Banche Italiane e le Loro offerte di Investimenti e Prestiti

Questa pagina raggruppa tutte le principali banche operanti in Italia e i loro principali prodotti finanziari che vengono offerti ai loro clienti. Per ogni banca, potrete trovare i vari investimenti e prestiti che offrono e le loro recensioni.

Valutare la sicurezza di un istituto di credito è ormai fondamentale, principalmente col CET1 Ratio, che ne identifica il livello di solvibilità, per non cadere in brutte sorprese. In un’epoca in cui le banche per rimanere nel mercato tendono a diventare sempre più grandi tramite delicate fusioni come Intesa-UBI e MPS-Unicredit, bisogna anche conoscere quali sono le più affidabili, oltre che le più convenienti con le quali aprire semplice conto corrente, o a cui affidare i Nostri risparmi per farli gestire ed investire al meglio.

Banche italiane, l’attuale situazione

Secondo Bankitalia, nel 2020 i risparmi degli italiani ammontano a 126 miliardi di euro, +164,2% rispetto al 2019, con valore stimato al netto di mutui, debiti e imposte di 120 miliardi. Di questi circa 85 miliardi vengono depositati in conti correnti bancari. Tendenza confermata anche dai dati ABI, che al 2020 vedono circa 1.774 miliardi di euro nei conti correnti della clientela privata, circa +7,6% rispetto all’anno precedente.

Seppur ancora ridotto, l’indagine 2021 di Edelman Trust Barometer vede un tasso di fiducia bancaria italiana al 41%, +4% rispetto al 2020, complici anche i tagli ai tassi d’interesse di 25 punti base e nuova flessibilità contabile da parte della Banca Centrale Europea durante il lockdown di marzo-maggio 2020.

Com’è stato diviso il risparmio fatto dagli italiani nel 2020:

Quali sono le migliori banche d’Italia? La classifica per CET1 Ratio

Oltre a informazioni burocratiche ed economiche, il principale strumento per monitorare l’affidabilità delle migliori banche italiane è il CET1 Ratio, che include gli effetti negativi da:

Acronimo di Common Equity Tier1 Ratio, dal 2016 la BCE ne indica la soglia minima al 10,5% (in precedenza 8%), sotto la quale un istituto dovrà rafforzare il suo patrimonio per non incorrere in amministrazione straordinaria o, quando necessario, nel bail-in verso i suoi correntisti.

Da questi parametri derivano le banche più affidabili in Italia .

Lista delle Banche operanti in Italia e i loro prodotti finanziari per Investimenti e Prestiti 

Banche Italiane e le Loro offerte di Investimenti e Prestiti
Immagini sopra: il grattacielo sede centrale di Poste Italiane a Roma

 

*) Poste Italiane

  • Ragione sociale: Poste Italiane Spa
  • Codice fiscale: 97103880585
  • SWIFT: BPPIITRRXXX
  • Codice ABI: 07601
  • Numero albo iscrizione banche: ( *Poste italiane non è una vera e propria banca per il Nostro ordinamento giuridico, anche se fa tutto quello che fa una banca)
  • Sede centrale: Viale Europa 190 – 00144 Roma
  • Uffici postali: 12.700
  • Clienti: 35 milioni
  • Capitale sociale: 1.306.000.000 euro
  • Fatturato: 11,04 miliardi di euro
  • Utile netto: 1,3 miliardi di euro
  • CET1 Ratio: 15,89%

Investimenti e prestiti offerti da Poste Italiane recensiti in questo sito

banche italiane intesa sanpaolo
Grattacielo Intesa Sanpaolo a Torino, sede della società

1) Intesa Sanpaolo

  • Ragione sociale: Intesa Sanpaolo SpA
  • Codice fiscale: 00799960158
  • SWIFT: BCITITMM
  • Codice ABI: 03069
  • Numero albo iscrizione banche: 5361
  • Sede centrale: Piazza San Carlo 156, Torino
  • Filiali: 3.584
  • Clienti: 13,5 milioni
  • Capitale sociale: 10.084.445.147,92 euro
  • Fatturato: 19,023 miliardi di euro
  • Utile netto: 3,27 miliardi di euro
  • CET1 Ratio: 14,73%

Prodotti di Banca Intesa Sanpaolo che abbiamo recensito nel Nostro sito:

 

banche italiane: unicredit
Immagine sopra: Torre Unicredit a Milano, sede della società

2) Unicredit

  • Ragione sociale: UniCredit SpA
  • Codice fiscale: 00348170101
  • SWIFT: UNCRITMM
  • Codice ABI: 02008
  • Numero albo iscrizione banche: 5729
  • Sede centrale: Piazza Gae Aulenti 3/A, Milano
  • Filiali: 2.404
  • Clienti: 25 milioni
  • Capitale sociale: 21.133.469.082,48 euro
  • Fatturato: 17,190 miliardi di euro 
  • Utile netto: 2,07 miliardi di euro
  • CET1 Ratio: 14,51%

Prodotti Banca Unicredit che abbiamo recensito nel Nostro sito :

banca BPER
Immagine sopra: sede di Modena di Banca BPER

3) BPER Banca

  • Ragione sociale: BPER Banca SpA
  • Codice fiscale: 01153230360
  • SWIFT: BPMOIT22
  • Codice ABI: 05387
  • Numero albo iscrizione banche: 4932
  • Sede centrale: Via San Carlo 8/20, Modena
  • Filiali: 1.533
  • Clienti: 4,1 milioni
  • Capitale sociale: 802.258.257,60 euro
  • Fatturato: 1,924 miliardi di euro
  • Utile netto: 245,65 milioni di euro
  • CET1 Ratio: 13,41%

Prodotti finanziari della Banca BPER recensiti da questo sito:

Banco popolare di milano BPM
Immagine sopra: il magnifico salone della sede principale del Banco Popolare di Milano

4) Banco BPM – Banco Popolare di Milano

  • Ragione sociale: Banco BPM SpA
  • Codice fiscale: 09722490969
  • SWIFT: BAPPIT22
  • Codice ABI: 05034
  • Numero albo iscrizione banche: 8065
  • Sede centrale: Piazza Filippo Meda 4, Milano
  • Filiali: 1.479
  • Clienti: 3,8 milioni
  • Capitale sociale: 7.100.000.000,00 euro
  • Fatturato: 1,969 miliardi di euro
  • Utile netto: 361,32 milioni di euro
  • CET1 Ratio: 13,23%

Prodotti finanziari della Banca BPM recensiti da questo sito:

Banca sella a biella
Immagine sopra: La sede centrale di BANCA SELLA a Biella

5) Banca Sella

  • Ragione sociale: Banca Sella SpA
  • Codice fiscale: 02224410023
  • SWIFT: SELBIT2B
  • Codice ABI: 03268
  • Numero albo iscrizione banche: 5626
  • Sede centrale: Piazza Gaudenzio Sella 1, Biella
  • Filiali: 284
  • Clienti: 1,2 milioni
  • Capitale sociale: 767.495.650,00 euro
  • Fatturato: 355,63 milioni di euro
  • Utile netto: 36,44 milioni di euro
  • CET1 Ratio: 12,31%

Prodotti finanziari di Banca Sella qui recensiti:

banca monte dei paschi di siena bmps
Immagine sopra: la magnifica sede centrale della banca italiana più vecchia: La Banca Monte dei Paschi di Siena, a Siena

6) Monte Paschi Siena

  • Ragione sociale: Banca Monte dei Paschi di Siena SpA
  • Codice fiscale: 00884060526
  • SWIFT: PASCITMM
  • Codice ABI: 01030
  • Numero albo iscrizione banche: 5274
  • Sede centrale: Piazza Salimbeni 3, Siena 
  • Filiali: 1.418
  • Clienti: 4,5 milioni
  • Capitale sociale: 10.328.618.260,14 euro
  • Fatturato: 2,917 miliardi di euro
  • Utile netto: 327 milioni di euro
  • CET1 Ratio: 12,13%

Prodotti finanziari della Banca Monte dei Paschi di Siena recensiti in questo sito:

Banca bnl gruppo BNP paribas
Immagine sopra: sede della Banca BNL Gruppo BNP Paribas

7) BNL Gruppo BNP Paribas

  • Ragione sociale: Banca Nazionale del Lavoro SpA
  • Codice fiscale: 09339391006
  • SWIFT: BNLIITRR
  • Codice ABI: 01005
  • Numero albo iscrizione banche: 5676
  • Sede centrale: Viale Altiero Spinelli 30, Roma
  • Filiali: 729
  • Clienti: 2,7 milioni
  • Capitale sociale: 2.229.025.911,12 euro
  • Fatturato: 2,931 miliardi di euro
  • Utile netto: 311 milioni di euro
  • CET1 Ratio: 11,74%

Prodotti finanziari della Banca Nazionale del Lavoro BNL – Gruppo BNP Paribas recensiti in questo sito:

banche operanti in italia crédit agricole
Immagine sopra: Sede centrale del Gruppo Crédit Agrigole a Montrouge in Francia

8) Crédit Agricole Italia

  • Ragione sociale: Crédit Agricole Italia SpA
  • Codice fiscale: 02113530345
  • SWIFT: CRPPIT2P
  • Codice ABI: 06230
  • Numero albo iscrizione banche: 5435
  • Sede centrale: Via Università 1/A, Parma
  • Filiali: 725
  • Clienti: 2,3 milioni
  • Capitale sociale: 979.237.485,00 euro
  • Fatturato: 33,852 miliardi di euro
  • Utile netto: 737 milioni di euro
  • CET1 Ratio: 11,42%
banco desio e della brianza
Immagine sopra: Sede principale del Gruppo Banco Desio e della Brianza a Desio.

9) Banco Desio

  • Ragione sociale: Banco di Desio e della Brianza SpA
  • Codice fiscale: 01181770155
  • SWIFT: BDBDIT22
  • Codice ABI: 03440
  • Numero albo iscrizione banche: 2210
  • Sede centrale: Via Erminio Rovagnati 1, Desio (MB)
  • Filiali: 234
  • Clienti: n/p
  • Capitale sociale: 67.705.040,00 euro
  • Fatturato: 402,273 milioni di euro
  • Utile netto: 23,74 milioni di euro
  • CET1 Ratio: 11,14%
Banca Deutsche Bank operante in Italia
Immagine sopra: gli impressionanti grattacieli della sede centrale della Deutsche Bank a Francoforte, in Germania

10) Deutsche Bank Italia

  • Ragione sociale: Deutsche Bank SpA
  • Codice fiscale: 01340740156
  • SWIFT: DEUTITMM
  • Codice ABI: 03104
  • Numero albo iscrizione banche: 30
  • Sede centrale: Piazza del Calendario 3, Milano
  • Filiali: 298
  • Clienti: 2,2 milioni
  • Capitale sociale: 348.492.790,50 euro
  • Fatturato: 5,451 miliardi di euro
  • Utile netto: 989,43 milioni di euro
  • CET1 Ratio: 10,41%

Conclusioni

Esaminando le migliori 10 banche italiane divise per CET1 Ratio, si nota subito l’importanza dei loro nomi, primi tra tutti Intesa Sanpaolo, Unicredit e BPER Banca, ma non va sottovalutata la posizione di riguardo di Monte dei Paschi, complice l’imminente fusione con Unicredit, così come quella di BPER e Banco BPM, anch’esse protagoniste di un’altra fusione bancaria.

A conti fatti, come confermano i dati di Bankitalia e ABI, nonostante la crisi pandemica la fiducia degli italiani negli istituti bancari nel 2020 è stata maggiore rispetto all’anno precedente. Ciò fa capire che le banche presentate simboleggiano davvero delle basi sicure, alle quali vi si potrà affidare per conti correnti, finanziamenti, polizze e, qualora si voglia, investimenti.

L'Economia e la Finanza dalla parte del consumatore

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