Migliori Strategie di Investimento per Investire in Azioni Fare Trading

La cosa migliore delle strategie di investimento è che sono flessibili. Se ne scegli uno e non si adatta alla tua tolleranza al rischio o al tuo programma, puoi sicuramente apportare modifiche. Ma attenzione: farlo può essere costoso. Ogni acquisto comporta una commissione. Ancora più importante, la vendita di attività può creare una plusvalenza realizzata. Questi guadagni sono tassabili e quindi costosi.

Dopo aver visto come iniziare ad investire, qui esaminiamo quattro strategie di investimento comuni adatte alla maggior parte degli investitori . Prendendoti il tempo per capire le caratteristiche di ciascuno, sarai in una posizione migliore per scegliere quello che è giusto per te nel lungo termine senza la necessità di sostenere la spesa di cambiare rotta.

Migliori strategie per fare Trading: riassunto dell’articolo

Value Investing
Settori in Crescita
Strategia di Halloween – Sell in may and take away
Momentum investing
Media costo in dollari
Meme stocks

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Prima di definire la tua strategia, prendi appunti sulla tua situazione finanziaria e sui tuoi obiettivi.

Il value investing o investimento di valore richiede agli investitori di rimanervi a lungo termine e di applicare impegno e ricerca alla selezione dei titoli.
Gli investitori che seguono strategie di crescita dovrebbero essere attenti ai team esecutivi e alle notizie sull’economia.
Gli investitori momentum acquistano azioni che stanno attraversando un trend rialzista e possono scegliere di vendere allo scoperto tali titoli.
La media del costo in euro è la pratica di effettuare investimenti regolari nel mercato nel tempo.
Meme stock un nuovo modo per investire ma molto rischioso.

Prima di iniziare ad investire

Prima di iniziare a ricercare la tua strategia di investimento, è importante raccogliere alcune informazioni di base sulla tua situazione finanziaria. Ponetevi queste domande chiave:

Qual è la tua attuale situazione finanziaria?
Qual è il tuo costo della vita comprese le spese mensili e i debiti?
Quanto puoi permetterti di investire, sia inizialmente che su base continuativa?

Anche se non hai bisogno di molti soldi per iniziare, non dovresti iniziare se non puoi permetterti di farlo. Se hai molti debiti o altri obblighi come un mutuo, considera l’impatto che l’investimento avrà sulla tua situazione prima di iniziare a mettere da parte i soldi.

Assicurati di poterti permettere di investire prima di iniziare effettivamente a mettere via i soldi.

Quindi, stabilisci i tuoi obiettivi. Ognuno ha esigenze diverse, quindi dovresti determinare quali sono le tue. Hai intenzione di risparmiare per la pensione ? Stai cercando di fare grandi acquisti come una casa o un’auto in futuro? O stai risparmiando per l’istruzione tua o dei tuoi figli? Questo ti aiuterà a restringere una strategia.

Scopri qual è la tua propensione al rischio . Questo è normalmente determinato da diversi fattori chiave tra cui età, reddito e quanto tempo hai prima di andare in pensione. Tecnicamente, più sei giovane, più rischi puoi correre. Più rischio significa rendimenti più elevati , mentre un rischio inferiore significa che i guadagni non saranno realizzati così rapidamente. Ma tieni presente che gli investimenti ad alto rischio significano anche che c’è anche un maggiore potenziale di perdite.

Infine, impara le basi. È una buona idea avere una conoscenza di base di ciò che stai facendo in modo da non investire alla cieca. Fare domande. E continua a leggere per conoscere alcune delle strategie chiave disponibili.

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1. Value Investing

I value investing sono acquirenti di affari. Cercano azioni che ritengono sottovalutate. Cercano azioni con prezzi che ritengono non riflettano pienamente il valore intrinseco del titolo, che qui chiamiamo “migliori azioni” . L’investimento di valore si basa, in parte, sull’idea che nel mercato esista un certo grado di irrazionalità. Questa irrazionalità, in teoria, offre opportunità per ottenere un’azione a un prezzo scontato e trarne profitto .

Non è necessario che gli investitori di valore vagliano i volumi di dati finanziari per trovare affari. Migliaia di fondi comuni di investimento di valore offrono agli investitori la possibilità di possedere un paniere di azioni ritenute sottovalutate. Il Russell 1000 Value Index , ad esempio, è un popolare benchmark per gli investitori di valore e diversi fondi comuni di investimento imitano questo indice.

Come discusso in precedenza, gli investitori possono cambiare strategia in qualsiasi momento, ma farlo, soprattutto come investitore di valore, può essere costoso. Nonostante ciò, molti investitori rinunciano alla strategia dopo alcuni anni di scarso rendimento. Nel 2014, il giornalista del Wall Street Journal Jason Zweig ha spiegato: “Nel decennio conclusosi il 31 dicembre, i fondi value specializzati in grandi azioni, hanno reso una media del 6,7% annuo. Ma l’investitore tipico in quei fondi guadagnava solo il 5,5% all’anno “. 1 Perché è successo? Perché troppi investitori hanno deciso di ritirare i propri soldi e scappare. La lezione qui è che per far funzionare il value investing, devi giocare nel lungo termine.

Warren Buffet: il miglior Value Investor

Ma se sei un vero investitore cassettista, non hai bisogno che nessuno ti convinca che devi rimanerci a lungo termine, perché questa strategia è progettata intorno all’idea che si dovrebbero acquistare aziende, non azioni . Ciò significa che l’investitore deve considerare il quadro generale, non una prestazione temporanea ad eliminazione diretta. Le persone spesso citano il leggendario investitore Warren Buffet come l’epitome di un investitore di valore. Fa i compiti, a volte per anni. Ma quando è pronto, va all-in e si impegna a lungo termine.

Considera le parole di Buffett quando ha fatto un investimento sostanziale nel settore del trasporto aereo . Ha spiegato che le compagnie aeree “hanno avuto un brutto primo secolo”. Poi ha detto: “E si sono tolti un brutto secolo, spero”. 2 Questo modo di pensare esemplifica gran parte dell’approccio di investimento di valore. Le scelte si basano su decenni di tendenze e con in mente decenni di prestazioni future.

Strumenti di investimento di valore

Per coloro che non hanno il tempo di eseguire ricerche esaustive, il rapporto prezzo / utili (P / E) è diventato lo strumento principale per identificare rapidamente azioni sottovalutate o economiche. Questo è un numero singolo che deriva dalla divisione del prezzo di un’azione di un’azione per il suo utile per azione (EPS). Un rapporto P / E inferiore significa che stai pagando meno per 1 euro dei guadagni correnti. Gli investitori value cercano società con un rapporto P / E basso.

Sebbene l’utilizzo del rapporto P / E sia un buon inizio, alcuni esperti avvertono che questa misurazione da sola non è sufficiente per far funzionare la strategia. Una ricerca pubblicata sul Financial Analysts Journal ha stabilito che “le strategie di investimento quantitative basate su tali rapporti non sono buoni sostituti per strategie di investimento di valore che utilizzano un approccio globale nell’identificazione di titoli sottovalutati“. La ragione, secondo il suo lavoro, è che gli investitori sono spesso attirati da scorte basse P / E rapporto basato su dati di contabilità temporaneamente gonfiati. Queste cifre basse sono, in molti casi, il risultato di una cifra di guadagni falsamente alta (il denominatore). Quando vengono riportati i guadagni reali (non solo previsti), spesso sono inferiori. Ciò si traduce in un “ritorno alla media”. Il rapporto P / E aumenta e il valore perseguito dall’investitore scompare.

Se l’utilizzo del solo rapporto P / E è errato, cosa dovrebbe fare un investitore per trovare azioni con valore reale? I ricercatori suggeriscono: “Gli approcci quantitativi per rilevare queste distorsioni, come combinare il valore formulato con misure di quantità di moto, qualità e redditività, possono aiutare a evitare queste ‘trappole del valore'”.

Qual è il messaggio?

Il messaggio qui è che l’investimento di valore può funzionare fintanto che l’investitore è attivo a lungo termine ed è pronto ad applicare un serio impegno e ricerca alla selezione dei titoli. Coloro che sono disposti a impegnarsi e restare nei paraggi guadagnano. Uno studio di Dodge & Cox ha stabilito che le strategie di valore quasi sempre superano le strategie di crescita “su orizzonti di un decennio o più”. Lo studio prosegue spiegando che le strategie di valore hanno sottoperformato le strategie di crescita per un periodo di 10 anni in soli tre periodi negli ultimi 90 anni. Quei periodi sono stati la Grande Depressione (1929-1939 / 40), la Bolla dei Titoli Tecnologici (1989-1999) e il periodo 2004-2014 / 15.

2. Investire su azioni / settori in crescita

Piuttosto che cercare accordi a basso costo, gli investitori in crescita vogliono investimenti che offrano un forte potenziale di rialzo quando si tratta di guadagni futuri delle azioni. Si potrebbe dire che un investitore in crescita è spesso alla ricerca della “prossima grande novità”. L’investimento per la crescita, tuttavia, non è un abbraccio sconsiderato di investimenti speculativi . Piuttosto, comporta la valutazione dello stato di salute attuale di un titolo e del suo potenziale di crescita.

Un investitore in crescita considera le prospettive del settore in cui prospera il titolo. Potresti chiedere, ad esempio, se c’è un futuro per i veicoli elettrici prima di investire in Tesla. Oppure potresti chiederti se l’intelligenza artificiale diventerà un elemento fisso della vita quotidiana prima di investire in un’azienda tecnologica. Devono esserci prove di un appetito diffuso e robusto per i servizi o i prodotti dell’azienda se sta per crescere. Gli investitori possono rispondere a questa domanda osservando la storia recente di un’azienda. In poche parole: uno stock di crescita dovrebbe crescere. La società dovrebbe avere una tendenza costante di forti guadagni e ricavi a significare una capacità di soddisfare le aspettative di crescita.

Uno svantaggio dell’investimento per la crescita è la mancanza di dividendi . Se un’azienda è in modalità di crescita, spesso ha bisogno di capitale per sostenere la sua espansione. Questo non lascia molto (o nessuno) denaro rimasto per il pagamento dei dividendi. Inoltre, con una più rapida crescita degli utili si ottengono valutazioni più elevate che sono, per la maggior parte degli investitori, una proposta di rischio più elevato. leggi anche: Come capire se le azioni salgono o scendono

Investire in crescita funziona?

Come indica la ricerca sopra, l’investimento value tende a sovraperformare gli investimenti in crescita nel lungo termine. Questi risultati non significano che un investitore in crescita non possa trarre profitto dalla strategia, significa semplicemente che una strategia di crescita di solito non genera il livello di rendimenti visto con un investimento di valore. Ma secondo uno studio della Stern School of Business della New York University, “Sebbene gli investimenti per la crescita abbiano prestazioni inferiori agli investimenti di valore, soprattutto su lunghi periodi di tempo, è anche vero che ci sono sotto-periodi in cui domina l’investimento in crescita”. 5 La sfida, ovviamente, è determinare quando si verificheranno questi “sotto-periodi”.

È interessante notare che determinare i periodi in cui una strategia di crescita è pronta a funzionare può significare guardare al prodotto interno lordo (PIL). Prenditi il tempo tra il 2000 e il 2015, quando una strategia di crescita ha battuto una strategia di valore in sette anni (2007-2009, 2011 e 2013-2015). Durante cinque di questi anni, il tasso di crescita del PIL è stato inferiore al 2%. Nel frattempo, una strategia di valore ha vinto in nove anni e in sette di quegli anni il PIL era superiore al 2%. Pertanto, è logico che una strategia di crescita possa avere più successo durante i periodi di calo del PIL.

Alcuni detrattori dello stile di investimento della crescita avvertono che “la crescita a qualsiasi prezzo” è un approccio pericoloso. Questa spinta ha dato origine alla bolla tecnologica che ha vaporizzato milioni di portafogli. “Negli ultimi dieci anni, lo stock di crescita medio è tornato del 159% contro solo l’89% in termini di valore”, secondo la Guida per gli investitori 2018 della rivista Money.

Variabili di investimento per la crescita

Sebbene non esista un elenco definitivo di metriche rigide per guidare una strategia di crescita, ci sono alcuni fattori che un investitore dovrebbe considerare. Una ricerca di Merrill Lynch , ad esempio, ha rilevato che i titoli growth sovraperformano durante i periodi di calo dei tassi di interesse. È importante tenere presente che al primo segno di una recessione dell’economia , i titoli growth ( titoli con un alto potenziale di crescita ) sono spesso i primi a essere colpiti.

Gli investitori in crescita devono anche considerare attentamente l’abilità di gestione del team esecutivo di un’azienda . Raggiungere la crescita è tra le sfide più difficili per un’azienda. Pertanto, è necessario un team di leadership stellare. Gli investitori devono osservare come si comporta il team e i mezzi con cui ottiene la crescita. La crescita è di scarso valore se viene raggiunta con ingenti prestiti. Allo stesso tempo, gli investitori dovrebbero valutare la concorrenza. Un’azienda può godere di una crescita stellare, ma se il suo prodotto principale è facilmente replicabile, le prospettive a lungo termine sono deboli.

GoPro è un ottimo esempio di questo fenomeno. Il titolo una volta ad alta quota ha registrato un calo regolare delle entrate annuali dal 2015. “Nei mesi successivi al suo debutto, le azioni hanno più che triplicato il prezzo dell’IPO di $ 24 fino a $ 87”, ha riportato il Wall Street Journal. 7 Il titolo è stato scambiato ben al di sotto del suo prezzo IPO. Gran parte di questa scomparsa è attribuita al design facilmente replicabile. Dopotutto, GoPro è, al suo interno, una piccola fotocamera in una scatola. La crescente popolarità e qualità degli smartphone le fotocamere offrono un’alternativa economica al pagamento di $ 400 a $ 600 per quella che è essenzialmente un’apparecchiatura monofunzione. Inoltre, l’azienda non è riuscita a progettare e rilasciare nuovi prodotti, il che è un passo necessario per sostenere la crescita, qualcosa che gli investitori in crescita devono considerare.

Investire in caso di Stagflazione

L’economia non è una cosa sempre uguale a se stessa. Cambia con il cambiare dei periodi storici, ha dei periodi di crescita e di decrescita, ci sono periodi in cui c’è l’inflazione e periodi in cui l’inflazione non c’è o è quasi nulla ( si pensi all’euro che per 20 anni non ha avuto inflazione).

Uno di questi periodi è la stagflazione. Questa arriva quando, dopo un periodo di inflazione, arriva anche la recessione e a questa arriva un periodo in cui l’inflazione continua ad aumentare, mentre il PIL continua a non crescere, o peggio è in diminuzione.

Quindi le strategie di investimento con la stagflazione sono diverse da un normale periodo temporale in cui l’economia cresce. Per saperne di più vai alla pagina di approfondimento tramite il link in verde che abbiamo messo.

3. Strategia di Halloween – Sell in May and Go Away – 6 month strategy

E’ una strategia di investimento che ha diversi nomi: Strategia di Halloween, o anche Sell in May and Go Away , o anche la Strategia dei 6 mesi.

In poche parole, consiste nel comprare azioni a Novembre e rivenderle in Maggio.

Ovviamente stiamo parlando di una strategia e per approfondimenti potete andare ai link, e ovviamente non stiamo parlando di un investimento sicuro anche perchè investire in azioni è rischioso, ma secondo vari studi fatti ci sono molte probabilità di guadagno se si investe in azioni a novembre e si rivendono queste azioni a Maggio.

Questo vale specialmente per le azioni americane.

Negli Stati Uniti moltissime persone giocano in borsa e proprio quando hanno più soldi da spendere più comprano, questo fa aumentare il prezo delle azioni, poi arrivano le vacanze, lse rivendono e il prezo scende.

Queste semplici considerazioni sono la base di questa teoria temporale di investimento.

Esempi di Titoli Growth – Titoli con un alto potenziale di crescita – che abbiamo trattato :

Azioni Marijuana
Azioni energia eolica
Azioni oro
Titoli energia rinnovabile
Titoli aziende farmaceutiche ( periodo pandemia )
Azioni auto elettriche
Idrogeno
Energia Rinnovabile
Energia solare
Celle a combustibile
Colonnine di ricarica elettrica per auto
Titoli petroliferi
Titoli Biotech
Titoli Farmaceutici
Cannabis
Tecnologici
Stampa 3D
Titoli di Software
Titoli di semiconduttori
Fintech ( finanza e tecnologia )
Titoli di aziende legate al Bitcoin
Titoli di scommesse sportive
Videogiochi
5G
Titoli del metaverso
Spazio
Armi
Titoli automotive
Titoli di materie prime
E-commerce

Strategia 4: Momentum Investing

Gli investitori del momentum investing cavalcano l’onda. Credono che i vincitori continuino a vincere e i perdenti continuino a perdere. Cercano di acquistare azioni che stanno vivendo un trend rialzista. Poiché credono che i perdenti continuino a diminuire, possono scegliere di vendere allo scoperto quei titoli. Ma la vendita allo scoperto è una pratica estremamente rischiosa. Ne riparleremo più avanti.

Pensa agli investitori momentum come analisti tecnici . Ciò significa che utilizzano un approccio al trading strettamente basato sui dati e cercano modelli nei prezzi delle azioni per guidare le loro decisioni di acquisto. In sostanza, gli investitori momentum agiscono sfidando l’ ipotesi del mercato efficiente (EMH). Questa ipotesi afferma che i prezzi delle attività riflettono pienamente tutte le informazioni disponibili al pubblico. È difficile credere a questa affermazione ed essere un investitore dinamico, dato che la strategia cerca di capitalizzare azioni sottovalutate e sopravvalutate.

Funziona?

Come nel caso di tanti altri stili di investimento, la risposta è complicata. Diamo uno sguardo più da vicino.

Rob Arnott, presidente e fondatore di Research Affiliates, ha studiato questa domanda e questo è ciò che ha scoperto. “Nessun fondo comune statunitense con” momentum “nel nome ha, sin dal suo inizio, sovraperformato il benchmark al netto di commissioni e spese.

È interessante notare che la ricerca di Arnott ha anche dimostrato che i portafogli simulati che mettono in atto una strategia di investimento con slancio teorico in realtà “aggiungono un valore notevole, nella maggior parte dei periodi di tempo e nella maggior parte delle classi di attività”. Tuttavia, se utilizzato in uno scenario reale, i risultati sono scarsi. Perché? In due parole: costi di negoziazione . Tutto questo acquisto e vendita suscita molte commissioni di intermediazione e commissione.

I trader che aderiscono a una strategia momentum devono essere pronti a cambiare e pronti a comprare e vendere in ogni momento. I profitti si accumulano in mesi, non anni. Questo è in contrasto con le semplici strategie buy-and-hold che adottano un approccio definito e dimenticatelo.

Per coloro che fanno pause pranzo o semplicemente non hanno interesse a guardare il mercato ogni giorno, ci sono ETF ( Exchange Traded Funds ) in stile momentum . Queste azioni danno agli investitori l’accesso a un paniere di azioni ritenute caratteristiche dei titoli momentum.

L’appello di un investimento dinamico

Nonostante alcune delle sue carenze, l’investimento dinamico ha il suo fascino. Si consideri, ad esempio, che “L’ indice MSCI World Momentum ha registrato guadagni annui medi del 7,3% negli ultimi due decenni, quasi il doppio rispetto al benchmark più ampio “. Questo rendimento probabilmente non tiene conto dei costi di trading e del tempo necessario per l’esecuzione.

Ricerche recenti hanno scoperto che potrebbe essere possibile negoziare attivamente una strategia momentum senza la necessità di fare trading e ricerca a tempo pieno. Utilizzando i dati statunitensi del New York Stock Exchange (NYSE) tra il 1991 e il 2010, uno studio del 2015 ha rilevato che una strategia di momentum semplificata ha sovraperformato il benchmark anche dopo aver tenuto conto dei costi di transazione . Inoltre, un investimento minimo di $ 5.000 è stato sufficiente per realizzare i vantaggi.

La stessa ricerca ha scoperto che il confronto di questa strategia di base con una delle operazioni più frequenti e minori ha mostrato che quest’ultima la sovraperformava, ma solo in una certa misura. Prima o poi i costi di negoziazione di un approccio a fuoco rapido hanno eroso i rendimenti. Meglio ancora, i ricercatori hanno stabilito che “la frequenza di scambio di momentum ottimale varia da biennale a mensile”, un ritmo sorprendentemente ragionevole. 9

Cortocircuito

Come accennato in precedenza, i trader di momentum aggressivi possono anche utilizzare la vendita allo scoperto come un modo per aumentare i loro rendimenti. Questa tecnica consente a un investitore di trarre profitto da un calo del prezzo di un asset. Ad esempio, il venditore allo scoperto, credendo che un titolo scenderà di prezzo, prende in prestito 50 azioni per un totale di 100 euro. Successivamente, il venditore allo scoperto vende immediatamente quelle azioni sul mercato per 100 euro e quindi attende che l’asset scenda. Quando lo fa, riacquistano le 50 azioni (in modo che possano essere restituite al prestatore) a, diciamo, 25 euro. Pertanto, il venditore allo scoperto ha guadagnato 100 euro sulla vendita iniziale, quindi ha speso 25 euro per riavere le azioni per un guadagno di 75 euro.

Il problema con questa strategia è che esiste un rischio di ribasso illimitato . Nell’investimento normale, il rischio di ribasso è il valore totale del tuo investimento. Se investi 100 euro, il massimo che puoi perdere è 100 euro. Tuttavia, con la vendita allo scoperto, la tua massima perdita possibile è illimitata. Nello scenario sopra, ad esempio, prendi in prestito 50 azioni e le vendi per 100 euro. Ma forse l’azione non scende come previsto. Invece, sale.

Le 50 azioni valgono 150 euro, poi 200 euro e così via. Prima o poi il venditore allo scoperto deve riacquistare le azioni per restituirle al prestatore. Se il prezzo delle azioni continua ad aumentare, questa sarà una proposta costosa.

La lezione?

Una strategia momentum può essere redditizia, ma non se arriva al rischio di ribasso illimitato associato alla vendita allo scoperto.

Per questo motivo la strategia ribassista ( lo short selling ) è fortemente sconsigliata agli investitori alle prime armi.

Strategia 5: media costo in dollari

La media del costo del dollaro (DCA) è la pratica di effettuare investimenti regolari nel mercato nel tempo e non si esclude a vicenda agli altri metodi sopra descritti. Piuttosto, è un mezzo per eseguire qualsiasi strategia tu scelga. Con DCA, puoi scegliere di mettere $ 300 in un conto di investimento ogni mese. Questo approccio disciplinato diventa particolarmente potente quando utilizzi funzionalità automatizzate che investono per te. È facile impegnarsi in un piano quando il processo non richiede quasi alcuna supervisione.

Il vantaggio della strategia DCA è che evita la dolorosa e sfortunata strategia del market timing. Anche gli investitori più esperti provano occasionalmente la tentazione di acquistare quando pensano che i prezzi siano bassi solo per scoprire, con loro sgomento, che hanno una strada più lunga per scendere.

Quando gli investimenti avvengono con incrementi regolari, l’investitore cattura i prezzi a tutti i livelli, da alto a basso. Questi investimenti periodici abbassano effettivamente il costo medio per azione degli acquisti. Mettere in campo DCA significa decidere su tre parametri:

La somma totale da investire
La finestra di tempo durante la quale verranno effettuati gli investimenti
La frequenza degli acquisti

Una scelta saggia

La media del costo in dollari è una scelta saggia per la maggior parte degli investitori. Ti mantiene impegnato a risparmiare riducendo il livello di rischio e gli effetti della volatilità . Ma per coloro che sono in grado di investire una somma forfettaria, il DCA potrebbe non essere l’approccio migliore.

Secondo uno studio Vanguard del 2012 , “In media, troviamo che un approccio LSI (investimento forfettario) ha sovraperformato un approccio DCA circa i due terzi delle volte, anche quando i risultati vengono adeguati per la maggiore volatilità di un portafoglio azionario / obbligazionario rispetto agli investimenti in contanti. ” 10

Ma la maggior parte degli investitori non è in grado di effettuare un unico grande investimento. Pertanto, DCA è appropriato per la maggior parte. Inoltre, un approccio DCA è una contromisura efficace al bias cognitivo inerente all’uomo. Gli investitori nuovi ed esperti allo stesso modo sono suscettibili di difetti di giudizio. Il bias di avversione alla perdita , ad esempio, ci fa vedere il guadagno o la perdita di una somma di denaro in modo asimmetrico. Inoltre, il pregiudizio di conferma ci porta a concentrarci e ricordare le informazioni che confermano le nostre convinzioni di lunga data ignorando le informazioni contraddittorie che possono essere importanti.

La media del costo del dollaro aggira questi problemi comuni rimuovendo le fragilità umane dall’equazione. Investimenti regolari e automatizzati prevengono comportamenti spontanei e illogici. Lo stesso studio Vanguard ha concluso: “Se l’investitore si preoccupa principalmente di ridurre al minimo il rischio di ribasso e potenziali sentimenti di rimpianto (derivanti da un investimento forfettario immediatamente prima di una flessione del mercato), allora DCA potrebbe essere utile”.

Dopo aver identificato la tua strategia

Quindi hai ristretto una strategia. Grande! Ma ci sono ancora alcune cose che devi fare prima di effettuare il primo deposito sul tuo conto di investimento.

Innanzitutto, calcola quanti soldi hai bisogno per coprire i tuoi investimenti. Ciò include quanto puoi depositare all’inizio e quanto puoi continuare a investire in futuro.

Dovrai quindi decidere il modo migliore per investire. Hai intenzione di rivolgerti a un consulente o broker finanziario tradizionale o è più appropriato per te un approccio passivo e senza preoccupazioni? Se scegli la seconda opzione, valuta la possibilità di iscriverti a un robo-advisor . Questo ti aiuterà a capire il costo dell’investimento dalle commissioni di gestione alle commissioni che dovrai pagare al tuo broker o consulente. Un’altra cosa da tenere a mente: non rifiutare i 401ks sponsorizzati dal datore di lavoro: è un ottimo modo per iniziare a investire. La maggior parte delle aziende ti consente di investire parte del tuo stipendio e di metterlo via esentasse e molte corrisponderanno ai tuoi contributi. Non te ne accorgerai nemmeno perché non devi fare nulla.

Considera i tuoi veicoli di investimento. Ricorda che non aiuta a tenere le uova nello stesso paniere, quindi assicurati di distribuire i tuoi soldi su diversi veicoli di investimento diversificando: azioni, obbligazioni , fondi comuni di investimento, ETF. Se sei una persona socialmente consapevole, potresti prendere in considerazione un investimento responsabile . Ora è il momento di capire di cosa vuoi che sia composto il tuo portafoglio di investimenti e come sarà.

Investire è un ottovolante, quindi tieni a bada le tue emozioni. Può sembrare sorprendente quando i tuoi investimenti stanno facendo soldi, ma quando subiscono una perdita, potrebbe essere difficile da gestire. Ecco perché è importante fare un passo indietro, togliere le emozioni dall’equazione e rivedere regolarmente i tuoi investimenti con il tuo consulente per assicurarti che siano sulla buona strada.

Non è una vera e propria strategia, è una tecnica di investimento o di trading. Si tratta di bloccare automaticamente le perdite con una impostione che c’è nelle piattaforma di trading o nei conti correnti adibiti ad investire .

Esempio:

se compro delle azioni a 100 euro l’una, posso impostare un “stop loss” ad un prezzo di 95 euro.
In questo modo, se l’aione da 100 euro passerà a 95 euro, in modo automatico la piattaforma di trading me la vende.
In questo modo avrò limitato la perdita a 5 euro.

Ovviamente si tratta di una tecnica che ha i suoi vantaggi e svantaggi, la cosa importante è usarla sempre. In modo da protegger eil Nostro capitale.

Considerazioni

La decisione di scegliere una strategia è più importante della strategia stessa. In effetti, ognuna di queste strategie può generare un rendimento significativo fintanto che l’investitore fa una scelta e si impegna ad essa. Il motivo per cui è importante scegliere è che prima inizi, maggiori saranno gli effetti della composizione .

Ricorda, non concentrarti esclusivamente sui rendimenti annuali quando scegli una strategia. Adotta l’approccio più adatto al tuo programma e alla tua tolleranza al rischio . Ignorare questi aspetti può portare a un alto tasso di abbandono e alle strategie cambiate frequentemente. E, come discusso in precedenza, numerosi cambiamenti generano costi che riducono il tasso di rendimento annuale . Leggi anche: I metodi migliori per investire.

Termini da conoscere per fare trading

Fonte: Investopedia .

Autore

Massimiliano Biagetti

Fondatore di Economia Italiacom e Finanza Italiacom è divulgatore finanziario e trader.