degli svantaggi?

Gli ETF presentano alcuni svantaggi, ma di solito non sono troppo significativi:

L’ETF è buono solo quanto le sue partecipazioni. Se l’ETF possiede asset con scarso rendimento, andrà male. La struttura dell’ETF non può trasformare il piombo in oro.
Gli ETF non saranno i migliori. A causa della loro natura diversificata, gli ETF non saranno mai tra gli investimenti più performanti. Ad esempio, un ETF dell’industria automobilistica non supererà mai il singolo produttore di auto con le migliori prestazioni.
Gli ETF potrebbero non essere così mirati come sembrano. Alcuni ETF affermano di offrire esposizione a un determinato paese o settore ( come gli ETF blockchain ). In realtà, molte delle società incluse in questi ETF derivano parti sostanziali dei loro guadagni al di fuori dell’area target. Ad esempio, un ETF che si concentra sull’Europa potrebbe includere BMW, sebbene la casa automobilistica tedesca generi enormi vendite in tutto il mondo. Quindi un ETF può essere molto meno focalizzato su una determinata nicchia di investimento di quanto il suo nome possa far credere.

Per questi motivi, ti consigliamo di capire quali attività possiede un determinato ETF e se è ciò che desideri effettivamente possedere quando acquisti l’ETF.

Proteggiti dall’inflazione con gli ETF

L’inflazione è l’aumento persistente dei prezzi nel tempo e riduce gradualmente il tuo potere d’acquisto. Con la riapertura dell’economia in seguito alla chiusura del COVID-19, le imprese e i consumatori si sono affrettati a spendere, facendo aumentare i prezzi di molti beni e servizi . Per proteggerti dall’inflazione, hai bisogno di investimenti che aumentino più velocemente di quanto non facciano. E un modo per farlo è possedere effettivamente le attività – o azioni in esse – che beneficiano dell’inflazione.

Spesso il beneficiario è un’azienda di alta qualità che può spingere su quei prezzi in aumento per i consumatori. Possedendo una partecipazione nell’attività, tramite azioni o una raccolta di azioni in un ETF, puoi trarre vantaggio quando le tue aziende aumentano i loro prezzi. Quindi possedere azioni può essere un modo per proteggersi dall’inflazione .

Gli investitori hanno una buona scelta di ETF quando si tratta di copertura contro l’inflazione . Due degli ETF più popolari includono fondi indicizzati basati sull’indice Standard & Poor’s 500 e sull’indice Nasdaq 100, che contengono aziende di alta qualità quotate nelle borse americane:

Vanguard S&P 500 ETF (VOO), con un rapporto di spesa dello 0,03 percento
Invesco QQQ Trust (QQQ), con un rapporto spese dello 0,20 percento

Entrambi sono fondi a basso costo che ti danno partecipazioni in alcune delle migliori aziende del mondo, aiutandoti a proteggerti dall’inflazione.

Altri ETF su cui investire:

Cosa sapere su criptovalute ed ETF

Attualmente non esistono ETF che consentono di investire direttamente in Bitcoin o altre criptovalute . Diverse società, tra cui Fidelity , hanno presentato domanda alla Securities and Exchange Commission (SEC) per offrire ETF Bitcoin, ma l’agenzia è stata lenta ad approvarli. In una recente dichiarazione, la SEC si è chiesta se il mercato dei futures Bitcoin potrebbe supportare l’ingresso di ETF, che non sono in grado di limitare ulteriori attività degli investitori se un fondo dovesse diventare troppo grande o dominante.

Tuttavia, ci sono ETF che investono in aziende che utilizzano la tecnologia alla base di Bitcoin, nota come blockchain . Questi ETF detengono azioni di società come Microsoft, PayPal, Mastercard e Square. Tutte queste aziende utilizzano la tecnologia blockchain in diverse parti delle loro attività. Una cosa che questi ETF non ti danno è l’esposizione diretta al Bitcoin stesso, ma poiché la tecnologia blockchain continua a crescere, le società di questi ETF potrebbero trarne vantaggio.

Non è chiaro quando o se gli ETF che investono direttamente in Bitcoin o altre criptovalute saranno disponibili per l’acquisto. È importante ricordare che le criptovalute sono investimenti altamente speculativi e non producono nulla per i loro proprietari. Gli ETF che si concentrano sulla blockchain potrebbero in definitiva essere un modo più sicuro per trarre profitto dalla sua futura innovazione.

Vari ETF su cui investire:

Autore

Massimiliano Biagetti

Fondatore di Economia Italiacom e Finanza Italiacom è divulgatore finanziario e trader.