E’ la tecnologia che tira la crescita della finanza
Usando una terminologia da ciclismo è così: storicamente, sono le scoperte tecnologiche fatte dagli ingegneri e pagate dalle aziende, che smuovono i capitali finanziari ad investire su di esse. Storicamente è sempre stato così, da JP Morgan ( JPM ) che investiva nelle lampadine di Edison e la sua General Electric, ai primi investitori di Google ( GOOGL ) , un progetto di un motore di ricerca presentato da 2 ingegneri che videro molti NO alla loro proposta di farci investire soldi a qualcuno, all’invenzione di Facebook ( FB ), dal quale il giovanissimo Zuckerberg prese anche lui molti NO prima di trovare un lungimirante e fortunato investitore che gli credette.
Il settore tecnologico quindi è il primo a cui dover fare riferimento. Ma ovviamente si tratta di una denominazione un po vaga, che però si può dividere per diversi settori, che di seguito analizzeremo, con rimandi ad articoli di approfondimento.
100 settori economici con la più grande capitalizzazione al mondo
| 1 | Tecnologia | € 30.198 T | 1256 |
| 2 | Dow Jones | € 14.247 mila | 30 |
| 3 | Servizi finanziari | € 13.784 mila | 1270 |
| 4 | IA | € 13.433 mila | 60 |
| 5 | Software | € 12.745 mila | 595 |
| 6 | Hardware tecnologico | € 11.255 mila | 199 |
| 7 | ⚡ Energia | € 9.822 mila | 820 |
| 8 | 🖥️ Internet | € 9.558 mila | 359 |
| 9 | 🏦 Banche | € 9.203 mila | 728 |
| 10 | 🔌 Elettronica | € 9.038 T | 220 |
| 11 | 📟 Semiconduttori | € 7.826 mila | 138 |
| 12 | 🛢 Petrolio e gas | € 6.988 T | 479 |
| 13 | 🏭 Produzione | € 6.895 mila | 643 |
| 14 | 🧬 Biotecnologia | € 6.701 mila | 1006 |
| 15 | 💊 Prodotti farmaceutici | € 6.423 mila | 909 |
| 16 | 🛍️ Al dettaglio | € 5.770 mila | 378 |
| 17 | 🤖 Guida autonoma | € 5.612 mila | 22 |
| 18 | 💰 Investimento | € 4.980 mila | 678 |
| 19 | 🏦 Assicurazione | € 4.093 mila | 307 |
| 20 | 🎮 Videogiochi | € 3.969 T | 246 |
| 21 | 🔋 Elettricità | € 3.239 mila | 293 |
| 22 | 📡 Telecomunicazioni | € 3.116 mila | 233 |
| 23 | 🛒 Commercio elettronico | € 3.022 mila | 123 |
| 24 | 🏠 Immobiliare | € 2.881 mila | 681 |
| 25 | 🇫🇷 CAC 40 | € 2.533 mila | 42 |
| 26 | 🍴 Cibo | € 2.368 mila | 335 |
| 27 | 🚗 Case automobilistiche | € 2.203 mila | 73 |
| 28 | 💼 Servizi professionali | € 2.187 mila | 278 |
| 29 | 🏙 Conglomerato | € 2.158 mila | 95 |
| 30 | 🥤 Bevande | € 2.022 mila | 120 |
| 31 | 🚰 Aziende di servizi pubblici | € 2.002 mila | 144 |
| 32 | ⚕️ Assistenza sanitaria | € 1.957 mila | 235 |
| 33 | 🚚 Trasporti | € 1.945 mila | 289 |
| 34 | DAX | € 1.919 mila | 41 |
| 35 | Divertimento | € 1.899 mila | 380 |
| 36 | ⛏️ Estrazione mineraria | € 1.711 mila | 301 |
| 37 | 👚 Abbigliamento | € 1.674 mila | 132 |
| 38 | 🧪 Prodotti chimici | € 1.657 mila | 194 |
| 39 | 🏘️ REIT | € 1.549 mila | 311 |
| 40 | Aerospaziale | € 1.516 mila | 89 |
| 41 | 🛒 Catene di supermercati | € 1.438 mila | 55 |
| 42 | Dispositivi medici | € 1.330 mila | 177 |
| 43 | 🌴 Viaggiare | € 1.329 mila | 200 |
| 44 | 🛍 Beni di consumo | € 1.318 mila | 49 |
| 45 | 🛣️ Infrastruttura | € 1.317 mila | 125 |
| 46 | 👷 Ingegneria | € 1.029 mila | 126 |
| 47 | ⌚ Beni di lusso | € 1.023 mila | 42 |
| 48 | 🔫 Appaltatori della difesa | € 988,95 M | 43 |
| 49 | 🍷 Bevande alcoliche | € 953,58 miliardi | 68 |
| 50 | ₿ Bitcoin | € 890,05 miliardi | 41 |
| 51 | 🔋 Veicoli elettrici | € 810,13 miliardi | 47 |
| 52 | 🏗 Costruzione | € 792,30 miliardi | 162 |
| 53 | 🖥️ Servizi IT | € 761,10 miliardi | 114 |
| 54 | 📞 Hardware di rete | € 653,43 miliardi | 28 |
| 55 | 🔌 Ricarica EV | € 641,82 miliardi | 15 |
| 56 | 🕹️ E-Sport | € 611,07 miliardi | 15 |
| 57 | 🚂 Ferrovie | € 562,11 miliardi | 27 |
| 58 | ⚙️ Produzione di macchinari | € 551,17 miliardi | 67 |
| 59 | Media/Stampa | € 540,70 miliardi | 112 |
| 60 | Energia rinnovabile | € 536,57 miliardi | 142 |
| 61 | Sicurezza informatica | € 535,06 miliardi | 59 |
| 62 | 🧱 Materiali da costruzione | € 513,67 miliardi | 119 |
| 63 | 🔬 Strumenti scientifici e tecnici | € 507,83 miliardi | 36 |
| 64 | 🍔 Catene di ristoranti | € 499,38 miliardi | 67 |
| 65 | 🚬 Tabacco | € 497,08 miliardi | 21 |
| 66 | 🏛 Borse valori/criptovalute | € 490,15 miliardi | 25 |
| 67 | Gestione delle risorse | € 466,28 miliardi | 108 |
| 68 | 🏛 Borse valori | € 453,14 miliardi | 25 |
| 69 | 🏨 Alberghi | € 434,73 miliardi | 68 |
| 70 | 🔩 Industria siderurgica | € 430,31 miliardi | 77 |
| 71 | 📡 Apparecchiature per telecomunicazioni | € 426,51 miliardi | 44 |
| 72 | ⚕️ Diagnostica e test | € 418,32 miliardi | 88 |
| 73 | 💄 Cosmetici e Bellezza | € 417,38 miliardi | 27 |
| 74 | Produttori di aeromobili | € 407,08 miliardi | 17 |
| 75 | Estrazione dell’oro | € 395,50 miliardi | 116 |
| 76 | Articoli sportivi | € 329,20 miliardi | 30 |
| 77 | Corriere | € 326,68 miliardi | 20 |
| 78 | ✈️ Compagnie aeree | € 315,66 miliardi | 75 |
| 79 | 🔩 Produttori di acciaio | € 297,62 miliardi | 53 |
| 80 | 👟 Calzature | € 284,93 miliardi | 38 |
| 81 | ♻️ Rifiuti e riciclaggio | € 280,81 miliardi | 39 |
| 82 | 🌴 Viaggi online | € 280,26 miliardi | 13 |
| 83 | Cemento | € 279,54 miliardi | 62 |
| 84 | 🚢 Trasporto marittimo | € 272,49 miliardi | 89 |
| 85 | 🎰 Gioco d’azzardo | € 272,16 miliardi | 57 |
| 86 | ⛏️ Estrazione del carbone | € 272,04 miliardi | 24 |
| 87 | 🔋 Batterie | € 271,43 miliardi | 36 |
| 88 | 🏠 Elettrodomestici per la casa e la cucina | € 257,43 miliardi | 32 |
| 89 | 🚘 Fornitori automobilistici | € 241,42 miliardi | 82 |
| 90 | 🚑 Veicoli speciali | € 214,64 miliardi | 44 |
| 91 | 🎨 Vernici e rivestimenti | € 213,52 miliardi | 14 |
| 92 | ricambi auto | € 208,23 miliardi | 51 |
| 93 | 🚘 Condivisione del viaggio | € 206,25 miliardi | 7 |
| 94 | 🏥 Strutture di assistenza medica | € 205,66 miliardi | 71 |
| 95 | 📦 Imballaggio | € 184,65 miliardi | 53 |
| 96 | 🛫 Aeroporti | € 182,00 M | 22 |
| 97 | 👓 Occhiali | € 175,95 miliardi | 12 |
| 98 | 🚢 Spedizione in container | € 174,39 miliardi | 20 |
| 99 | 🚜 Agricoltura | € 167,97 miliardi | 64 |
| 100 | 🚗 Vendita al dettaglio di auto | € 156,86 miliardi | 34 |
ALTRI SETTORI DA TENERE D’OCCHIO
Tra i vari settori vi segnaleremo delle azioni da monitorare per un futuro investimento o ETF che replicano azioni interessanti.
Il settore del 5G
Iniziamo con uno degli argomenti più discussi negli ultimi mesi. Investire nel 5G significa comprare azioni di aziende impegnate nel vendere la tecnologia 5G che non sono soltanto dei ripetitori, ma anche telefonia e contratti per mobile.
Ci sono molte aziende che gioveranno dell’espansione di questo settore, in primis Apple ( NASDAQ: AAPL ) con i suoi dispositivi 5G che già stanno andando a ruba in questo primo periodo ed INTEL .
Ma in Italia potremo ad esempio citare TIM che con i contratti telefonici può sfruttare questo settore.
Settore Fintech
Il settore Fintech è quello legato alla finanza e alla tecnologia. Ci sono molte valide aziende che ruotano intorno a questo settore e le azioni Fintech, che si possono prendere in considerazione possono essere veramente tante, forse troppe, per questo ne citiamo sole alcune.
Questo fenomeno è iniziato alcuni anni fa’, con i primi servizi bancari online e non si è mai fermato.
Offrire più servizi bancari online in modo semplice ed intuitivo, per un Istituto di Credito significa eliminare personale e quindi costo lavoro e sedi fisiche.
All’inizio ci hanno creduto in pochi in Italia, ad iniziare da Fineco o dalla olandese ING e il suo famoso Conto Arancio , poi gli sono andati tutti dietro visto gli ottimi risultati che le aziende hanno ottenuto. Questo a discapito di tanti posti di lavoro, ma questo è un altro argomento non inerente a quello che stiamo trattando.
Per questo motivo, vi segnaliamo tutti i servizi bancari che abbiamo recensito e che stanno facendo questo passaggio storico.
- BMPS Monte dei Paschi di Siena
- Azioni Deutsche Bank
- BPER Banca
- JP Morgan Chase
- GS Goldman Sachs
- Mediobanca Group
- Intesa Sanpaolo
- BNL
- BPM Banca Popolare di Milano
- Unicredit
- UBI Banca
- Finnat
- BPN Paribas
Questo settore potrebbe comprenderne un più piccolo, cioè quello delle azioni legate ai pagamenti digitali, che Noi comunque abbiamo considerato. Come ad esempio:
- Alibaba Group Holding (NYSE: BABA)
- Apple (NASDAQ: AAPL)
- Bank of America Corp (NYSE: BAC)
- Domino’s Pizza (NYSE: DPZ)
- GrubHub Inc (NYSE: GRUB)
- JPMorgan Chase & Co. (NYSE: JPM)
- Mastercard (NYSE: MA)
- Titoli PayPal (NASDAQ: PYPL)
Skyworks Solutions Inc (NASDAQ: SWKS)
Square (NYSE: SQ) - Tencent Holdings (NASDAQOTH: TCEHY)
- Verizon Communications Inc (NYSE: VZ)
- NEXI:
Aziende produttrici di Software
Le azioni legate al software non sono cresciute tantissimo l’anno scorso, solo del + 3,5% è cresciuto l’indice delle azioni di Software dello S&P 500, ma come è ben facile capire, è un settore in continua cresita. Basta fermarsi un attimo e pensare dove serve un software: ormai tutti i dispositivi che usiamo hanno bisogno di hardware e software: non solo PC e smartphone, ma anche auto, moto, camion, utensili casalinghi, macchine industriali.
( MSFT ) MICROSOFT
Nuovi settori economici: il metaverso o realtà virtuale
Ecco un settore economico completamente nuovo. E’ il metaverso, o VR ( virtual reality ) un settore che sta iniziando in quaesti anni ad esmstere ma che già possiamo prevedere che sarà un settore molto popolare perchè le premesse con i giochi online ci sono tutti.
Tutti potranno collegarsi in rete in una realtà virtuale e giocare, comprare e vendere, rapportarsi con altre persone. Il tutto da casa. Un business praticamente senza limiti.
Azioni del Metaverso:
Robotica
La robotica è uno di quei settori così in evidente crescita che anche un bambino se ne accorgerebbe.
La cosa interessante di investire in robotica , è che gli ETF che la rappresentano sono in costante crescita da anni e non sembrano accennare crisi.
Settore Spazio
Da anni ormai i privati sono entrati nell’industria dello spazio e le azioni legate allo spazio hanno recentemente avuto dei rally notevoli.
Una di queste è sicuramente Virgin Galactic (NASDAQ: SPCE ) che promette viaggi turistici spaziali, prima intorno alla terra per provare la sensazione di viaggiare in aereo a gravità 0 ma che poi con il tempo poterà i suoi turisti anche su stazioni spaziali orbitanti.
Non sappiamo se realmente questa aziende riuscirà a fare quello che promette, di certo per ora in orbita ci sono andate le sue azioni che da 10 $ di valore hanno superato in poco tempo i 53 $ per poi stabilizzarsi intorno ai 30 $ l’una.
Naturalmente non c’è solo Virgin Galactic, ma altre industrie come la Space X, quella di Elon Musk, che ancora non è quotata in borsa, ma che può essere associata ai successi ed insuccessi di TESLA (NASDA: TSLA )
Settore difesa ed armi
Le armi non sono certo un “settore nuovo”. Secondo molti storici, è proprio grazie alle guerre che la tecnologia delle armi si è evoluta nell’arco dei millenni e ha portato invenzioni a cascata anche nella vita quotidiana quindi nell’economia e nell’intera società umana.
Le aziende di armi per secoli sono state considerate quindi quelle più avanzate in campo tecnologico.
E’ un settore che però ha “sofferto la pace” e che negli ultimi 40 anni è rimasto un po fermo, anche se il GPS o internet o la bomba atomica e quindi l’uso dell’atomo sono state scoperti proprio grazie a questo settore, che quest’anno, dopo la crisi in Ucraina, dovrebbe tornare a correre.
Tra tutte vogliamo ricordare quella italiana la Leonardo Spa ( BIT: LDO )
Cybersecurity – Sicurezza informatica
Il settore cybersecurity è sempre stato fondamentale per lo sviluppo di tutti i sofware di tutti i generi.
Aziende private grandi e piccole e anche l’ultimo utente internet è interessato e sfrutta questo tipo di tecnologia, dall’antimalware del suo PC di casa al sistema NFT per i pagamenti digitali, la Nostra quotidianità è protetta dalla sicurezza informatica.
Dopo che la Russia ha dichiarato guerra a tutto l’occidente ancora di più in quanto la Russia da decenni sta addestrando e sviluppando ingegneri che lavorano per i militari che sono addetti a scompaginare la difesa di tutti i sistemi informatici possibili ed immaginabili, da quelli più stratyegici quali quelli militari e che gestiscono l’eneergia a quelli di aziende statali come è già avvenuto con Aziende sanitarie locali o compagnie aereee, per questo motivo le aziende stanno sempre più investendo in sicurezza informatica ed ecco perchè le aziende che lavorano in questo settore stanno subendo un impatto positivo con queste novità.
Settore Bitcoin, Criptovalute e Blockchain
Anche qui rientriamo nel macro settore tecnologia. Grazie alla tecnologia blockchain l’uomo ha trovato un sistema sicuro per nascondere i propri dati. Da qui sono nate le monete virtuali e la prima e più famosa è stata il Bitcoin, ma da questa tecnologia si potrebbero avvalere in primis le banche, per esempio, per tenere in rete i depositi ma in modo sicuro.
Naturalmente ci sono tutte una serie di aziende quotata in borsa legate al Bitcoin o anche degli ETF su Bitcoin, che possono in qualche modo replicare l’andamento di questo che sta diventando a tutti gli effetti un nuovo asset.
Paypal ( PYPL ) è una di queste, in quanto ha attivo in molti paesi un servizio per comprare e vendere Bitcoin all’interno del proprio account.
Settore farmaceutico e biotech
Si tratta di un altro settore che fa comunque riferimento ai titoli tecnologici.
In questo periodo di pandemia si è visto come titoli farmaceutici siano saliti e perchè. Anche quando questa pandemia sarà finita, la tecnologia legata alla salute è diventata ormai così complessa che richiederà sempre più investimenti per studiare nuove tecnologie mediche e nuovi farmaci per curare tutti i tipi di malattie e problemi di salute. Questo anche alla luce di età media della popolazione mondiale sempre più alta.
Le persone anziane hanno bisogno di farmaci ed assistenza, per questo investire in titoli farmaceutici o in titoli biotecnologici è sicuramente una cosa da prendere in considerazione se si vuole creare un portafoglio titoli diversificato per il lungo periodo e non solo pensare alle azioni del Vaccino.
Il settore economico della cannabis
Ci sono diverse azioni di cannabis molto interessanti da poter comprare per fare investimenti.
In America Canada, Messico e molti Stati degli Stati uniti hanno deciso di legalizzare non solo la cannabis farmaceutica, ma anche la marijuana ricreativa.
Questo ha permesso di togliere al mercato nero questa sostanza molto ricercata tra i giovani e inventare un nuovo settore economico con migliaia di impiegati e diversi miliardi di fatturato.
Cosa che in Italia ed in altri paesi europei sembra ancora un miraggio. .
Settore delle energie rinnovabili e del cambiamento climatico
Veniamo al settore su cui insistiamo di più ormai da anni. Il cambiamento climatico ha dato rilancio al rally delle azioni di energia rinnovabile.
La possibilità di ricavare energia dal vento, dal sole o dalla forza dell’acqua o dell’idrogeno, o la costruzione di auto elettriche non sono certo scoperte nuove nell’ambito della tecnologia.
Le auto elettriche furono inventate addirittura prima delle auto a combustione interna.
Quello che è cambiato in questi ultimi anni è la sensibilità all’inquinamento. Se i movimenti politici verdi sono nati in Germania negli anni 60 e 70 , la Nostra società ha avuto molti periodi di attenzione legati a molti periodi di distrazione dall’inquinamento provocato da CO2 e plastiche e quindi da petrolio, carbone. Negli ultimi 10 anni poi, il cambiamento climatico dovuto alla componente umana è stato evidente tanto che governi hanno deciso di investire decine, centinaia di miliardi in energia pulita. Questo attraverso incentivi fiscali, più che altro, perchè ancora l’energia rinnovabile non è così a buon mercato come quella del carbone o del petrolio.
Ecco allora che tra aiuti di Stato reali e campagne di informazione sempre più martellanti, sono nate nuove aziende in questo settore e quelle che già ci operavano stanno avendo di nuovo risalto, con dei rally azionari notevoli.
L’elezione di Biden a Presidente degli Stati Uniti, le continua dichiarazioni dell’Unione Europea, ora anche la Cina dice di voler stare più attenta alle fonti di energia puntando sul Green Power. Sono tutti segnali che i grandi stati industrializzati vogliono veramente dare degli incentivi a queste industrie che quindi dovrebbero espandersi parecchio.
Ma non parliamo solo di azioni, naturalmente ci sono anche diversi ETF dedicati alle energie rinnovabili su cui investire.
Alla Borsa di Milano per esempio, abbiamo diverse aziende italiane come ENI ed ENEL ma anche A2A , che prima di molte altre si sono specializzate in green power, anche non tralasciando il petrolio come ha fatto ENI.
Altre aziende italiane del settore energetico quotate in borsa:
Tra le rinnovabili abbiamo azioni più specifiche. Eccone alcune.
Energia dall’idrogeno
IN TEORIA dovrebbe essere questo il settore che crescerà di più nell’ambito delle rinnovabili. Le azioni di aziende che creano energia dall’idrogeno infatti sono cresciute a dismisura negli ultimi mesi del 2020.
Cii sono aziende come la Fuel Cell ( NASDAQ: FCEL ) che sono ormai 30 anni che si occupano di questo settore e che nel 2020 sono cresciute in modo esponenziale, creando una vera e propria bolla che si è sgonfiata ad inizio 2021 ma che andrebbero prese assolutamente in considerazione.
Ecco 2 azioni di energia dall’idrogeno che dovreste prendere in considerazione.
Investire nel settore dell’energia eolica
- Qui aziende italiane come ENEL ed ENI n on sono seconde a nessuno. Le azioni di energia eolica sono tra quelle che avranno un grande incremento in questi anni. L’energia eolica infatti è una di quelle che risulta con un buona redditività.
- Purtroppo non tutti i terreni sono adatti a mettere pale eoliche; quello che serve è il vento e per quanto riguarda l’Italia, essere al centro del mediterraneo non aiuta. In compenso ditte come ENEL stanno costruendo impianti eolici un po in mezzo mondo.
- Il problema con l’eolico è il clima: quando non c’è il vento, non si produce energia elettrica e questo diventa un grave problema se non si hanno scorte di energia o altre fonti.
Il settore dell’energia solare
- Anche in questo caso le aziende che producono e montano pannelli fotovoltaici o grandi impianti solari spesso sono le stesse che si occupano di energia rinnovabile in generale, o ancora più di energia nel suo toto.
- Anche questo è un settore in costante crescita che dovrebbe ricevere molti incentivi statali in tutto il mondo, proprio per questa volontà politica di voglia di transazione energetica.
- Come per l’eolico, anche l’energia solare dipende dal meteo. In caso di nuvole la produzione di energia elettrica dai pannelli solari può scendere fino allo zero.
Settore Auto elettriche
Con questi massicci investimenti e campagna pubblicitarie ci si aspetta che molte persone cambino l’auto e ne facciano una elettrica.
Già il numero di auto elettriche vendute è aumentato in modo esponenziale, ma questo trend continuerà per un bel pezzo, per questo quasi tutte le aziende del mondo che costruiscono auto stanno puntando a costruire nuove auto, camion e anche moto elettriche al 100%, dopo essere passati quasi tutte alle plug-in. Stellantis ( BIT: STLA ) , Volkswagen ( VOW3 ) , Ferrari ( BIT: RACE ) e ovviamente TESLA ( BIT: TSLA ) insieme alla cinese NIO .
Altri settori che beneficeranno di questa transazione da auto con motore a scoppio ad auto elettriche saranno le industrie di colonnine di ricarica elettrica e quelle aziende che si occupano di estrarre Litio per le batterie.
Industria della Stampa 3D
Peer settore Stampa 3D si intende tutte quelle aziende che producono macchine per stampare in 3 dimensioni.
E’ un settore ormai avviato che ha delle possibilità di espansione praticamente infinite ma che ancora non ha trovato una sua identità.
Come fu per il PC o lo smartphone, cioè prodotti in teoria utilissimi ma sfruttati a livello industriale solo molti anni dopo la loro invenzione, servirebbe un prodotto adatto a tutte le case per tutti gli utenti, facile da usare e che riesca a stampare tutto. Il bello è che questi prodotti praticamente già esiostono ma non sono in tute le case del mondo.
Perchè? forse una questione di marketing.
E-Commerce
Le azioni legate all’e-commerce dovrebbero essere sempre prese in considerazione da chi investe.
Si tratta di un settore in continua espansione e ancora ben lontano dalla saturazione. Si tratta non solo di aziende come AMAZON o Ebay, ma anche di aziende legate a questo settore come Pinterest o Etsy.
INVESTIRE IN SETTORI IN CRESCITA CONVIENE SEMPRE?
I settori in crescita non sono “per sempre”, una volta raggiunta la saturazione del mercato, il settore non è più in crescita.
Prendiamo un esempio: il settore delle azioni di Marijuana ( legale ) negli States da pochi anni. Ha avuto qualche anno di forte espansione finchè i consumatori interessati a questo nuovo prodotto non hanno più aumentato il loro numero. A questo punto un settore economico si stabilizza e ovviamente potrà crescere o diminuire anche grazie alla capacità di essere anche bravi autori.
Quindi anche come per le azioni, investire in un settore in crescita non significa comprare 2 o 3 azioni di quel settore e lasciarle lì per anni, ma bisogna sempre tenersi informati quotidianamente, anche se con meno frequenza di una singola azione.